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商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序
一、商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義
訴訟就是人民法院和有關(guān)當(dāng)事人為解決案件所進(jìn)行的全部活動(dòng)。策略，即對(duì)策與謀略。訴訟策略是指訴訟當(dāng)事人在整個(gè)訴訟活動(dòng)中或與訴訟活動(dòng)相關(guān)的活動(dòng)中的對(duì)策與謀略。凡訴訟中的各種對(duì)策與謀略都可稱(chēng)之為訴訟策略，如起訴、應(yīng)訴、辯論、執(zhí)行活動(dòng)中的一些正確決策、方法、技巧等。
訴訟策略的正確與否直接關(guān)系到商業(yè)銀行合法權(quán)益的保護(hù)。良好的訴訟策略能夠順利的實(shí)現(xiàn)訴訟目的，甚至能夠使案件“起死回生”，“轉(zhuǎn)敗為勝”，最大限度地減少經(jīng)濟(jì)損失。制定、實(shí)施訴訟策略的根本目的在于更好的實(shí)現(xiàn)訴訟目標(biāo)，依法維護(hù)自身的合法權(quán)益�？傊�，訴訟策略與案件的關(guān)系十分密切。銀行經(jīng)濟(jì)訴訟案件標(biāo)的額大，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)效益有著直接的影響，因此，商業(yè)銀行更應(yīng)重視法律糾紛訴訟案件的訴訟策略，以實(shí)現(xiàn)最佳訴訟效果。
二、商業(yè)銀行制定法律糾紛訴訟策略的程序
商業(yè)銀行制定訴訟策略必須持慎重的態(tài)度，不可敷衍塞責(zé)，圖一時(shí)輕松，而導(dǎo)致全盤(pán)皆輸。制定訴訟策略既簡(jiǎn)單又復(fù)雜，既要研究案情，在依據(jù)事實(shí)和法律的基礎(chǔ)上做出是非判斷，又要為維護(hù)當(dāng)事人或自身的合法權(quán)益獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。就制定訴訟策略的工作方式而言，它可以用個(gè)別調(diào)查、個(gè)別走訪、查閱卷宗、召開(kāi)專(zhuān)題研討會(huì)或集體討論等方式進(jìn)行。對(duì)于工作方式選擇可以因案而異，總的原則是有利于維護(hù)商業(yè)銀行的合法權(quán)益進(jìn)行訴訟策略制定。
訴訟策略具有一定的程序�，F(xiàn)代謀略運(yùn)籌更具程序化。在辦案過(guò)程中，對(duì)一些較為簡(jiǎn)單的案件，謀略并非必須嚴(yán)格地依程序經(jīng)歷所有階段。但是，在重大、復(fù)雜、疑難的案件謀略中，這些階段必不可少，且要依據(jù)一定的程序，才能形成高明的謀略。商業(yè)銀行制定訴訟策略的程序大致可分以下幾個(gè)步驟：
1.分析案情，確定訴訟目標(biāo)
制定策略是為案件處理服務(wù)的，熟悉案件是制定策略的前提條件。作為商業(yè)銀行的法律顧問(wèn)，制定或參與制定訴訟策略，首先要全面地把握案情。對(duì)法律糾紛的起因、關(guān)鍵問(wèn)題及現(xiàn)狀應(yīng)準(zhǔn)確地掌握，對(duì)于法院已經(jīng)立案的應(yīng)訴案件要通過(guò)閱卷和調(diào)查來(lái)了解案件的來(lái)龍去脈，查明糾紛產(chǎn)生的時(shí)間、地點(diǎn)、范圍、程度和性質(zhì)，掌握涉及案件的全部證據(jù)，并對(duì)涉案的證據(jù)進(jìn)行認(rèn)真的審核和記錄，從證據(jù)來(lái)源、證據(jù)內(nèi)容、取證程序等方面評(píng)斷其價(jià)值，為制定策略提供必須的基礎(chǔ)和依據(jù)，做到“兵來(lái)將擋，水來(lái)土淹”，能攻能守。對(duì)于準(zhǔn)備起訴的案件，要認(rèn)真分析案情發(fā)展趨勢(shì)，分析被告可能采取的措施，分析隨著案情發(fā)展可能出現(xiàn)的不利因素，分析案情發(fā)展的最終結(jié)果等（有無(wú)勝訴可能、能否保障實(shí)質(zhì)性權(quán)利的實(shí)現(xiàn)），把握案件中當(dāng)事人的雙方矛盾的焦點(diǎn)或可能產(chǎn)生的主要分歧。通過(guò)把握案件，制定訴訟策略，打有把握之仗，做到“訴之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，勝之能得，百訴百勝”。
制定訴訟策略的實(shí)質(zhì)是就一個(gè)具體、復(fù)雜的案件進(jìn)行決策的過(guò)程。正確的對(duì)案件進(jìn)行決策，其前提就是要對(duì)案件的問(wèn)題進(jìn)行分析。案件的問(wèn)題無(wú)外乎產(chǎn)生在主觀方面、客觀方面及主、客觀之間的聯(lián)系及實(shí)踐方面。分析案情在確定訴訟目標(biāo)過(guò)程中占據(jù)首要的地位，如果缺乏對(duì)案情透徹而中肯的分析，所確定的訴訟目標(biāo)及訴訟策略就不可能正確。分析案情，就是要在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，對(duì)具體案件中存在的問(wèn)題進(jìn)行具體的分析，抓住案件的實(shí)質(zhì)，明確訴訟目的，確定訴訟目標(biāo)，對(duì)具體案件進(jìn)行定性和定量分析；就是要分析各方訴訟當(dāng)事人的利弊，分析各方訴訟當(dāng)事人所舉之證據(jù)，分析各方當(dāng)事人的主要觀點(diǎn)，分析隨著案件發(fā)展可能出現(xiàn)的問(wèn)題，分析案件結(jié)局以及案件結(jié)局對(duì)其他案件和金融工作的影響等等。通過(guò)縱向分析，可以由表及里、由淺入深，找到根本性原因；通過(guò)橫向分析，從問(wèn)題發(fā)生的多種原因中，找到問(wèn)題發(fā)生的最根本的、最主要的原因。只有在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題發(fā)生的根本原因和主要原因后，才可找到解決案件的突破口。
通過(guò)對(duì)案情的詳盡分析，才可以客觀、合理、正確的確定訴訟策略目標(biāo)。訴訟謀略目標(biāo)是代理人員為了解決問(wèn)題，希望達(dá)到的案件處理結(jié)果。訴訟策略目標(biāo)，是方案設(shè)計(jì)的方向，是判斷策略方案優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)的準(zhǔn)確與否，直接關(guān)系到訴訟活動(dòng)的成敗。訴訟策略目標(biāo)的制訂，必須達(dá)到下列檢驗(yàn)準(zhǔn)則：
（1）目標(biāo)要有的放矢，具有針對(duì)性。針對(duì)案件中實(shí)際存在的問(wèn)題，切中案件的疑點(diǎn)和要害。
�。�2）目標(biāo)要具體。具有衡量目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)的具體的操作內(nèi)容，能夠量化的目標(biāo)盡可能明確數(shù)量界限，如索賠額、損失數(shù)等。對(duì)于較抽象的目標(biāo)，采用目標(biāo)分解的辦法，把抽象的總目標(biāo)轉(zhuǎn)化為便于數(shù)量化的子目標(biāo)。具體的目標(biāo)還必須有實(shí)現(xiàn)的確切期限和有關(guān)約束條件。
�。�3）目標(biāo)要系統(tǒng)。有的案件問(wèn)題比較復(fù)雜，存在多個(gè)目標(biāo)，這就要求代理人員從系統(tǒng)性原理出發(fā)，著眼整體，全面考慮多個(gè)目標(biāo)的主次、先后等相互關(guān)系，確定最高目標(biāo)與最低目標(biāo)，建立起層次分明的目標(biāo)體系。
�。�4）目標(biāo)要切實(shí)可行。謀略是否可行，取決于實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的條件。謀略目標(biāo)必須建立在現(xiàn)實(shí)案件的基礎(chǔ)上，而不能憑空設(shè)想，依主觀愿望行事。
�。�5）目標(biāo)要符合規(guī)范。謀略目標(biāo)必須符合國(guó)家的法律和黨的政策，符合社會(huì)主義道德規(guī)范，不以損害他人合法權(quán)益為代價(jià)。這是目標(biāo)的規(guī)范性所要求的。
2.深思熟慮，擬定方案
在訴訟策略目標(biāo)確定之后，就要解決如何達(dá)到目標(biāo)的問(wèn)題，即尋求達(dá)到訴訟目標(biāo)的最佳手段和途徑。據(jù)此，代理人員謀略活動(dòng)進(jìn)入第二階段——深思熟慮，擬定方案的階段。
�。�1）訴訟目標(biāo)分析：有了目標(biāo)，心中才能有全局。通過(guò)對(duì)訴訟目標(biāo)進(jìn)行全面、深入的分析來(lái)考慮訴訟策略，例如明確必須完成訴訟的主要目標(biāo)，盡可能完成的第二目標(biāo)，期望完成的第三目標(biāo)等。對(duì)這些目標(biāo)，還可進(jìn)行定性和定量衡量，看在現(xiàn)有條件下能否實(shí)現(xiàn)，完成某一具體訴訟目標(biāo)需要的時(shí)間，這樣使目標(biāo)能夠確定得科學(xué)、合理、實(shí)際。
�。�2）制定對(duì)策方案：在客觀、全面分析案情、分析訴訟目標(biāo)的基礎(chǔ)上，對(duì)每一過(guò)程、每一事實(shí)、每一證據(jù)上存在的問(wèn)題提出具體、可能的解決方法、方式；對(duì)于涉及案件處理的關(guān)鍵問(wèn)題則需要提出多種不同的方案，以備選用。擬定的方案必須具有兩性：一是齊全性。即把所有可能做到的方案全部擬定出來(lái)，以免漏掉最佳方案。這是保證選擇最好方案的重要條件。二是排斥性。即擬定出來(lái)的方案之間具有原則性的差異并且互相排斥。所謂互相排斥，就是執(zhí)行了甲方案不能同時(shí)執(zhí)行乙方案。
簡(jiǎn)單的案件，可以直接設(shè)計(jì)幾個(gè)備選的謀略。而較為復(fù)雜的案件，往往難以直接形成提供選擇的幾個(gè)方案。通�？梢苑謨刹阶撸旱谝徊绞禽喞O(shè)想；第二是細(xì)部設(shè)計(jì)。輪廓設(shè)想階段，代理人員要從不同的角度、不同的途徑，提出各種各樣可以適用的謀略。這時(shí)候提出的各種謀略方案，可能僅僅是一種思路，而不必過(guò)多地考慮細(xì)節(jié)。因?yàn)檫^(guò)多考慮細(xì)節(jié)，倒會(huì)束縛代理人員的思路。充分發(fā)揮創(chuàng)新精神，開(kāi)闊多種思路，是這一階段的主要特點(diǎn)。
輪廓設(shè)想時(shí)產(chǎn)生的謀略方案，只有經(jīng)過(guò)進(jìn)一步精心設(shè)計(jì)之后，才能加以選擇取舍。輪廓設(shè)
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