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p2p理財(cái)詐騙措施方法
關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸充分發(fā)展的結(jié)果是把銀行從借貸業(yè)務(wù)鏈中擠出去。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的N2N模式可以兼顧銀行和民間借貸的雙重優(yōu)勢(shì)。下面是小編為大家整理的p2p理財(cái)詐騙措施方法，歡迎大家參考借鑒。
p2p理財(cái)詐騙案例分析：
1惡意自融平臺(tái)
老板自身有很多實(shí)業(yè)，但難以在傳統(tǒng)融資渠道融到資金，便開(kāi)辦網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行融資為自己經(jīng)營(yíng)使用。這類平臺(tái)融到資金后，因背后企業(yè)或投資項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)不善而引起資金斷裂，平臺(tái)只能倒閉跑路。這類企業(yè)一般是資質(zhì)不好的企業(yè)，后續(xù)運(yùn)營(yíng)情況堪憂，而且很有可能沒(méi)有合格或足值的抵押物，甚至已經(jīng)資不抵債。
2旺旺貸案
2014年4月15日旺旺貸突然關(guān)閉，客服電話無(wú)人接聽(tīng)，該平臺(tái)運(yùn)營(yíng)僅2個(gè)多月的時(shí)間。根據(jù)投資者自發(fā)組織的維權(quán)聯(lián)盟統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，到5月，已登記的受騙者有300多人，投資額度從幾千元到百萬(wàn)元不等，總金額已近2000萬(wàn)。
旺旺貸地址造假，橫崗派出所民警對(duì)旺旺貸的地址進(jìn)行過(guò)詳細(xì)的核查，包括工商部門(mén)都去進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)地址是假的;其次是擔(dān)保公司造假，旺旺貸的擔(dān)保公司為深圳納百川擔(dān)保有限公司，該公司成立于2013年11月21日，注冊(cè)地為深圳市龍崗區(qū)橫崗街道，據(jù)媒體報(bào)道，該擔(dān)保公司并不存在。
3優(yōu)易網(wǎng)案
自稱系香港億豐國(guó)際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司旗下的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，全稱為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，香港億豐國(guó)際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司(下稱“億豐”)發(fā)表聲明稱，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時(shí)，該集團(tuán)保留對(duì)假冒或盜用集團(tuán)名義的不法單位和個(gè)人采取法律行動(dòng)、追究其法律責(zé)任的權(quán)利。當(dāng)天(即2012年12月21日)，優(yōu)易網(wǎng)突然宣布“停止運(yùn)轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無(wú)法正常交易，優(yōu)易網(wǎng)的三位負(fù)責(zé)人，即繆忠應(yīng)、王永光、蔡月珍便失去聯(lián)系。當(dāng)時(shí)有媒體評(píng)價(jià)，優(yōu)易網(wǎng)涉案金額巨大，可謂網(wǎng)貸第一大案。此案直接涉案金額為人民幣2551.7995萬(wàn)元，出借人受損金額為人民幣1517.8055萬(wàn)元。受害者包括全國(guó)各地的60多名出借人。
導(dǎo)致投資人上當(dāng)受騙的原因有哪些呢?
上當(dāng)原因一：
拆東補(bǔ)西制造賺錢(qián)假象。龐氏騙局其實(shí)就是“拆東墻補(bǔ)西墻”。鄭峰介紹，收益并不是通過(guò)公司的業(yè)務(wù)來(lái)賺錢(qián)，而是利用新投資人的錢(qián)來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢(qián)的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時(shí)間內(nèi)，投資者能獲得回報(bào)，但隨著更多人加入，資金流入不足，最下線的投資者便會(huì)蒙受金錢(qián)損失。
往往這樣的平臺(tái)幕后老板，把錢(qián)用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿足自己的生活消費(fèi)等，承諾給投資者的利益都是用后來(lái)投資者的錢(qián)去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。
上當(dāng)原因二：
高額年化收益做誘餌。由于目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多p2p網(wǎng)貸往往以高額年化收益為誘餌，令投資者心動(dòng)不已。目前P2P平臺(tái)年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺(tái)給出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平臺(tái)就有自融的嫌疑，因此像這類平臺(tái)，投資者應(yīng)該避而遠(yuǎn)之。
上當(dāng)原因三：
網(wǎng)貸關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保。不少P2P平臺(tái)為讓投資者放心，聲稱有擔(dān)保公司保障資金安全，其實(shí)有的擔(dān)保公司本身就是網(wǎng)貸平臺(tái)的關(guān)聯(lián)公司。有的P2P平臺(tái)除了線上有理財(cái)業(yè)務(wù)，線下也有大量理財(cái)門(mén)店，而理財(cái)端的資產(chǎn)大部分由集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司(小貸、典當(dāng)、融資租賃等)提供，同時(shí)又由集團(tuán)內(nèi)的擔(dān)保公司提供擔(dān)保。也就是“自己賣、自己保”，目前行業(yè)內(nèi)有很多民間金融集團(tuán)，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待，投資時(shí)一定要通過(guò)信用視界，查詢借款人、擔(dān)保公司和網(wǎng)貸平臺(tái)是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
上當(dāng)原因四：
前期準(zhǔn)時(shí)付利息或紅利。目前眾多的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)普遍都存在提現(xiàn)困難，借款逾期的現(xiàn)象。對(duì)此，很多失聯(lián)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)老板，一開(kāi)始為取得投資者的信任，會(huì)按照協(xié)議準(zhǔn)時(shí)付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺(tái)行行貸在老板跑路前，也按時(shí)支付利息給投資者。“平臺(tái)用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放松心理戒備，從而對(duì)投資者實(shí)現(xiàn)放長(zhǎng)線釣大魚(yú)。這樣做的目的，就是讓投資者吃下受騙“定心丸”。
上當(dāng)原因五：
發(fā)布虛假投資項(xiàng)目“秒標(biāo)”。所謂P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，一般是網(wǎng)貸公司提供平臺(tái)，借貸雙方自由競(jìng)價(jià)，撮合成交。“你有錢(qián)，他要錢(qián)，我搭個(gè)臺(tái)來(lái)撮合”，這就是對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)最通俗的描述。
按理P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的收益，應(yīng)該來(lái)自“撮合”的傭金，但是現(xiàn)在一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的收益不在于此，而是虛構(gòu)一些熱門(mén)標(biāo)的(投資項(xiàng)目)，一上線就被“秒搶”，行業(yè)話叫“秒標(biāo)”，忽悠很多投資者進(jìn)行投資，然后騙取投資人資金，用于自己融資與斂財(cái)，進(jìn)行經(jīng)營(yíng)其他項(xiàng)目。“秒標(biāo)”都是跑路平臺(tái)自編自導(dǎo)的騙術(shù)，以“秒標(biāo)”的火熱和緊迫性給投資者造成項(xiàng)目很有投資價(jià)值、收益高、客戶多的錯(cuò)覺(jué)。
跑路平臺(tái)為招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發(fā)放眾多短期項(xiàng)目“秒標(biāo)”，制造假象騙取更多的投資者上當(dāng)受騙。其實(shí)很多都是平臺(tái)自己造的假標(biāo)，或者是自己發(fā)標(biāo)自己投，這是一種騙術(shù)。
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