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AFP考試通過心得
AFP是一門資格認(rèn)證的考試，下面是小編整理的AFP考試通過心得，歡迎大家閱讀，希望能幫助到大家。
AFP考試通過心得【一】】
1、第一天：基礎(chǔ)模塊&綜合規(guī)劃模塊
�、�4E資格認(rèn)證體系，職業(yè)道德準(zhǔn)則，CFP商標(biāo)的使用等;②房產(chǎn)/教育/退休三大規(guī)劃，有效年利率的計算，NPV和IRR的計算;③供求模型，貨幣政策與財政政策，GDP，外匯標(biāo)價法，國際收支賬戶等;④夫妻共有財產(chǎn)制度，**等與客戶間的法律關(guān)系，遺囑的形式與有效要件等;⑤抵利型房貸，氣球貸，還款頻率和方式的選擇等。
2、第二天：家財模塊
�、�4組概念，三張表格的分析和應(yīng)用，簡單財務(wù)指標(biāo)計算等;②租房和購房決策，可負(fù)擔(dān)房價的測算等;③子女教育投資報酬率的計算等。
3、第三天：投資模塊
�、僮鍪猩讨贫�，交易指令，買空賣空，收益的計算，資產(chǎn)組合理論(CML)和CAPM(SML)的運(yùn)用等;②債券定價，債券的.收益率，債券價格的影響因素等;股票分紅，股票指數(shù)，股票定價，市盈率的應(yīng)用，財務(wù)指標(biāo)的運(yùn)用等;③期權(quán)收益利潤的計算，影響期權(quán)價格的因素，匯率決定理論等;基金申購贖回的計算，績效評估的指標(biāo)等。
4、第四天：保險模塊
�、亠L(fēng)險的理解，保險的四大基本原理等;
�、趥鹘y(tǒng)/新型人壽保險的特點(diǎn)，壽險條款等;
�、垡馔鈧ΡｋU的保險責(zé)任和責(zé)任免除等;
④定值保險與不定值保險，不足額保險與比例賠付，重復(fù)保險與分?jǐn)�，家庭財產(chǎn)綜合保險的賠償**等。
5、第五天：福利和稅模塊
�、偃肆Y本的計算，既得養(yǎng)老金的定義和內(nèi)容，薪酬單與扣除，國家基本養(yǎng)老保險，醫(yī)療保險報銷等②價內(nèi)稅和價外稅，個人所得稅和納稅申報，企業(yè)形式選擇，節(jié)稅點(diǎn)的計算，股票期權(quán)應(yīng)納稅額的計算，收入/費(fèi)用實現(xiàn)時機(jī)的選擇等。
6、第六天：全面復(fù)習(xí)
特別注意能夠記憶的內(nèi)容，考前務(wù)必不要手生。
復(fù)習(xí)要求：
每天保證3個小時的學(xué)習(xí)時間;必看考試大綱中A3、A2的知識點(diǎn);瀏覽標(biāo)準(zhǔn)課件上相應(yīng)的部分;試做真題，查看自己知識點(diǎn)的漏洞;習(xí)題分類集中做。
復(fù)習(xí)經(jīng)驗：
1、復(fù)習(xí)要邊看邊練，要著重鍛煉自己的動手能力，把題目做對弄懂，才算真正掌握了知識點(diǎn)。
2、盡量模擬考試環(huán)境，提高做題速度，確保一定的正確率，盡快適應(yīng)真實考試的速度和難度。
3、考試前一周一定要和同學(xué)多交流，多溝通。交流復(fù)習(xí)經(jīng)驗，共享做題技巧，提升考試信心。
考試做題策略：
1、注意考試時間，快速解決概念題，節(jié)約出時間給計算題。
2、考試中速度是第一位的，要堅決保持1.5-2.5分鐘/題的進(jìn)度。
3、學(xué)會放棄，對于完全沒有思路的題目，可以先猜一個答案，然后做上標(biāo)記，回頭再檢查。但注意也不要輕易放棄。特別是對于一個題干有4、5個選擇的大題不能輕易放棄，往往1-2個問題有些難度，但另外2-3個問題十分簡單。
4、確保會做題目的正確率，抓大放小，采取關(guān)注全局的考試策略。在考試過程中，要有一個“全局”觀念，可以放掉比重不大的偏題或繁題。在考試時間內(nèi)完成全部題目的基礎(chǔ)上，保證80%-85%左右的正確率，其余的題目可以采取“輕松”的戰(zhàn)略。
5、復(fù)選題可以使用排除法，所有題目都要作答，不要空著題目，做有機(jī)會得分，不做就不可能得分。
AFP含金量：
在銀行內(nèi)部含金量很高的證書，是理財行業(yè)的水平測試類證書!以下簡單列舉些作用
1、AFP證書全球認(rèn)可，對就業(yè)、轉(zhuǎn)崗、跳槽以及終身職業(yè)發(fā)展有直接幫助，例如：通常金融行業(yè)在招聘中AFP持證人優(yōu)先錄用
2、AFP證書含金量高，金融行業(yè)尤其是銀行業(yè)非常認(rèn)可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學(xué)費(fèi)、加分(相當(dāng)于增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調(diào)整職級
3、金融行業(yè)的從業(yè)者在獲取AFP證書之后，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認(rèn)可，對于提升理財中心或財富中心的專業(yè)性和自身業(yè)績都有直接幫助作用;
4、完善的繼續(xù)教育制度，與時俱進(jìn)，不斷豐富自身專業(yè)知識與技能;
5、可建立拓展人脈管械平臺資源。
AFP考試通過心得【二】
AFP考試通過心得，如何通過AFP考試，AFP難考嗎?
AFP是一門很簡單的考試，我本來不想搞得小題大做，但是為了以后備課做考慮，我還是將它編輯出來，之后我還會寫CFP以及其他金融考試的復(fù)習(xí)要點(diǎn)和考試心得。
CFP在中國和日本現(xiàn)行2級認(rèn)證制度，先AFP后CFP。
我是20**年4月參加的AFP考試，之前從事個人銀行理財銷售崗位2.5年，為了考試突擊準(zhǔn)備了兩個禮拜，精確復(fù)習(xí)時間應(yīng)該是累計在40個小時左右。
AFP考試分上午和下午兩場，皆為<金融理財基礎(chǔ)>,每場考試三個小時，需要做90道單選題，平均2分鐘/題。
上午考點(diǎn)：
理論知識(CFP理論+經(jīng)濟(jì)+法律) 40%
貨幣的時間價值計算 60%
下午考點(diǎn)：
理論知識(保險理論+投資理論) 40%
保費(fèi)和稅費(fèi)計算 50%
風(fēng)險投資計算 10%
AFP考試唯一難點(diǎn)：財務(wù)計算器功能(德州TI BAII PLUS)與對應(yīng)題型
我的考試通過心得：
1.財務(wù)計算器一定要熟練使用---基本上玩熟了計算器，考試穩(wěn)過;我推薦選用德州TI BAII PLUS計算器，而非教材推薦的HP計算器;對于考試而言，德州計算器不僅更便宜，而且操作更簡單，淘寶200塊就能拿下。
2.建立系統(tǒng)的'理論框架---經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，以及經(jīng)濟(jì)法律知識要建立宏觀框架;結(jié)合工作經(jīng)驗和學(xué)校的知識，先理解再記憶，切忌死記硬背。
3.熟悉社保以及個人所得稅計算——下午的計算題基本就是考這兩點(diǎn)，比上午的計算簡單很多，幾乎用普通計算功能都可以搞定，考試系統(tǒng)會給出稅率表，只要套公式就能輕松計算出結(jié)果，原理重復(fù)的送分題很多。
4.復(fù)習(xí)只看真題，不看模擬---任何一門社會在職考試，要在有限的時間內(nèi)將效用最大化，做最近的4套真題肯定就夠了，我只做了0.5套，主要是太懶了。
考試技巧：
1.早20分鐘到達(dá)考場，別掐著時間到，會很忙亂。
2.心態(tài)放輕松，首先因為題目很簡單，其次是社會考試，難聽點(diǎn)交錢就能考，機(jī)會多得是。
3.3小時做90道題，對大多數(shù)考生來說時間是不夠的，所以考試的時候需要把控時間進(jìn)度，每場考試一般最后10道是案例分析題，如果感覺太難的話就直接猜吧，就算有多余的時間也不要浪費(fèi)在難題上，因為分值都是均勻的，有多余的時間用來解決簡單題更好。也就是說，寧愿亂猜也別空題。
寫在最后：個人金融理財是一門行為學(xué)，AFP/CFP證書不一定代表實際工作能力，如果咱們只是為了考試而考試，未免顯得膚淺而枯燥;我建議同學(xué)們有空的話，還是好好的看看《金融理財原理》，這套書寫得系統(tǒng)，全面，不僅是一本高質(zhì)量的金融教材，也是內(nèi)容豐富的金融讀物。更有甚者，如果對其中某些理論感興趣的話，不妨展開引申閱讀;我就對其中的“客戶價值取向和行為特性”一章記憶頗深，亦是對之前工作中的一些問題和困惑找到了根源所在
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