AFP考試通過(guò)心得

時(shí)間：2022-07-07 12:18:26 筆試經(jīng)驗(yàn) 我要投稿

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AFP考試通過(guò)心得

　　AFP是一門(mén)資格認(rèn)證的考試，下面是小編整理的AFP考試通過(guò)心得，歡迎大家閱讀，希望能幫助到大家。

AFP考試通過(guò)心得

　　AFP考試通過(guò)心得【一】】

　　1、第一天：基礎(chǔ)模塊&綜合規(guī)劃模塊

　　①4E資格認(rèn)證體系，職業(yè)道德準(zhǔn)則，CFP商標(biāo)的使用等;②房產(chǎn)/教育/退休三大規(guī)劃，有效年利率的計(jì)算，NPV和IRR的計(jì)算;③供求模型，貨幣政策與財(cái)政政策，GDP，外匯標(biāo)價(jià)法，國(guó)際收支賬戶(hù)等;④夫妻共有財(cái)產(chǎn)制度，**等與客戶(hù)間的法律關(guān)系，遺囑的形式與有效要件等;⑤抵利型房貸，氣球貸，還款頻率和方式的選擇等。

　　2、第二天：家財(cái)模塊

　�、�4組概念，三張表格的分析和應(yīng)用，簡(jiǎn)單財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算等;②租房和購(gòu)房決策，可負(fù)擔(dān)房?jī)r(jià)的測(cè)算等;③子女教育投資報(bào)酬率的計(jì)算等。

　　3、第三天：投資模塊

　�、僮鍪猩讨贫龋灰字噶�，買(mǎi)空賣(mài)空，收益的計(jì)算，資產(chǎn)組合理論(CML)和CAPM(SML)的運(yùn)用等;②債券定價(jià)，債券的.收益率，債券價(jià)格的影響因素等;股票分紅，股票指數(shù)，股票定價(jià)，市盈率的應(yīng)用，財(cái)務(wù)指標(biāo)的運(yùn)用等;③期權(quán)收益利潤(rùn)的計(jì)算，影響期權(quán)價(jià)格的因素，匯率決定理論等;基金申購(gòu)贖回的計(jì)算，績(jī)效評(píng)估的指標(biāo)等。

　　4、第四天：保險(xiǎn)模塊

　�、亠L(fēng)險(xiǎn)的理解，保險(xiǎn)的四大基本原理等;

　�、趥鹘y(tǒng)/新型人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)，壽險(xiǎn)條款等;

　�、垡馔鈧ΡｋU(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除等;

　�、芏ㄖ当ｋU(xiǎn)與不定值保險(xiǎn)，不足額保險(xiǎn)與比例賠付，重復(fù)保險(xiǎn)與分?jǐn)偅彝ヘ?cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)的賠償**等。

　　5、第五天：福利和稅模塊

　�、偃肆︐Y本的計(jì)算，既得養(yǎng)老金的定義和內(nèi)容，薪酬單與扣除，國(guó)家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷(xiāo)等②價(jià)內(nèi)稅和價(jià)外稅，個(gè)人所得稅和納稅申報(bào)，企業(yè)形式選擇，節(jié)稅點(diǎn)的計(jì)算，股票期權(quán)應(yīng)納稅額的計(jì)算，收入/費(fèi)用實(shí)現(xiàn)時(shí)機(jī)的選擇等。

　　6、第六天：全面復(fù)習(xí)

　　特別注意能夠記憶的內(nèi)容，考前務(wù)必不要手生。

　　復(fù)習(xí)要求：

　　每天保證3個(gè)小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間;必看考試大綱中A3、A2的知識(shí)點(diǎn);瀏覽標(biāo)準(zhǔn)課件上相應(yīng)的部分;試做真題，查看自己知識(shí)點(diǎn)的漏洞;習(xí)題分類(lèi)集中做。

　　復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)：

　　1、復(fù)習(xí)要邊看邊練，要著重鍛煉自己的動(dòng)手能力，把題目做對(duì)弄懂，才算真正掌握了知識(shí)點(diǎn)。

　　2、盡量模擬考試環(huán)境，提高做題速度，確保一定的正確率，盡快適應(yīng)真實(shí)考試的速度和難度。

　　3、考試前一周一定要和同學(xué)多交流，多溝通。交流復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，共享做題技巧，提升考試信心。

　　考試做題策略：

　　1、注意考試時(shí)間，快速解決概念題，節(jié)約出時(shí)間給計(jì)算題。

　　2、考試中速度是第一位的，要堅(jiān)決保持1.5-2.5分鐘/題的進(jìn)度。

　　3、學(xué)會(huì)放棄，對(duì)于完全沒(méi)有思路的題目，可以先猜一個(gè)答案，然后做上標(biāo)記，回頭再檢查。但注意也不要輕易放棄。特別是對(duì)于一個(gè)題干有4、5個(gè)選擇的大題不能輕易放棄，往往1-2個(gè)問(wèn)題有些難度，但另外2-3個(gè)問(wèn)題十分簡(jiǎn)單。

　　4、確保會(huì)做題目的正確率，抓大放小，采取關(guān)注全局的考試策略。在考試過(guò)程中，要有一個(gè)“全局”觀(guān)念，可以放掉比重不大的偏題或繁題。在考試時(shí)間內(nèi)完成全部題目的基礎(chǔ)上，保證80%-85%左右的正確率，其余的題目可以采取“輕松”的戰(zhàn)略。

　　5、復(fù)選題可以使用排除法，所有題目都要作答，不要空著題目，做有機(jī)會(huì)得分，不做就不可能得分。

　　AFP含金量：

　　在銀行內(nèi)部含金量很高的證書(shū)，是理財(cái)行業(yè)的水平測(cè)試類(lèi)證書(shū)!以下簡(jiǎn)單列舉些作用

　　1、AFP證書(shū)全球認(rèn)可，對(duì)就業(yè)、轉(zhuǎn)崗、跳槽以及終身職業(yè)發(fā)展有直接幫助，例如：通常金融行業(yè)在招聘中AFP持證人優(yōu)先錄用

　　2、AFP證書(shū)含金量高，金融行業(yè)尤其是銀行業(yè)非常認(rèn)可，不同銀行實(shí)行不同的鼓勵(lì)政策，如直接報(bào)銷(xiāo)學(xué)費(fèi)、加分(相當(dāng)于增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調(diào)整職級(jí)

　　3、金融行業(yè)的從業(yè)者在獲取AFP證書(shū)之后，跟客戶(hù)之間建立信任的成本降低，更容易得到理財(cái)客戶(hù)的信任和認(rèn)可，對(duì)于提升理財(cái)中心或財(cái)富中心的專(zhuān)業(yè)性和自身業(yè)績(jī)都有直接幫助作用;

　　4、完善的繼續(xù)教育制度，與時(shí)俱進(jìn)，不斷豐富自身專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技能;

　　5、可建立拓展人脈管械平臺(tái)資源。

　　AFP考試通過(guò)心得【二】

　　AFP考試通過(guò)心得，如何通過(guò)AFP考試，AFP難考嗎?

　　AFP是一門(mén)很簡(jiǎn)單的考試，我本來(lái)不想搞得小題大做，但是為了以后備課做考慮，我還是將它編輯出來(lái)，之后我還會(huì)寫(xiě)CFP以及其他金融考試的復(fù)習(xí)要點(diǎn)和考試心得。

　　CFP在中國(guó)和日本現(xiàn)行2級(jí)認(rèn)證制度，先AFP后CFP。

　　我是20**年4月參加的AFP考試，之前從事個(gè)人銀行理財(cái)銷(xiāo)售崗位2.5年，為了考試突擊準(zhǔn)備了兩個(gè)禮拜，精確復(fù)習(xí)時(shí)間應(yīng)該是累計(jì)在40個(gè)小時(shí)左右。

　　AFP考試分上午和下午兩場(chǎng)，皆為<金融理財(cái)基礎(chǔ)>,每場(chǎng)考試三個(gè)小時(shí)，需要做90道單選題，平均2分鐘/題。

　　上午考點(diǎn)：

　　理論知識(shí)(CFP理論+經(jīng)濟(jì)+法律) 40%

　　貨幣的時(shí)間價(jià)值計(jì)算 60%

　　下午考點(diǎn)：

　　理論知識(shí)(保險(xiǎn)理論+投資理論) 40%

　　保費(fèi)和稅費(fèi)計(jì)算 50%

　　風(fēng)險(xiǎn)投資計(jì)算 10%

　　AFP考試唯一難點(diǎn)：財(cái)務(wù)計(jì)算器功能(德州TI BAII PLUS)與對(duì)應(yīng)題型

　　我的考試通過(guò)心得：

　　1.財(cái)務(wù)計(jì)算器一定要熟練使用---基本上玩熟了計(jì)算器，考試穩(wěn)過(guò);我推薦選用德州TI BAII PLUS計(jì)算器，而非教材推薦的HP計(jì)算器;對(duì)于考試而言，德州計(jì)算器不僅更便宜，而且操作更簡(jiǎn)單，淘寶200塊就能拿下。

　　2.建立系統(tǒng)的'理論框架---經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，以及經(jīng)濟(jì)法律知識(shí)要建立宏觀(guān)框架;結(jié)合工作經(jīng)驗(yàn)和學(xué)校的知識(shí)，先理解再記憶，切忌死記硬背。

　　3.熟悉社保以及個(gè)人所得稅計(jì)算——下午的計(jì)算題基本就是考這兩點(diǎn)，比上午的計(jì)算簡(jiǎn)單很多，幾乎用普通計(jì)算功能都可以搞定，考試系統(tǒng)會(huì)給出稅率表，只要套公式就能輕松計(jì)算出結(jié)果，原理重復(fù)的送分題很多。

　　4.復(fù)習(xí)只看真題，不看模擬---任何一門(mén)社會(huì)在職考試，要在有限的時(shí)間內(nèi)將效用最大化，做最近的4套真題肯定就夠了，我只做了0.5套，主要是太懶了。

　　考試技巧：

　　1.早20分鐘到達(dá)考場(chǎng)，別掐著時(shí)間到，會(huì)很忙亂。

　　2.心態(tài)放輕松，首先因?yàn)轭}目很簡(jiǎn)單，其次是社會(huì)考試，難聽(tīng)點(diǎn)交錢(qián)就能考，機(jī)會(huì)多得是。

　　3.3小時(shí)做90道題，對(duì)大多數(shù)考生來(lái)說(shuō)時(shí)間是不夠的，所以考試的時(shí)候需要把控時(shí)間進(jìn)度，每場(chǎng)考試一般最后10道是案例分析題，如果感覺(jué)太難的話(huà)就直接猜吧，就算有多余的時(shí)間也不要浪費(fèi)在難題上，因?yàn)榉种刀际蔷鶆虻�，有多余的時(shí)間用來(lái)解決簡(jiǎn)單題更好。也就是說(shuō)，寧愿亂猜也別空題。

　　寫(xiě)在最后：個(gè)人金融理財(cái)是一門(mén)行為學(xué)，AFP/CFP證書(shū)不一定代表實(shí)際工作能力，如果咱們只是為了考試而考試，未免顯得膚淺而枯燥;我建議同學(xué)們有空的話(huà)，還是好好的看看《金融理財(cái)原理》，這套書(shū)寫(xiě)得系統(tǒng)，全面，不僅是一本高質(zhì)量的金融教材，也是內(nèi)容豐富的金融讀物。更有甚者，如果對(duì)其中某些理論感興趣的話(huà)，不妨展開(kāi)引申閱讀;我就對(duì)其中的“客戶(hù)價(jià)值取向和行為特性”一章記憶頗深，亦是對(duì)之前工作中的一些問(wèn)題和困惑找到了根源所在

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