【實(shí)用】風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度
在生活中，人們運(yùn)用到制度的場(chǎng)合不斷增多，好的制度可使各項(xiàng)工作按計(jì)劃按要求達(dá)到預(yù)計(jì)目標(biāo)。那么制度怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編幫大家整理的風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度1
為預(yù)防和減少社會(huì)矛盾，規(guī)范醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作，維護(hù)正常的醫(yī)院工作秩序，結(jié)合醫(yī)院實(shí)際，制定本制度。
一、醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理內(nèi)涵
�。ㄒ唬└攀�
1.醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)是指所有可能影響醫(yī)院目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的事項(xiàng)。
2.醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理是醫(yī)院通過風(fēng)險(xiǎn)組織建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)處理等一系列活動(dòng)來發(fā)現(xiàn)、了解、處理風(fēng)險(xiǎn)，促成醫(yī)院減少失敗、降低不確定事項(xiàng)、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的一種方式。
它是由一個(gè)不同部門不同層次人員共同參與的過程。醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理，是指在我院工作范圍內(nèi)與社會(huì)群眾、廣大患者和醫(yī)院職工切身利益密切相關(guān)的重大決策、重要改革措施、重大工程建設(shè)項(xiàng)目，以及與社會(huì)公共秩序相關(guān)的重大活動(dòng)等重大事項(xiàng)在制定出臺(tái)、組織實(shí)施或?qū)徟鷮徍饲�，�?duì)可能影響社會(huì)穩(wěn)定的因素開展系統(tǒng)的調(diào)查，科學(xué)的預(yù)測(cè)、分析和評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和預(yù)案。這是醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的最重要的工作。
二、醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理堅(jiān)持的原則
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作要堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持穩(wěn)定是硬任務(wù)，建立健全醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)化解制度，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)、提示、規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)，防止和克服因決策、政策、項(xiàng)目、改革、醫(yī)患糾紛等引發(fā)不穩(wěn)定隱患，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)保穩(wěn)定向主動(dòng)創(chuàng)穩(wěn)定的轉(zhuǎn)變。
醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的組織架構(gòu)、組織人員、制度設(shè)計(jì)（修訂）流程及方法、評(píng)估流程和處置方法及措施、控制管理制度及職責(zé)等內(nèi)容。
�。ㄒ唬┙y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)
醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)制度。醫(yī)院建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理委員會(huì)。委員會(huì)分三級(jí)機(jī)構(gòu)組成，一級(jí)管理機(jī)構(gòu)為領(lǐng)導(dǎo)小組，二級(jí)管理機(jī)構(gòu)為專業(yè)組，三級(jí)管理機(jī)構(gòu)在二級(jí)機(jī)構(gòu)下根據(jù)工作職能由若干部門構(gòu)成。
1.領(lǐng)導(dǎo)小組：由院長任組長，分管院領(lǐng)導(dǎo)任副組長，相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人任成員；
負(fù)責(zé)醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理整體組織的建立，并督促落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的綜合協(xié)調(diào)、組織工作的落實(shí)。辦公室設(shè)在社會(huì)治安綜合治理辦公室。
2.專業(yè)組：根據(jù)分管領(lǐng)導(dǎo)分工各負(fù)其責(zé)，由各分管院領(lǐng)導(dǎo)任組長，相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人為成員，分別成立醫(yī)療管理、護(hù)理管理、行政后勤管理、經(jīng)濟(jì)管理、黨群工團(tuán)及服務(wù)管理等5個(gè)專業(yè)組，負(fù)責(zé)所屬專業(yè)組范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理。
3.工作小組：在二級(jí)管理機(jī)構(gòu)下，由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，由主辦部門負(fù)責(zé)人任組長，協(xié)同部門及相關(guān)工作人員任成員，根據(jù)實(shí)際工作需要成立具體的工作小組。如成立醫(yī)療管理專業(yè)組下設(shè)醫(yī)療質(zhì)量管理、醫(yī)保管理、醫(yī)療缺陷管理、感染管理、外科管理、內(nèi)科管理、醫(yī)技管理工作小組；黨群工團(tuán)及服務(wù)管理專業(yè)組下設(shè)醫(yī)德醫(yī)風(fēng)管理、星級(jí)服務(wù)管理、黨務(wù)管理、工會(huì)管理等。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的涉及范圍，可分別由一級(jí)、二級(jí)或三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)完成，一般多鼓勵(lì)由三級(jí)工作小組開展活動(dòng)，解決身邊現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)問題。
�。ǘ┙⑨t(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度、崗位職責(zé)醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度體系具體應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的組織架構(gòu)及職能、組織人員及職責(zé)權(quán)利與義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理體系設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理考核評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫建立、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理報(bào)告等處出詳細(xì)的規(guī)定。
因此，對(duì)醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度體系的建設(shè)，由各專業(yè)組及工作小組負(fù)責(zé)本工作組風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度的擬報(bào)工作；由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，負(fù)責(zé)制度建立的綜合協(xié)調(diào)、修訂完善工作；領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)制度的審議工作。
三、建立醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估體系及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫體系識(shí)別、評(píng)估醫(yī)院潛在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，這是醫(yī)院推行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的關(guān)鍵。
醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)是要做到識(shí)別醫(yī)院每一部門、每一崗位、每一業(yè)務(wù)、每一事項(xiàng)、每一流程可能存在的重大風(fēng)險(xiǎn)。因此，需要全院各部門按照部門工作取能權(quán)限、工作事項(xiàng)范圍、業(yè)務(wù)工作流程、崗位職責(zé)同步進(jìn)行，并最終交叉匯總形成風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。
（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可由管理工作小組采用頭腦風(fēng)暴法將醫(yī)院目前所存在的風(fēng)險(xiǎn)逐一列出，也可按照業(yè)務(wù)流程圖組織架構(gòu)逐一清理風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的規(guī)范，通過業(yè)務(wù)流程圖清理是最常用也是最有效的，其具體的工作流程如下：
1.按每一部門、科室、班組、崗位、業(yè)務(wù)事項(xiàng)，將醫(yī)院所有業(yè)務(wù)工作按流程進(jìn)行分類并編號(hào)，建立醫(yī)院全部業(yè)務(wù)流程圖編碼目錄。
2.對(duì)業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行多層次的組織、拆分，以檢驗(yàn)其流程劃分的恰當(dāng)性，并對(duì)全部業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行調(diào)整和修訂完善。
3.按每一業(yè)務(wù)流程中的節(jié)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，盡可能尋找出每一業(yè)務(wù)工作中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。
4.按每一業(yè)務(wù)流程建立風(fēng)險(xiǎn)文檔，并對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、可能生、影響程度、可能的結(jié)果和后果、風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行記錄和描述，即建立風(fēng)險(xiǎn)說明書（可按照崗位說明書格式擬定），經(jīng)專業(yè)組審核后，統(tǒng)一交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總，最后提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括事前評(píng)估、事中評(píng)估、事后評(píng)估。
1.事前評(píng)估：在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要做好對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、發(fā)生的前提、發(fā)生的后果程度等進(jìn)行分析和評(píng)估。此項(xiàng)評(píng)估要作為風(fēng)險(xiǎn)說明書的構(gòu)成要素一并納入。
2.事中評(píng)估：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，首先就需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、可能帶來的影響進(jìn)行預(yù)估，并啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理，將風(fēng)險(xiǎn)納入處理渠道，進(jìn)行早期干預(yù)；
在深入了解風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的根源、執(zhí)行干預(yù)的'具體效果后，評(píng)估如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取承擔(dān)、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、對(duì)沖、補(bǔ)償、控制等多種方式進(jìn)行處理，力爭把不良影響降到最低。
3.事后評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)處理完畢后，由工作小組對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、處理全過程進(jìn)行分析，以規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的一般流程：定義流程、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)；確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告基礎(chǔ)；識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；確定每一風(fēng)險(xiǎn)形成原因及后果；確定每一風(fēng)險(xiǎn)的影響程度；確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別；確定風(fēng)險(xiǎn)處置策略及策略的有效性；修訂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各要素；最后形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
領(lǐng)導(dǎo)小組可通過綜合安全檢查表法(SCL)、LEC評(píng)價(jià)法來建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估量表（如下），以此來對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估分級(jí)。如根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果按無關(guān)重要、較小、中等、較大及空難性順序來定性量度（按1至5級(jí)）；
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性按幾乎肯定、很可能、可能、不太可能及罕見的順序來定性量化（按5至1級(jí)）。分別將橫向和縱向等級(jí)相乘，乘積表示風(fēng)險(xiǎn)的大小。注：可在此表基礎(chǔ)上再綜合風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻繁度。
四、風(fēng)險(xiǎn)的控制處理
風(fēng)險(xiǎn)的控制處理包括鑒定處理風(fēng)險(xiǎn)的各種選擇范圍，對(duì)這些選擇進(jìn)行評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)控制處理的具體計(jì)劃措施并加以實(shí)施。
�。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)的控制處理過程可選擇的模式不繼續(xù)進(jìn)行可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)；
降低發(fā)生的可能性；
減小后果；
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；
保留風(fēng)險(xiǎn)。選擇最適合的實(shí)施方法，使其成本需要與所得到的利益相稱。如果風(fēng)險(xiǎn)程度很高，但此風(fēng)險(xiǎn)可能得到相當(dāng)大的機(jī)會(huì)（如新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的開展），此時(shí)需要根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理的成本和糾正風(fēng)險(xiǎn)潛在后果的成本，相對(duì)此情況可通過增加對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的提前告知、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)態(tài)度、嚴(yán)格的工作流程，來減少風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)的損失。
例如在高�；颊呤中g(shù)及新技術(shù)應(yīng)用時(shí)，為了治愈病人及衛(wèi)生事業(yè)的發(fā)展均采取接受風(fēng)險(xiǎn)方法來處理；
在考慮其風(fēng)險(xiǎn)的大小及可能原因后，可采取嚴(yán)格的操作流程，由高水平富有經(jīng)驗(yàn)的專家來實(shí)施，以減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；
并在事先實(shí)施會(huì)診簽字、知情同意簽字等，一方面讓患者了解發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性、達(dá)到理解支持及轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，另一方面進(jìn)一步加強(qiáng)實(shí)施者的責(zé)任感，準(zhǔn)確預(yù)見可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況，以分解轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控處置
充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)工作小組的作用，適時(shí)了解掌握風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的實(shí)際情況，隨時(shí)掌控風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的進(jìn)程，適時(shí)發(fā)布處置命令，以化解風(fēng)險(xiǎn)或減少風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的不良后果。
五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理的持續(xù)改進(jìn)
（一）修訂完善
通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理實(shí)際效果進(jìn)行評(píng)估，對(duì)達(dá)到控制效果、減少或降低風(fēng)險(xiǎn)后果的辦法、措施，予以保留；
對(duì)未達(dá)到控制效果的，總結(jié)產(chǎn)生的問題所在及形成原因，每年進(jìn)行修訂完善。
�。ǘ┛己霜�(jiǎng)懲對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事后評(píng)估的情況納入考核獎(jiǎng)懲或績效考核，及時(shí)予以兌現(xiàn)（具體細(xì)化納入獎(jiǎng)懲體系統(tǒng)一管理）。
（三）標(biāo)準(zhǔn)固化對(duì)經(jīng)過實(shí)際運(yùn)行，較為成熟的管理制度、工作措施納入醫(yī)院管理標(biāo)準(zhǔn)的工作手冊(cè)，規(guī)范為管理辦法、工作指南，使風(fēng)險(xiǎn)處理納入規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化處置程序。
六、相關(guān)工作要求加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)，建立工作機(jī)制。
（一）整體聯(lián)動(dòng)，協(xié)調(diào)配合。各部門、科室要牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范的工作觀念，相互配合、相互協(xié)調(diào)，建立整體分析、評(píng)估、處置、改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作格局。
�。ǘ┬畔㈩A(yù)警超前，做好苗頭問題及早發(fā)現(xiàn)。實(shí)現(xiàn)信息預(yù)警工作制度化、經(jīng)�；�；領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、相關(guān)工作組、工作小組及部門要注意收集整理風(fēng)險(xiǎn)信息資料，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考，切實(shí)做到隨時(shí)掌握情況、隨時(shí)報(bào)送信息、隨時(shí)解決問題。
�。ㄈ⿲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作納入綜治季度工作會(huì)議，實(shí)行信息預(yù)警工作制度化，定排查風(fēng)險(xiǎn)，建立工作臺(tái)賬、目錄。做到每月必須排查突出性矛盾和普遍性問題。
�。ㄋ模﹪�(yán)格考核，嚴(yán)明獎(jiǎng)懲。加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理制度執(zhí)行情況的督促檢查力度，確保工作順利開展。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作納入綜治目標(biāo)管理內(nèi)容，對(duì)不認(rèn)真履行職責(zé)釀成重大風(fēng)險(xiǎn)問題的，實(shí)行責(zé)任追究制，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理工作取得實(shí)效。
（五）抓住風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理關(guān)鍵，強(qiáng)化社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)控制。始終將影響社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)因素作為管理的重點(diǎn)，努力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，將可能引起社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度2
1、起草、審查和修改公司各類法律文書，對(duì)總公司、公司制定的規(guī)章制度提出法律意見；
2、擬定和審核公司各類合同、協(xié)議；
3、代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益；
4、協(xié)辦客戶的資信情況調(diào)查及調(diào)查報(bào)告的.撰寫；
5、負(fù)責(zé)公司部門、員工投訴事宜的調(diào)查、反饋，并提出處理意見；
6、 負(fù)責(zé)為公司應(yīng)收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶及時(shí)還款，負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款逾期四期以上的清欠管理；
7、負(fù)責(zé)主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。
8、 對(duì)公司各部門違反國家法律、法規(guī)行為，違反總公司、公司規(guī)章制度行為提出糾正意見，督促有關(guān)部門予以整改，并向上級(jí)及時(shí)反映；
9、組織實(shí)施對(duì)公司員工的法律宣傳、培訓(xùn)；
10、 為公司的運(yùn)營提供法律咨詢及提出法律建議；
11、負(fù)責(zé)、協(xié)助公司危機(jī)事件和重大糾紛的處理。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度3
第一章總則
第一條為規(guī)范公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)流程和已投資項(xiàng)目管理，實(shí)現(xiàn)投資決策和投資管理的科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，確保投資資金的有效增值和安全，依照公司章程制定本制度。本制度適用于公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理中的所有環(huán)節(jié)和相關(guān)人員。
第二條基本準(zhǔn)則
�。ㄒ唬┓止f(xié)作
為高效完成投資業(yè)務(wù)和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，公司各部門和投資部門內(nèi)部應(yīng)分工協(xié)作完成投資項(xiàng)目各環(huán)節(jié)工作。
（二）分工協(xié)作
書面報(bào)告
投資部門應(yīng)定期、不定期對(duì)投資項(xiàng)目的情況給予書面正式報(bào)告，報(bào)告流程按既定管理流程逐級(jí)上報(bào)。
�。ㄈ┓止f(xié)作
例會(huì)討論
為更好地溝通協(xié)調(diào)投資管理工作，投資部門應(yīng)每周至少舉行一次項(xiàng)目例會(huì)，對(duì)項(xiàng)目投資各階段的情況進(jìn)行討論和總結(jié)。例會(huì)由執(zhí)行總裁或其授權(quán)的人員主持，如有必要，可召開臨時(shí)討論會(huì)。
�。ㄋ模┓止f(xié)作
實(shí)地調(diào)研
投資管理人員應(yīng)每半年至少對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行一次實(shí)地調(diào)研，以了解企業(yè)狀況，并核實(shí)報(bào)告內(nèi)容，同時(shí)根據(jù)投資協(xié)議規(guī)定參加項(xiàng)目方的重要會(huì)議。
�。ㄎ澹n案管理
投資部門應(yīng)以投資項(xiàng)目為模塊建立業(yè)務(wù)檔案，其他部門及相關(guān)人員應(yīng)予以配合。項(xiàng)目階段性結(jié)束及每季度結(jié)束后15日內(nèi)，投資部門應(yīng)將相關(guān)資料，交由運(yùn)營部門歸檔保管。
第二章投資業(yè)務(wù)流程
第三條項(xiàng)目搜集
公司的投資項(xiàng)目主要來源六個(gè)方面：
1、依托證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的直接投資機(jī)會(huì)；
2、與國內(nèi)外投資公司結(jié)成策略聯(lián)盟，聯(lián)合投資；
3、中介或顧問機(jī)構(gòu)介紹；
4、各省市政府管理部門推薦；
5、公司業(yè)務(wù)開發(fā)，包括研究利用公司產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)延伸的投資機(jī)會(huì)、內(nèi)部員工推薦等；
6、各基金合伙人推薦。
第四條項(xiàng)目初審
投資經(jīng)理在接到商業(yè)計(jì)劃書或項(xiàng)目介紹后，經(jīng)初步判斷具有投資價(jià)值的，填寫《項(xiàng)目入庫申請(qǐng)表》，列入公司項(xiàng)目庫。
第五條簽署保密協(xié)議
在要求提供完整的商業(yè)計(jì)劃書之前，投資經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與企業(yè)簽署《保密協(xié)議》。若企業(yè)一開始提供的就是完整的商業(yè)計(jì)劃書，則在接受對(duì)方的商業(yè)計(jì)劃書之后就可與之簽署《保密協(xié)議》。
第六條立項(xiàng)申請(qǐng)與立項(xiàng)
投資經(jīng)理經(jīng)批準(zhǔn)可與研究員討論分析項(xiàng)目、與業(yè)內(nèi)專家交流、初步洽談投資方案、明確退出預(yù)案、展開初步調(diào)研論證，并提交投資項(xiàng)目初步分析報(bào)告。
如果投資經(jīng)理判斷該企業(yè)基本符合公司的投資方向、標(biāo)準(zhǔn)和要求，則由投資經(jīng)理填寫《項(xiàng)目立項(xiàng)審批表》，報(bào)立項(xiàng)小組討論形成是否立項(xiàng)意見，每次立項(xiàng)會(huì)須形成《會(huì)議紀(jì)要》。《項(xiàng)目立項(xiàng)審批表》經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后，投資經(jīng)理可以推進(jìn)后續(xù)盡職調(diào)查工作。
第七條盡職調(diào)查
投資經(jīng)理應(yīng)填報(bào)《盡職調(diào)查方案審批表》，擬定盡職調(diào)查方案和調(diào)查提綱，擬參加盡職調(diào)查人員名單，并報(bào)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)執(zhí)行。必要時(shí)，投資經(jīng)理可申請(qǐng)聘請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步協(xié)助和完善盡職調(diào)查。盡職調(diào)查一般在15個(gè)工作日內(nèi)完成，投資經(jīng)理負(fù)責(zé)編制《盡職調(diào)查報(bào)告》。
投資經(jīng)理在收到企業(yè)提供的盡職調(diào)查資料時(shí)，應(yīng)妥善保管，并在項(xiàng)目未獲通過或項(xiàng)目投資完成后10日內(nèi)將該資料整理歸檔。
《盡職調(diào)查報(bào)告》應(yīng)經(jīng)另一位投資經(jīng)理復(fù)核后，報(bào)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)。經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后，投資經(jīng)理應(yīng)根據(jù)《盡職調(diào)查報(bào)告》制作《投資建議書》，《投資建議書》經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后可報(bào)投資決策委員會(huì)評(píng)審。
第八條投資決策委員會(huì)評(píng)審
投資決策委員會(huì)是公司所管理的各股權(quán)投資基金專設(shè)的投資決策機(jī)構(gòu)，并按照各股權(quán)投資基金批準(zhǔn)的《投資決策委員會(huì)工作規(guī)則》負(fù)責(zé)對(duì)各投資項(xiàng)目的投資方案進(jìn)行評(píng)審與決策。評(píng)審和決策工作應(yīng)自執(zhí)行總裁批準(zhǔn)《投資建議書》之日起10日內(nèi)完成，并形成《投資決策委員會(huì)決策意見表》。
如在項(xiàng)目投資實(shí)施過程中，發(fā)生與投資決策委員會(huì)決策所依據(jù)的'《投資建議書》表述的情況有重大變化時(shí)，投資經(jīng)理應(yīng)撰寫書面報(bào)告并提交投資決策委員會(huì)重新決策。
每次評(píng)審決策會(huì)均應(yīng)形成《會(huì)議紀(jì)要》。
第九條簽訂投資協(xié)議
經(jīng)投資決策委員會(huì)評(píng)審?fù)馔顿Y的項(xiàng)目，經(jīng)公司法律顧問審核相關(guān)章程、投資合同或投資協(xié)議后，由董事長或董事長授權(quán)代表與被投資方簽署投資合同或投資協(xié)議。
第十條委派董事、監(jiān)事和股東代表
在投資協(xié)議生效后，公司根據(jù)投資合同或投資協(xié)議，決定對(duì)被投資企業(yè)委派董事、監(jiān)事或股東代表人選。
第三章已投項(xiàng)目管理
第十一條股東代表具體負(fù)責(zé)已投項(xiàng)目的跟蹤管理，除了監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營進(jìn)展外，還應(yīng)組織為企業(yè)提供各種增值服務(wù)，幫助企業(yè)快速增值。
第十二條信息收集
股東代表應(yīng)定期（每月或每季，視投資項(xiàng)目具體情況而定）取得企業(yè)資料，每月或每季20日前遞交《項(xiàng)目管理報(bào)告》，主要信息包括：企業(yè)一般管理信息、企業(yè)營銷信息、生產(chǎn)或服務(wù)信息、人力資源信息、研發(fā)信息、財(cái)務(wù)信息、戰(zhàn)略規(guī)劃信息、行業(yè)信息和利益相關(guān)人信息等。
第十三條動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)
股東代表應(yīng)按規(guī)定及時(shí)參加企業(yè)重要會(huì)議，如股東會(huì)、董事會(huì)、上市工作項(xiàng)目協(xié)調(diào)會(huì)以及投資合同或投資協(xié)議中規(guī)定公司擁有知情權(quán)的相關(guān)會(huì)議，并形成《會(huì)議紀(jì)要》。股東代表還應(yīng)每半年對(duì)企業(yè)進(jìn)行至少一次實(shí)地調(diào)研，了解企業(yè)經(jīng)營狀況、存在的問題、提出相關(guān)咨詢意見，并向公司提交《被投資企業(yè)調(diào)研匯報(bào)》。動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容包括：經(jīng)營計(jì)劃執(zhí)行情況、制度執(zhí)行情況、企業(yè)異常變動(dòng)情況和重大事項(xiàng)等。
第四章投資的退出
第十四條在項(xiàng)目評(píng)審之初，投資經(jīng)理應(yīng)為項(xiàng)目設(shè)計(jì)退出方案，并隨著項(xiàng)目進(jìn)展及時(shí)修訂。具體的退出方式包括五種：IPO(首次公開發(fā)行）、回購、出售、重組、清算或破產(chǎn)。IPO(首次公開發(fā)行）指國內(nèi)上市，國外上市等；回購指向公司控制人出售股份或公司回購股份；出售分為向管理層出售、向其他公司出售或通過產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)掛牌出售；重組指通過制定各種股權(quán)重組方案實(shí)現(xiàn)股權(quán)退出；清算或破產(chǎn)指所投資項(xiàng)目經(jīng)營狀況差且難以扭轉(zhuǎn)時(shí)，經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)解散或向法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算。
第五章附則
第十五條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。
第十六條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第十七條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度4
第一章目標(biāo)和原則
第一條公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。
公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是：保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的`安全完整，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對(duì)待公司所管理的各類資產(chǎn)。
第二條特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則：
合法性原則
公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。
健全性原則
風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各級(jí)人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
獨(dú)立性原則
公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長和監(jiān)察稽核部，各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核。
防火墻原則
特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對(duì)獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，分別獨(dú)立運(yùn)作。
公平原則
公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對(duì)待各類投資者。
第二章公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)與流程
第三條公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定，對(duì)公司經(jīng)營管理的全過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場(chǎng)部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任。
風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策；負(fù)責(zé)聽取各部門風(fēng)
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度5
1目的
建立、實(shí)施、保持危險(xiǎn)源的識(shí)別、隱患排查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)控制程序,以識(shí)別、評(píng)價(jià)公司活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中能夠控制和可施加影響的危險(xiǎn)源、隱患,確定危險(xiǎn)源、隱患與重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn),為制定職業(yè)健康安全方針、目標(biāo)、指標(biāo)和管理方案提供依據(jù)。
2范圍
適用于公司對(duì)危險(xiǎn)源的識(shí)別、隱患排查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
3定議
3.1危險(xiǎn)源
可能導(dǎo)致傷害或疾病、財(cái)產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞或這些情況組合的根源或狀態(tài)。
3.2風(fēng)險(xiǎn)
某一特定危險(xiǎn)情況發(fā)生的可能性和后果的組合。
3.3危險(xiǎn)源辨識(shí)
識(shí)別危險(xiǎn)源的存在并確定其特性的過程。
3.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小以及確定風(fēng)險(xiǎn)是否可容許的全過程。
3.5隱患
作業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備或設(shè)施的不安全狀態(tài),人的不安全行為和管理上的缺陷。(20xx年2月1日起施行的《安全生產(chǎn)事故隱患排查治理暫行規(guī)定》安監(jiān)總局第16號(hào)令:是指生產(chǎn)經(jīng)營單位違反安全生產(chǎn)法律、法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程和安全生產(chǎn)管理制度的規(guī)定,或者因其他因素在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中存在的可能導(dǎo)致事故發(fā)生的物的危險(xiǎn)狀態(tài)、人的不安全行為和管理上的缺陷。)
3.6重大隱患
可能導(dǎo)致重大人身傷亡或者重大經(jīng)濟(jì)損失的事故隱患。(總局16號(hào)令:是指危害和整改難度大,應(yīng)當(dāng)全部或者局部停產(chǎn)停業(yè),并經(jīng)過一定時(shí)間整改治理方能排除的隱患,或者因外部因素影響致使生產(chǎn)經(jīng)營單位身身難以排除的隱患。)
3.7第一類危險(xiǎn)源
根據(jù)能量意外釋放理論,能量或危險(xiǎn)物質(zhì)的意外釋放是傷亡事故發(fā)生的物理本質(zhì),把生產(chǎn)過程中存在的,可能發(fā)生意外釋放的能量(能源或能量載體)或危險(xiǎn)物質(zhì)稱第一類危險(xiǎn)源。
3.8第二類危險(xiǎn)源
導(dǎo)致能量或危險(xiǎn)物質(zhì)約束或限制措施破壞或失效的各種因素稱作第二類危險(xiǎn)源。第二類危險(xiǎn)源主要包括物的故障、人的失誤和環(huán)境因素。
4職責(zé)
4.1公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)危險(xiǎn)源辨識(shí)、隱患排查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作;批準(zhǔn)重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn),批準(zhǔn)重大職業(yè)健康風(fēng)險(xiǎn)、重大隱患控制措施。
4.2安環(huán)部具體負(fù)責(zé)全公司危險(xiǎn)源辨識(shí)、隱患排查工作,組織有關(guān)人員評(píng)價(jià)重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)。
4.3各部門參與所屬范圍內(nèi)的危險(xiǎn)源的識(shí)別與評(píng)價(jià)、隱患排查工作。
5控制程序
5.1危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查范圍
本公司各部門所有活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中產(chǎn)生的危險(xiǎn)源、隱患;所有進(jìn)入本公司作業(yè)場(chǎng)所的外來人員(包括合同方和訪問者)活動(dòng)所產(chǎn)生的危險(xiǎn)源、隱患;工作場(chǎng)所的設(shè)施(包括外單位借用)使用所產(chǎn)生的危險(xiǎn)源、隱患。
5.2 危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查應(yīng)考慮的方面:
5.2.1 危險(xiǎn)源識(shí)別應(yīng)考慮正常、異常和緊急三種狀態(tài)。
5.2.2 隱患排查應(yīng)考慮人、機(jī)、料、法、環(huán)等方面。
5.3危險(xiǎn)源、隱患特性的確定:
按《企業(yè)職工傷亡事故分類》(gb6441-1986)確定危險(xiǎn)源、隱患特性。綜合考慮起因物、引起事故的誘導(dǎo)性原因、致害物、傷害方式等,將危險(xiǎn)因素分為20類,部門按此標(biāo)準(zhǔn)確定相應(yīng)特性。
5.4危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查方法:
5.4.1 危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查實(shí)行三級(jí)管理,分公司級(jí)、部門級(jí)、班組級(jí)。
5.4.2 班組級(jí)采用工作危險(xiǎn)分析(jha)。
5.4.3 部門級(jí)采用安全檢查表分析(scl)
5.4.4安全檢查表分析(scl)。
5.4.5 重大危險(xiǎn)源辨識(shí)按gb18218-20xx標(biāo)準(zhǔn)確定。
5.4.5 班組級(jí)危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查由班長組織,班組按崗位由全體員工辨識(shí)并討論評(píng)審后提交部門確認(rèn);部門級(jí)危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查由部門負(fù)責(zé)人組織,挑選部門各類人員,對(duì)班組級(jí)危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查運(yùn)用安全檢查表分析(scl)確定部門的危險(xiǎn)源及隱患;公司級(jí)危險(xiǎn)源識(shí)別、隱患排查由安環(huán)部組織,人員由安環(huán)部、制造部、總務(wù)室組成,運(yùn)用安全檢查表分析(scl)進(jìn)行公司級(jí)的安全隱患排查。
5.5危險(xiǎn)源辨識(shí)、隱患排查頻率:
5.5.1危險(xiǎn)源辨識(shí)通常每年末或年初系統(tǒng)組織一次;班組級(jí)隱患排查根據(jù)作業(yè)活動(dòng)的特點(diǎn)排查,原則上每周不少于1次;部門級(jí)隱患排查每月組織不少于2次;公司級(jí)隱患排查每月組織不少于1次。
5.5.2 公司級(jí)的隱患排查安環(huán)部應(yīng)排出年度計(jì)劃,根據(jù)年度計(jì)劃,排出月度計(jì)劃并組織實(shí)施。重點(diǎn)排查實(shí)際工藝與工藝設(shè)計(jì)的一致性、作業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備或設(shè)施的不安全狀態(tài),人的不安全行為和控制方法上的缺陷。
5.6危險(xiǎn)源、隱患臺(tái)帳
5.6.1班組(崗位)、部門、公司(安環(huán)部)分別建立危險(xiǎn)源、隱患臺(tái)帳或清單。危險(xiǎn)源清單未詳盡到隱患的,根據(jù)隱患排查的結(jié)果及時(shí)更新危險(xiǎn)源臺(tái)帳或清單。
5.6.2 班組、部門、公司對(duì)隱患排查的隱患項(xiàng)目,下達(dá)隱患治理通知,限期治理。
5.6.3 公司對(duì)確定的重大隱患項(xiàng)目建立檔案,檔案內(nèi)容應(yīng)包括:1)評(píng)價(jià)報(bào)告與技術(shù)結(jié)論;2)評(píng)審意見;3)隱患治理方案,包括資金概預(yù)算情況等;4)治理時(shí)間表和責(zé)任人;5)竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。
5.7危險(xiǎn)源的更新
班組、部門、公司在下列情形發(fā)生時(shí)及時(shí)進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):
5.7.1 新的或變更的法律法規(guī)或其他要求;
5.7.2 操作條件變化或工藝改變;
5.7.3 技術(shù)改造項(xiàng)目;
5.7.4 有對(duì)事件、事故或其他信息的新認(rèn)識(shí);
5.7.5 組織機(jī)構(gòu)發(fā)生大的`調(diào)整。
5.8風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
5.8.1評(píng)價(jià)準(zhǔn)備:危險(xiǎn)源、隱患臺(tái)帳(或清單),職業(yè)健康安全法律、法規(guī)及其它要求的相關(guān)材料。
5.8.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法
5.8.2.1對(duì)一類危險(xiǎn)源采用定性評(píng)價(jià)法
公司一類危險(xiǎn)源主要為:列入�；纺夸浀奈；窞楣疽话懵殬I(yè)健康風(fēng)險(xiǎn)。
5.8.2.2對(duì)二類危險(xiǎn)源采用lec法
d=lec
式中 l發(fā)生事故的可能性大小
e人體暴露在這種危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度
c一旦發(fā)生事故會(huì)造成的損失后果
d危險(xiǎn)性
l——發(fā)生事故的可能性大小
分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性
10完全可以預(yù)料
6相當(dāng)可能
3可能,但不經(jīng)常
1可能性小,完全意外
0.5很不可能,可以設(shè)想
0.2極不可能
0.1實(shí)際不可能
e——人體暴露在這種危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度
分?jǐn)?shù)值暴露于危險(xiǎn)環(huán)境的頻繁程度
10連續(xù)暴露
6每天工作時(shí)間內(nèi)暴露
3每周一次,或偶然暴露
2每月一次暴露
1每年幾次暴露
0.5非常罕見地暴露
c——發(fā)生事故產(chǎn)生的后果
分?jǐn)?shù)值發(fā)生事故產(chǎn)生的后果
100大災(zāi)難,許多人死亡
40災(zāi)難,數(shù)人死亡
15非常嚴(yán)重,一人死亡
7嚴(yán)重,重傷
3重大,致殘
1引人注目,需要救護(hù)
d——危險(xiǎn)性分值
d值危險(xiǎn)程度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
>320極其危險(xiǎn),不能繼續(xù)作業(yè)5
160~320高度危險(xiǎn),要立即整改 4
70~160顯著危險(xiǎn),需要整改3
20~70一般危險(xiǎn),需要注意2
<20稍有危險(xiǎn),可以接受1
5.8.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)人員構(gòu)成
公司級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)由安環(huán)部組織,從各部門抽出較熟悉生產(chǎn)的員工3-5名組成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組,分別對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行l(wèi)ec法進(jìn)行打分,安環(huán)部匯總,得出總分及平均分。
5.8.4一般風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)的確定:
經(jīng)lec法或風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)價(jià)確定3級(jí)以上的(含3級(jí))為重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)lec法或風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)價(jià)確定3級(jí)以下的為一般職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)。
5.8.5 安環(huán)部應(yīng)根據(jù)危險(xiǎn)源辨識(shí)、隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果,分別建立重大危險(xiǎn)源清單、重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)清單和一般危險(xiǎn)源清單。;
5.8.6 安環(huán)部應(yīng)將重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)清單報(bào)公司生產(chǎn)總經(jīng)理批準(zhǔn)。
5.9選擇適用的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果及經(jīng)營運(yùn)行情況等,確定優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn),制定并落實(shí)控制措施,將風(fēng)險(xiǎn)控制在可以接受的程度。
5.9.1 風(fēng)險(xiǎn)控制措施的分類
5.9.1.1 根除危害的措施;
5.9.1.2 降低或減少后果的措施;
5.9.1.3 減少發(fā)生的可能性到可以容忍或可忽略的水平。
5.9.2 在選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí):
5.9.2.1 應(yīng)考慮:可行性、安全性、可靠性。
5.9.2.2應(yīng)包括:工程技術(shù)措施、管理措施、培訓(xùn)教育措施、個(gè)體防護(hù)措施。
5.9.3重大風(fēng)險(xiǎn)、重大危險(xiǎn)源、重大隱患控制措施應(yīng)報(bào)公司生產(chǎn)副經(jīng)理批準(zhǔn)。
5.10班組、部門、安全部應(yīng)定期組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的評(píng)審。
5相關(guān)文件和記錄
5.1危險(xiǎn)源識(shí)別表
5.2適用的法律、法規(guī)和其他要求清單
5.3危險(xiǎn)源、重大危險(xiǎn)源清單
5.4重大職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)清單
5.5合規(guī)性評(píng)價(jià)記錄表
5.6作業(yè)活動(dòng)清單
附二種分析方法
1、工作危險(xiǎn)分析(jha)
第一步:選定作業(yè)活動(dòng)
第二步:分解工作步驟
把正常的工作分解為幾個(gè)主要步驟,即首先做什么、其次做什么等等,
用幾個(gè)字說明一個(gè)步驟,只說做什么,而不說如何做;
班組集體討論。
第三步:識(shí)別每一步驟的主要危險(xiǎn)和后果
識(shí)別思路:
誰會(huì)受到傷害(人、財(cái)產(chǎn)、環(huán)境)
傷害的后果是什么
找出造成傷害的原因(危險(xiǎn))
第四步:識(shí)別現(xiàn)有安全控制措施
管理措施、人員素質(zhì)、安全設(shè)施
第五步:進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
第六步:提出安全措施建議
設(shè)備設(shè)施的本質(zhì)安全
安全防護(hù)設(shè)施
安全監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)
工藝技術(shù)及流程
操作技術(shù)、防護(hù)用品
監(jiān)督檢查、人員培訓(xùn)
第七步:定期評(píng)審。
2、安全檢查表分析(scl)
安全檢查表分析是一份進(jìn)行安全檢查和診斷的清單。它由一些有經(jīng)驗(yàn)的、并且對(duì)工藝過程、機(jī)械設(shè)備和作業(yè)情況熟悉的人員,事先對(duì)檢查對(duì)象共同進(jìn)行詳細(xì)分析、充分討論、列出檢查項(xiàng)目和檢查要點(diǎn)并編制成表,以便進(jìn)行檢查或評(píng)審。
安全檢查分析表析可用于對(duì)物質(zhì)、設(shè)備、工藝、作業(yè)場(chǎng)所或操作規(guī)程的分析,為防止遺漏,在制定安全檢查表時(shí),通常要把檢查對(duì)象分割為若干子系統(tǒng),按子系統(tǒng)的特征逐個(gè)編制安全檢查表。
安全檢查表的編制程序
確定人員。要編制一個(gè)符合客觀實(shí)際,能全面識(shí)別系統(tǒng)危險(xiǎn)性的安全檢查表,首先要建立一個(gè)編制小組,其成員包括熟悉系統(tǒng)的各方面人員;
熟悉系統(tǒng)。包括系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)、功能、工藝流程、操作條件、布置和已有的安全衛(wèi)生設(shè)施;
收集資料。收集有關(guān)安全法律、法規(guī)、規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)、制度及本系統(tǒng)過去發(fā)生的事故資料,作為編制安全檢查表的依據(jù);
判別危險(xiǎn)源。按功能或結(jié)構(gòu)將系統(tǒng)劃分為子系統(tǒng)或單元,逐個(gè)分析潛在的危險(xiǎn)因素;
列出安全檢查表。針對(duì)危險(xiǎn)因素和有關(guān)規(guī)章制度、以往的事故教訓(xùn)以及本單位的檢驗(yàn),確定安全檢查表的要點(diǎn)和內(nèi)容,然后按照一定的要求列出表格。
安全檢查(scl)分析記錄表
部門:
區(qū)域/工藝過程:裝置/設(shè)備/設(shè)施:
分析人員:日期:
序號(hào)
檢查項(xiàng)目
標(biāo)準(zhǔn)
不符合標(biāo)準(zhǔn)的主要后果
現(xiàn)在安全控制措施
l
s
r
建議改進(jìn)措施
本文件修改記錄
序號(hào)
生效日期
修訂內(nèi)容說明
修訂人
批準(zhǔn)人
備注
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度6
1目的
危害識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制，是安全標(biāo)準(zhǔn)化管理工作的核心。為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)防事故發(fā)生，實(shí)現(xiàn)安全技術(shù)、安全管理的標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化，特制定本制度。
2適用范圍
本制度適用于生產(chǎn)裝置、設(shè)備、設(shè)施、貯存、運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與控制，適用于作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的正常和非正常情況，包括新、改、擴(kuò)建項(xiàng)目的規(guī)劃、設(shè)計(jì)和建設(shè)、投產(chǎn)、運(yùn)行、拆除、報(bào)廢各階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)信息更新等。
3職責(zé)
3.1公司行政總監(jiān)直接負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)工作,組織制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，成立評(píng)價(jià)組織，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
3.2安全部是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)工作，負(fù)責(zé)公司巨大風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)分析，負(fù)責(zé)公司各單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)記錄的審查與控制效果驗(yàn)收，建立、更新危險(xiǎn)源檔案，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)信息更新。
3.3各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)低風(fēng)險(xiǎn)即等級(jí)判定為重大風(fēng)險(xiǎn)以下（不包括重大風(fēng)險(xiǎn)）各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分析、記錄、審查與控制效果驗(yàn)收。
3.4公司各級(jí)管理人員應(yīng)負(fù)責(zé)組織、參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作，提供相關(guān)資料，要求從業(yè)人員積極參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制。
3.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和控制主要為從事該工作的人員服務(wù)，要求該項(xiàng)工作的從業(yè)人員參與評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)初期，可由各級(jí)管理人員對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),進(jìn)行示范，逐漸轉(zhuǎn)變由從業(yè)人員自行評(píng)價(jià)，從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可與技能考核相結(jié)合。
3.6非本公司施工單位到公司從事某項(xiàng)工作時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和控制由施工單位為主、公司為輔一起進(jìn)行討論、分析，分析人員簽字也應(yīng)包括兩部分人員。審核審定由施工單位管理人員負(fù)責(zé)。
4管理程序
4.1風(fēng)險(xiǎn)的分級(jí)管理
4.1.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)本制度附錄《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》進(jìn)行分級(jí)。
4.1.2各部門負(fù)責(zé)對(duì)所轄范圍內(nèi)所有的直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點(diǎn)部位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
4.1.3作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。巨大風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在部門負(fù)責(zé)人初審簽字，經(jīng)安全部復(fù)檢簽字后，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)終審批準(zhǔn)；重大風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在部門負(fù)責(zé)人初審簽字后，報(bào)安全部終審批準(zhǔn)；中等風(fēng)險(xiǎn)、可接受風(fēng)險(xiǎn)和可忽略風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在部門負(fù)責(zé)人或該部門專（兼）職安全員終審批準(zhǔn)。
4.1.4崗位（裝置、部位等）風(fēng)險(xiǎn)。巨大風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)所在的崗位（裝置、部位等）由所在部門作為重點(diǎn)部位和關(guān)鍵裝置按照《關(guān)鍵裝置和重點(diǎn)部位安全管理制度》進(jìn)行管理；中等風(fēng)險(xiǎn)、可接受風(fēng)險(xiǎn)和可忽略風(fēng)險(xiǎn)所在的崗位（裝置、部位等）應(yīng)由所在部門采取隔離、防護(hù)、制定操作規(guī)程等措施降低風(fēng)險(xiǎn)。
4.1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、分析職責(zé)：
4.1.5.1項(xiàng)目規(guī)劃，設(shè)計(jì)前應(yīng)由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)做安全預(yù)評(píng)價(jià)；
4.1.5.2項(xiàng)目的建設(shè)應(yīng)由項(xiàng)目部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄；
4.1.5.3項(xiàng)目投產(chǎn)運(yùn)行后，常規(guī)和非常規(guī)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由各部門進(jìn)行分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄，
4.1.5.4生產(chǎn)系統(tǒng)的開停車風(fēng)險(xiǎn)由生產(chǎn)技術(shù)部分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄；
4.1.5.5較重要的工藝改變應(yīng)由安全部負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄；
4.1.5.6設(shè)備新增或拆除的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由生產(chǎn)技術(shù)部負(fù)責(zé)分析，并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄；
4.1.5.7事故及潛在緊急情況的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在部門進(jìn)行評(píng)價(jià)，并做好控制記錄；
4.1.5.8進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員活動(dòng)，均由所在部門進(jìn)行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析；
4.1.5.9原材料、產(chǎn)品的運(yùn)輸、貯存和使用過程的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由供、銷部門進(jìn)行分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄；
4.1.5.10作業(yè)場(chǎng)所的設(shè)施、設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在部門進(jìn)行分析，并做好控制記錄；
4.1.5.11安全防護(hù)用品應(yīng)由相應(yīng)的采購部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好控制記錄；
4.1.5.12人為因素，包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在部門進(jìn)行分析，并做好控制記錄。
4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法選擇
4.2.1直接作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法為工作危害分析（jha）；
4.2.2崗位、部位、裝置等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的首選工作是危害分析（jha），其次為作業(yè)條件危險(xiǎn)性分析（lec）；
4.2.3重要設(shè)備、關(guān)鍵設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)為安全檢查表法（scl）；
4.2.4新生產(chǎn)工藝線路的設(shè)計(jì)評(píng)價(jià)方法為危險(xiǎn)與可操作性研究（hazop）。
4.2.5經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的其它方法。
4.3 評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
公司定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)按附錄《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》進(jìn)行，需進(jìn)行定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組采用合適的評(píng)價(jià)準(zhǔn)則。外部評(píng)價(jià)由相關(guān)資質(zhì)機(jī)構(gòu)自行選用評(píng)價(jià)準(zhǔn)則。
4.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)的實(shí)施步驟
4.4.1行政總監(jiān)主持風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)，成立評(píng)價(jià)組織。組織成員由有安全評(píng)價(jià)工作經(jīng)驗(yàn)和安全生產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)豐富的人員組成。評(píng)價(jià)組織編制評(píng)價(jià)大綱。
4.4.2各相關(guān)部門收集、整理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所需資料，提交評(píng)價(jià)組織。
4.4.3危害辨識(shí)，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查、識(shí)別危險(xiǎn)有害因素。
4.4.4通過定性或定量評(píng)價(jià)，確定評(píng)價(jià)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
4.4.5根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，提出控制措施。
4.4.6得出評(píng)價(jià)結(jié)論。
4.4.7風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)從影響人、財(cái)產(chǎn)和環(huán)境等３個(gè)方面的'可能性和嚴(yán)重程度分析，重點(diǎn)考慮以下因素：
4.4.7.1火災(zāi)和爆炸；
4.4.7.2沖擊和撞擊；
4.4.7.3中毒、窒息和觸電；
4.4.7.4有毒有害物料、氣體的泄漏；
4.4.7.5其他化學(xué)、物理性危害因素；
4.4.7.6人機(jī)工程因素（指人員、設(shè)備、工作環(huán)境合理匹配，使設(shè)備、環(huán)境適應(yīng)人的生理及心理特征，從而使操作簡便準(zhǔn)確、失誤少）；
4.4.7.7設(shè)備的腐蝕、缺陷；
4.4.7.8對(duì)環(huán)境的可能影響等。
4.5確定重大風(fēng)險(xiǎn)
4.5.1依據(jù)有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的要求；
4.5.2風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和后果的嚴(yán)重性；
4.5.3公司的聲譽(yù)和社會(huì)關(guān)注程度等。
4.6風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容
4.6.1選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí)，應(yīng)考慮：
4.6.1.1控制措施的可行性和可靠性；
4.6.1.2控制措施的先進(jìn)性和安全性；
4.6.1.3控制措施的經(jīng)濟(jì)合理性及公司的經(jīng)營運(yùn)行情況；
4.6.1.4可靠的技術(shù)保證和服務(wù)。
4.6.2控制措施應(yīng)包括：
4.6.2.1工程技術(shù)措施，實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全；
4.6.2.2管理措施，規(guī)范安全管理；
4.6.2.3教育措施，提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識(shí)；
4.6.2.4個(gè)體防護(hù)措施，減少職業(yè)傷害。
4.6.3風(fēng)險(xiǎn)控制管理
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，落實(shí)所選定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可以接受的程度。
對(duì)于確定為重大風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，需建立檔案，內(nèi)容包括：
4.6.3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告與技術(shù)結(jié)論；
4.6.3.2評(píng)審意見；
4.6.3.3隱患治理方案，包括資金概預(yù)算情況等；
4.6.3.4治理時(shí)間表和負(fù)責(zé)人；
4.6.3.5竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。
4.7風(fēng)險(xiǎn)信息更新
不間斷地組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作，識(shí)別與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，定期評(píng)審或檢查風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的的頻次一般每年一次，當(dāng)下列情形發(fā)生時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
4.7.1新的或變更的法律法規(guī)或其他要求；
4.7.2操作變化或工藝改變；
4.7.3新建、改建、擴(kuò)建、技改項(xiàng)目；
4.7.4有對(duì)事故、事件或其他信息的新認(rèn)識(shí)；
4.7.5組織機(jī)構(gòu)發(fā)生大的調(diào)整。
4.8重大危險(xiǎn)源控制系統(tǒng)
重大危險(xiǎn)源的辯識(shí)。按照《危險(xiǎn)化學(xué)品重大危險(xiǎn)源辯識(shí)》（gb18218-20xx）規(guī)定，識(shí)別公司生產(chǎn)區(qū)域范圍內(nèi)的不存在危險(xiǎn)化學(xué)品重大危險(xiǎn)源。
4.9風(fēng)險(xiǎn)管理的宣傳、培訓(xùn)
定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括危險(xiǎn)因素識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法、控制措施和應(yīng)急預(yù)案等。通過培訓(xùn)增強(qiáng)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其認(rèn)識(shí)到所在崗位的風(fēng)險(xiǎn)，并掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能。
5相關(guān)記錄
《作業(yè)活動(dòng)清單》
《重大危險(xiǎn)源辨識(shí)記錄》
《工作危害分析記錄表（jha）》
《安全檢查分析記錄表（scl）》
《作業(yè)條件危險(xiǎn)性分析記錄表（lec）》
《預(yù)先危險(xiǎn)性分析記錄表（pha）》
《危險(xiǎn)與可操作性分析記錄表（hazop）》
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度7
1目的
為充分識(shí)別危險(xiǎn)有害因素、正確評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、合理地確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并選擇有效的控制措施,以降低公司的職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn),特制定本制度。
2適用范圍
適用于本公司的所有生產(chǎn)活動(dòng),包括規(guī)劃、設(shè)計(jì)、新改擴(kuò)建、供應(yīng)、生產(chǎn)、儲(chǔ)存、運(yùn)輸、銷售、檢維修、檢驗(yàn)、分析、后勤服務(wù)等過程中的危害識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制的管理。
3職責(zé)
3.1安全領(lǐng)導(dǎo)小組
負(fù)責(zé)審議所識(shí)別出的不可容許風(fēng)險(xiǎn)及重大風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。
3.2工會(huì)
參與危害識(shí)別(包括工會(huì)活動(dòng)中存在的危險(xiǎn)源)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、控制措施的策劃并監(jiān)督實(shí)施。
3.3總經(jīng)理
批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)控制措施計(jì)劃。
3.4安環(huán)部
負(fù)責(zé)本制度的歸口管理,負(fù)責(zé)生產(chǎn)和管理活動(dòng)中的危害識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的策劃,并監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。
3.5各部門
負(fù)責(zé)工作范圍內(nèi)的危害識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的策劃。
4管理內(nèi)容與要求
4.1工作流程
4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的策劃、組織和準(zhǔn)備
4.2.1制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)計(jì)劃
4.2.1.1安環(huán)部組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)并監(jiān)督各部門開展職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作。負(fù)責(zé)制訂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)計(jì)劃,具體內(nèi)容包括評(píng)價(jià)范圍、目標(biāo)、準(zhǔn)則、內(nèi)容及時(shí)間安排等。
4.2.1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的范圍包括公司所屬所有部門與其活動(dòng)的各階段及所有的裝置設(shè)備設(shè)施等。具體為:
(1)規(guī)劃、設(shè)計(jì)和建設(shè)、投產(chǎn)、運(yùn)行等階段;
(2)常規(guī)和非常規(guī)活動(dòng);
(3)事故及潛在的緊急情況;
(4)所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng);
(5)原材料、產(chǎn)品的運(yùn)輸和使用過程;
(6)作業(yè)場(chǎng)所的設(shè)施設(shè)備、車輛、安全防護(hù)用品;
(7)丟棄、廢棄、拆除與處置;
(8)企業(yè)周圍環(huán)境;
(9)氣候、地震及其他自然災(zāi)害。
4.2.2成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)組織
公司成立由管理者代表為組長的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組。小組成員應(yīng)覆蓋所有的相關(guān)職能部門,具體由相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人、安全專業(yè)技術(shù)人員、安全管理人員和從業(yè)人員(安全員、生產(chǎn)工人代表)、工會(huì)組織代表等成員組成。
4.2.3 收集資料
按職能分工,收集以下資料:
——適用于本次活動(dòng)的有關(guān)職業(yè)健康安全法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)及其他要求;
——以往安全評(píng)價(jià)及安全檢查的信息(如安全工器具試驗(yàn)結(jié)果、員工體檢結(jié)果、壓力容器安全檢定結(jié)果、設(shè)備噪聲測(cè)量結(jié)果、消防設(shè)施的檢查結(jié)果);
——“三同時(shí)”批準(zhǔn)書及許可文件;
——使用物料、化學(xué)品、危險(xiǎn)品清單及其安全參數(shù);
——能耗、物耗數(shù)據(jù)及成本信息;
——工藝過程及技術(shù)資料;
——設(shè)施布置及安全設(shè)施設(shè)置;
——組織的方針、戰(zhàn)略和規(guī)劃文件;
——組織的機(jī)構(gòu)和職責(zé)劃分的文件;
——組織現(xiàn)行的管理制度文件;
——以往發(fā)生的事故、事件、違法行為及其調(diào)查處置結(jié)果的信息;
——健康安全記錄等。
在以上資料不足時(shí),立即組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和監(jiān)測(cè)活動(dòng)。
4.3劃分作業(yè)活動(dòng)
4.3.1各部門、車間可按照以下方法劃分作業(yè)活動(dòng):
(1)按生產(chǎn)流程階段;
(2)按地理區(qū)域;
(3)按裝置;
(4)按作業(yè)任務(wù);
(5)按生產(chǎn)、服務(wù)階段;
(6)按部門;
(7)上述方法的結(jié)合;
(8)管理活動(dòng)、崗位職責(zé);
(9)生產(chǎn)車間:按照工藝單元(正常操作、異常情況處理、檢修狀態(tài)下的停車、交出條件確認(rèn)、開車);
(10)檢修單位:檢修任務(wù)或活動(dòng)。
4.3.2 劃分作業(yè)活動(dòng)后,填寫并完成“作業(yè)活動(dòng)清單”和“設(shè)備設(shè)施清單”中相關(guān)欄目。
4.4危險(xiǎn)有害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法
4.4.1分析評(píng)價(jià)方法選擇
(1)直接作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法為工作危害分析(jha);
(2)崗位、部位、裝置等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法首選工作危害分析(jha),其次為作業(yè)條件危險(xiǎn)性分析(lec);
(3)重要設(shè)備、關(guān)鍵設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)為安全檢查表法(scl);
(4)管理活動(dòng)選用工作危害分析(jha)或安全檢查表法(scl);
(5)新生產(chǎn)工藝線路的設(shè)計(jì)評(píng)價(jià)方法選用預(yù)先危險(xiǎn)性分析法(pha)或危險(xiǎn)與可操作性研究(hazop);
(6)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的其它方法。
4.4.2 工作危害分析法(jha)
4.4.2.1工作危害分析法主要用于日常作業(yè)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)分析,辨識(shí)每個(gè)作業(yè)的危險(xiǎn)有害因素。
4.4.2.2分析步驟
(1)選定作業(yè)活動(dòng);
(2)分解工作步驟;
(3)識(shí)別每一步驟的主要危險(xiǎn)、有害因素和后果;
(4)識(shí)別現(xiàn)有的安全控制措施;
(5)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià);
(6)提出安全措施建議;
(7)定期評(píng)審。
4.4.2.3分析結(jié)果填入“工作危險(xiǎn)分析記錄表”。
4.4.3 安全檢查表法(scl)
4.4.3.1安全檢查表分析可用于對(duì)物質(zhì)、設(shè)備、工藝、作業(yè)場(chǎng)所或操作堆積的分析,為防止遺漏,在制定安全檢查表時(shí),通常要把檢查對(duì)象分割為若干子系統(tǒng),按子系統(tǒng)的特征逐個(gè)編制安全檢查表。在系統(tǒng)安全設(shè)計(jì)或安全檢查時(shí),按照安全檢查表確定的項(xiàng)目和要求,逐項(xiàng)落實(shí)安全措施,保證系統(tǒng)安全。
4.4.3.2分析步驟
(1)根據(jù)分析對(duì)象的功能組件,確定每一分析項(xiàng)目;
(2)選擇分析對(duì)象;
(3)針對(duì)分析項(xiàng)目,查閱有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、規(guī)定、作業(yè)指南,確定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求;
(4)研究分析項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和操作可能與標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)定不符而產(chǎn)生的偏差;
(5)分析上述偏差可能導(dǎo)致的后果;
(6)識(shí)別現(xiàn)有的針對(duì)分析項(xiàng)目的控制措施,找出現(xiàn)行管理存在的缺陷;
(7)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià);
(8)提出建議、改進(jìn)措施。
4.4.3.3分析結(jié)果填入“安全檢查分析記錄表”。
4.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
(1)有關(guān)安全生產(chǎn)法律、法規(guī);
(2)設(shè)計(jì)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);
(3)企業(yè)的安全管理標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);
(4)企業(yè)的安全生產(chǎn)方針和目標(biāo)等。
4.6風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
4.6.1根據(jù)影響危險(xiǎn)程度的`兩個(gè)方面
(1)發(fā)生事故或危險(xiǎn)事件的可能性;
(2)事故一旦發(fā)生可能產(chǎn)生的后果;
用公式表示為:
r=l×s
式中 r——風(fēng)險(xiǎn)度;
l——事故或危險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性—發(fā)生的頻率與現(xiàn)有的預(yù)防、檢測(cè)、控制措施的綜合;
s——發(fā)生事故或危險(xiǎn)事件的可能結(jié)果的嚴(yán)重性。
4.6.2評(píng)價(jià)分值和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定見表1、2、3、4。
表1 事故或危險(xiǎn)事件發(fā)生可能性分值(l)
分 數(shù)
偏差發(fā)生頻率
管理措施
員工勝任程度
(意識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn))
設(shè)備設(shè)施現(xiàn)狀
監(jiān)測(cè)、控制、報(bào)警、聯(lián)鎖、補(bǔ)救措施
5
在正常情況下經(jīng)常發(fā)生
從來沒有檢查;沒有操作規(guī)程
不勝任(無任何培訓(xùn)、無任何經(jīng)驗(yàn)、無上崗資格證)
帶病運(yùn)行,不符合國家、行業(yè)規(guī)范
無任何防范或控制措施
4
常發(fā)生或在預(yù)期情況下發(fā)生
偶爾檢查或大檢查;有操作規(guī)程,但只是偶爾執(zhí)行(或操作規(guī)程內(nèi)容不完善)
不夠勝任(有上崗資格證,但沒有接受有效培訓(xùn))
超期服役、經(jīng)常出故障,不符合公司規(guī)定
防范、控制措施不完善
3
過去曾經(jīng)發(fā)生、或在異常情況下發(fā)生
每月檢查;有操作規(guī)程,只是部分執(zhí)行
一般勝任(有上崗證,有培訓(xùn),但經(jīng)驗(yàn)不足,多次出差錯(cuò))
過期未檢、偶爾出故障
有,但沒有完全使用(如個(gè)人防護(hù)用品)
2
過去偶爾發(fā)生
每周檢查;有操作規(guī)程、但偶爾不執(zhí)行
勝任,但偶然出差錯(cuò)
運(yùn)行后期,可能出故障
有,偶爾失去作用或出差錯(cuò)
1
極不可能發(fā)生
每日檢查;有操作規(guī)程,且嚴(yán)格執(zhí)行
高度勝任(培訓(xùn)充分,經(jīng)驗(yàn)豐富,意識(shí)強(qiáng))
運(yùn)行良好
有效防范控制措施
表2評(píng)估危害及影響后果的嚴(yán)重性(s)
分?jǐn)?shù)
人員傷亡程度
財(cái)產(chǎn)損失
停工
環(huán)境污染
法規(guī)及規(guī)章制度
符合狀況
公司形象
5
死亡;終身殘廢;喪失勞動(dòng)能力
≥10萬元
部分裝置(≥2套)停工
發(fā)生市級(jí)以上有影響的污染事件
違反法律法規(guī)、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)
影響超出鹽城市的范圍
4
部分喪失勞動(dòng)能力;職業(yè)病;慢性病;住院治療
≥5萬元
1套裝置停工
污染波及相鄰公司,在園區(qū)有影響
潛在不符合法律法規(guī)
影響限于鹽城市范圍內(nèi)
3
需要去醫(yī)院治療,但不需住院
≥1萬元
部分工序停工
污染限于廠區(qū),緊急措施能處理
不符合行業(yè)或工業(yè)區(qū)的規(guī)章制度
影響限于
阜寧縣內(nèi)
2
皮外傷;短時(shí)間身體不適
<1萬元
受影響不大,幾乎不停工
設(shè)備局部、作業(yè)過程局部受污染,正常治污手段能處理。
不符合公司規(guī)章制度
影響限于公司及周邊范圍內(nèi)
1
沒有受傷
無
沒有停工
沒有污染
完全符合
無影響
表3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)控制措施及實(shí)施期限
風(fēng)險(xiǎn)度
等級(jí)
應(yīng)采取的行動(dòng)/控制措施
實(shí)施期限
20-25
巨大
在采取措施降低危害前,不能繼續(xù)作業(yè),對(duì)改進(jìn)措施進(jìn)行評(píng)估
立刻
15-16
重大
采取緊急措施降低風(fēng)險(xiǎn),建立運(yùn)行控制程序,定期檢查,測(cè)量及評(píng)估
立即或近期整改
9-12
中等
可考慮建立目標(biāo)、建立操作規(guī)程,加強(qiáng)培訓(xùn)及溝通
2年內(nèi)治理
4-8
可容忍
可考慮建立操作規(guī)程、作業(yè)指導(dǎo)書但需定期檢查
有條件、有經(jīng)費(fèi)時(shí)治理
<4
輕微或可忽略
無需采用控制措施,但需保存記錄
表4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表
嚴(yán)重性
可能性
1
2
3
4
5
1
1
2
3
4
5
2
2
4
6
8
10
3
3
6
9
12
15
4
4
8
12
16
20
5
5
10
15
20
25
4.6.3凡r值達(dá)9及以上列入“中等、重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單”。
4.6.4各部門(車間)將形成的“工作危害分析記錄表”和“安全檢查分析記錄表”和“中度、重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單”報(bào)安環(huán)部。
4.6.5安環(huán)部組織相關(guān)人員對(duì)部門(車間)上報(bào)的“重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單”進(jìn)行審核、匯總形成公司的“重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單”,報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后下發(fā)至各部門(車間)。
4.6.6安環(huán)部負(fù)責(zé)組織開展危險(xiǎn)有害因素辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的頻次為每月一次,當(dāng)下列情況發(fā)生時(shí),將及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):
a) 新的或變更的法律法規(guī)或其他要求;
b) 操作變化或工藝改變;
c) 新建、改建、擴(kuò)建、技改項(xiàng)目;
d) 有對(duì)事故、事件或其他信息的新認(rèn)識(shí);
e) 組織機(jī)構(gòu)發(fā)生較大變動(dòng)。
4.7風(fēng)險(xiǎn)控制
4.7.1相關(guān)部門(車間)根據(jù)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn),制訂控制措施。選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí),應(yīng)考慮:
a)控制措施的可行性和可靠性;
b)控制措施的先進(jìn)性和安全性;
c)控制措施的經(jīng)濟(jì)合理性及公司的經(jīng)營運(yùn)行狀況;
d)可靠的技術(shù)保障及服務(wù)。
4.7.2控制措施應(yīng)包括并按如下順序:
a)工程技術(shù)措施,實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全;
b)管理措施,實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理;
c)教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識(shí);
d)個(gè)體防護(hù)措施,減少職業(yè)傷害。
4.7.3納入“重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單”的風(fēng)險(xiǎn)的控制措施應(yīng)形成管理方案報(bào)安環(huán)部審核,總經(jīng)理批準(zhǔn)下發(fā)執(zhí)行。
4.7.4責(zé)任部門(車間)根據(jù)管理方案落實(shí)具體的措施,加強(qiáng)管理,確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于受控狀態(tài)。
4.7.5安環(huán)部對(duì)所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)測(cè),如未達(dá)到預(yù)期效果,安環(huán)部組織相關(guān)部門(車間)進(jìn)行原因分析,重新制定控制計(jì)劃并實(shí)施,直至達(dá)到預(yù)期效果。
4.7.6安環(huán)部向總經(jīng)理匯報(bào)危害識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果,作為制定職業(yè)健康安全目標(biāo)和進(jìn)行管理評(píng)審的依據(jù)。
4.7.7根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果,落實(shí)所選的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的程度。對(duì)存在的隱患建立隱患治理臺(tái)帳,落實(shí)隱患治理,執(zhí)行《隱患排查治理管理制度》。對(duì)于確定的重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,需建立檔案,內(nèi)容包括:
a)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告及技術(shù)結(jié)論;
b)評(píng)審意見;
c)隱患治理方案,包括資金概算情況等;
d)治理時(shí)間表和負(fù)責(zé)人;
e)竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。
4.8風(fēng)險(xiǎn)信息更新
公司不間斷地組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,以識(shí)別與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和隱患,每年評(píng)審或檢查評(píng)價(jià)結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)控制效果。當(dāng)下列情況發(fā)生時(shí),將及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):
a) 新的或變更的法律法規(guī)或其他要求;
b) 操作變化或工藝改變;
c) 新建、改建、擴(kuò)建、技改項(xiàng)目;
d) 有對(duì)事故、事件或其他信息的新認(rèn)識(shí);
e) 組織機(jī)構(gòu)發(fā)生較大變動(dòng)。
4.9 風(fēng)險(xiǎn)管理的宣傳和培訓(xùn)
定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括危險(xiǎn)因素識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法、控制措施和應(yīng)急預(yù)案等。增強(qiáng)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),使其認(rèn)識(shí)本崗位的風(fēng)險(xiǎn),并掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能。
5相關(guān)文件
《隱患排查治理管理制度》
6記錄
6.1作業(yè)活動(dòng)清單
6.2設(shè)備設(shè)施清單
6.3工作危險(xiǎn)分析記錄表
6.4安全檢查分析記錄表
6.5中度、重大及不可接受風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度8
1.目的
識(shí)別企業(yè)在生產(chǎn)(管理)、服務(wù)、活動(dòng)過程中能夠控制與可能施加影響的危害,評(píng)價(jià)和確定一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn),以確定一般危害和重大危害,作為制定安全標(biāo)準(zhǔn)化目標(biāo)的基礎(chǔ)與依據(jù),并進(jìn)行有效控制。
2.范圍
本廠生產(chǎn)活動(dòng)區(qū)域和全體員工。
3.內(nèi)容
3.1評(píng)價(jià)組織及職責(zé)
(1) 本廠成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組
組長為本廠安全第一責(zé)任人,副組長為分管安全生產(chǎn)的副總經(jīng)理和安全管理部門負(fù)責(zé)人,成員為相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和安全管理部門成員。
(2)職責(zé)
組長:直接負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作。組織制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)程序;審批《重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單》。
副組長:協(xié)助組長做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作。負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)管理的具體工作;負(fù)責(zé)組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)定期評(píng)審;
成員:對(duì)各單位上報(bào)的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)、補(bǔ)充完善,確定本廠的重大危害和重大風(fēng)險(xiǎn)并編制《重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單》和重大隱患項(xiàng)目治理方案;負(fù)責(zé)相關(guān)方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制。
3.2風(fēng)險(xiǎn)管理
(1) 危害識(shí)別
1)在進(jìn)行危害識(shí)別時(shí),應(yīng)充分考慮:
�、倩馂�(zāi)和爆炸;一切可能造成時(shí)間或事故的活動(dòng)或行為
�、跊_擊與撞擊;物體打擊,高處墜落,機(jī)械傷害;
�、壑卸�、窒息、觸電及輻射(電磁輻射、同位素輻射);
�、鼙┞队诨瘜W(xué)性危害因素和物理性危害因素的工作環(huán)境;
⑤人機(jī)工程因素(比如工作環(huán)境條件或位置的舒適度、重復(fù)性工作、照明不足等);
�、拊O(shè)備的腐蝕、焊接缺陷等;
�、哂卸居泻ξ锪稀怏w的泄漏;
�、嗫赡茉斐森h(huán)境污染和生態(tài)破壞的活動(dòng)、過程、產(chǎn)品和服務(wù):包括水、氣、聲、渣、廢物等污染物排放或處置以及能源、資源和原材料的消耗。
2)同時(shí)還應(yīng)考慮:
�、偃藛T、原材料、機(jī)械設(shè)備與作業(yè)環(huán)境;
�、谥苯优c間接危險(xiǎn);
�、廴N狀態(tài):正常、異常及緊急狀態(tài);
�、苋N時(shí)態(tài):過去、現(xiàn)在及將來。
(2)人的不安全行為:
違反安全規(guī)則或安全常識(shí),使事故有可能發(fā)生的行類別:
1)操作錯(cuò)誤(忽視安全、忽視警告)。
2)安全裝置失效。
3)使用不安全設(shè)備。
4)手代替工具操作。
5)物體(成品、材料、工具等)存放不當(dāng)。
6)冒險(xiǎn)進(jìn)入危險(xiǎn)場(chǎng)所。
7)攀坐不安全位置。
8)在起吊物下作業(yè)(停留)。
9)機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)加油(修理、檢查、調(diào)整、清掃等)。
10)有分散注意力的行為。
11)不使用必要的個(gè)人防護(hù)用品或用具。
12)不安全裝束。
13)對(duì)易燃易爆等危險(xiǎn)品處理錯(cuò)誤等。
(3)物的不安全狀態(tài):
使事故可能發(fā)生的不安全物體條件或物質(zhì)條件(防護(hù)、保險(xiǎn)、信號(hào)等裝置缺乏或有缺陷;設(shè)備、設(shè)施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護(hù)用品用具缺乏或有缺陷;生產(chǎn)場(chǎng)地環(huán)境不良。)
1)物質(zhì):火災(zāi)、爆炸性物質(zhì);毒性物質(zhì);
2)物體:防護(hù)、保險(xiǎn)、信號(hào)等裝置缺乏或有缺陷;設(shè)備、設(shè)施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護(hù)用品用具缺少或有缺陷;生產(chǎn)(施工)場(chǎng)地環(huán)境不良。
(4)有害作業(yè)環(huán)境:
1)作業(yè)場(chǎng)所缺陷:間距不足;信號(hào)、標(biāo)志沒有或不當(dāng);物體堆放不當(dāng)。
2)作業(yè)環(huán)境因素缺陷:采光不良或有害;通風(fēng)不良或缺氧;溫度過高或過低;濕度不當(dāng);外部噪聲;風(fēng)、雷電、洪水、野獸等自然危害。
(5)安全管理缺陷:
1)設(shè)計(jì)、監(jiān)測(cè)方面缺陷或事故(件)糾正措施不當(dāng);(人機(jī)工效學(xué));
2)人員控制管理缺陷:教育培訓(xùn)不足;雇用不當(dāng)或缺乏檢查;超負(fù)荷;禁忌作業(yè)等;
3)工藝過程、作業(yè)程序缺陷;
4)相關(guān)方管理缺陷。
3.3危害識(shí)別的范圍
(1)規(guī)劃、設(shè)計(jì)和建設(shè)、投產(chǎn)、運(yùn)行等階段;
(2)常規(guī)和異常活動(dòng);
(3)事故及潛在的緊急情況;
(4)所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng);
(5)原材料、產(chǎn)品的運(yùn)輸和使用過程;
(6)作業(yè)場(chǎng)所的設(shè)施、設(shè)備、車輛、安全防護(hù)用品;
(7)人為因素,包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度;
(8)丟棄、廢棄、拆除與處置;
(9)氣候、地震及其他自然災(zāi)害等;
(10)后期服務(wù)活動(dòng)。
3.4危害識(shí)別的方法
危害識(shí)別以事先分析為主的思想為指導(dǎo),采用工作危害分析法(jha)、安全檢查表(scl)、現(xiàn)場(chǎng)觀察法等多種方法,可單獨(dú)或聯(lián)合使用。
(1)工作危害分析法(jha):從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項(xiàng)作業(yè)活動(dòng),將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟,識(shí)別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素,然后通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),制定控制措施。
(2)安全檢查表(scl):安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗(yàn)的分析方法,是分析人員針對(duì)擬分析的對(duì)象列出一些項(xiàng)目,識(shí)別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類型的危害、設(shè)計(jì)缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項(xiàng)目。再以提問的方式把檢查項(xiàng)目按系統(tǒng)的組成順序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評(píng)審。
(3)現(xiàn)場(chǎng)觀察法:由專家和咨詢師組成現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查組,通過現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地觀察、詢問、交談,從而快速識(shí)別出部門的環(huán)境因素;
3.5危害識(shí)別的步驟
(1)安全管理部門負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)危害識(shí)別所用的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》表格,發(fā)至各部門;
(2)各部門負(fù)責(zé)組織人員,從本部門班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中識(shí)別出具有或可能具有危害,填寫《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》,經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人審批后,報(bào)送安全管理部門;
(3)安全管理部門對(duì)各部門識(shí)別出來的危害進(jìn)行整理、匯總、分類,分類形式可按不同的危害分類;
(4)安全管理部門組織人員進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)、補(bǔ)充完善,經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組討論后制定相應(yīng)的控制措施。
3.6風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
(1)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)范圍
1)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng);
2)生產(chǎn)裝置;
3)儲(chǔ)存設(shè)施;
4)檢維修作業(yè);
5)新改擴(kuò)建和技術(shù)改造項(xiàng)目工程;
6)拆遷工程;
7)后期服務(wù)活動(dòng)。
(2)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的依據(jù)
1)有關(guān)安全法律、法規(guī)要求;
2)行業(yè)的設(shè)計(jì)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);
3)企業(yè)的安全管理標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn);
4)合同規(guī)定;
5)企業(yè)的安全生產(chǎn)方針和目標(biāo)等。
(3)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
采用事件發(fā)生的可能性l和后果的嚴(yán)重性s及風(fēng)險(xiǎn)度r進(jìn)行,r=l×s
1)事件發(fā)生的可能性l參照表1來制定
表1事件發(fā)生的可能性l判斷準(zhǔn)則
等級(jí)
標(biāo)準(zhǔn)
5
在現(xiàn)場(chǎng)沒有采取防范、監(jiān)測(cè)、保護(hù)、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(xiàn)(沒有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)),或在正常情況下經(jīng)常發(fā)生此類事故或事件。
4
危害的發(fā)生不容易被發(fā)現(xiàn),現(xiàn)場(chǎng)沒有檢測(cè)系統(tǒng),也未作過任何監(jiān)測(cè),或在現(xiàn)場(chǎng)有控制措施,但未有效執(zhí)行或控制措施不當(dāng),或危害常發(fā)生或在預(yù)期情況下發(fā)生。
3
沒有保護(hù)措施(如沒有保護(hù)防裝置、沒有個(gè)人防護(hù)用品等),或未嚴(yán)格按操作程序執(zhí)行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(xiàn)(現(xiàn)場(chǎng)有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)),或曾經(jīng)作過監(jiān)測(cè),或過去曾經(jīng)發(fā)生類似事故或事件,或在異常情況下發(fā)生類似事故或事件。
2
危害一旦發(fā)生能及時(shí)發(fā)現(xiàn),并定期進(jìn)行監(jiān)測(cè),或現(xiàn)場(chǎng)有防范控制措施,并能有效執(zhí)行,或過去偶爾發(fā)生危險(xiǎn)事故或事件。
1
有充分、有效的防范、控制、監(jiān)測(cè)、保護(hù)措施,或員工安全衛(wèi)生意識(shí)相當(dāng)高,嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。極不可能發(fā)生事故或事件。
2)事件發(fā)生后果的嚴(yán)重性s參照表2來制定
表2事件后果嚴(yán)重性s判別準(zhǔn)則
等級(jí)
法律、法規(guī)
及其他要求
人
財(cái)產(chǎn)
(萬元)
停工
環(huán)境污染、資源消耗
本廠
形象
5
違反法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)
死亡
>50
部分裝置(>2套)或設(shè)備停工
大規(guī)模、
本廠外
重大國際、國內(nèi)影響
4
潛在違反法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)
喪失勞動(dòng)能力
>25
2套裝置停工、或設(shè)備停工
本廠內(nèi)嚴(yán)重污染
行業(yè)內(nèi)、本廠內(nèi)
3
不符合本廠安全方針、制度、規(guī)定等
截肢、骨折、聽力喪失、慢性病
>10
1套裝置停工或設(shè)備
本廠范圍內(nèi)中等污染
地區(qū)影響
2
不符合本廠的安全操作程序、規(guī)定
輕微受傷、間歇不舒適
<10
受影響不大,幾乎不停工
裝置范圍污染
本廠及周邊范圍
1
完全符合
無傷亡
無損失
沒有停工
沒有污染
形象沒有受損
3)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)判定準(zhǔn)則及控制措施和實(shí)施期限參照表3來制定
表3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定準(zhǔn)則及控制措施
風(fēng)險(xiǎn)度r
等級(jí)
應(yīng)采取的行動(dòng)/控制措施
實(shí)施期限
20-25
巨大風(fēng)險(xiǎn)
在采取措施降低危害前,不能繼續(xù)作業(yè),對(duì)改進(jìn)措施進(jìn)行評(píng)估
立刻
15-16
重大風(fēng)險(xiǎn)
采取緊急措施降低風(fēng)險(xiǎn),建立運(yùn)行控制程序,定期檢查、測(cè)量及評(píng)估。
立即或近期整改
9-12
中等
可考慮建立目標(biāo)、建立操作規(guī)程,加強(qiáng)培訓(xùn)及溝通
2年內(nèi)治理
4-8
可容忍
可考慮建立操作規(guī)程、作業(yè)指導(dǎo)書但需定期檢查
有條件、有經(jīng)費(fèi)時(shí)治理
<4
輕微或可忽略的風(fēng)險(xiǎn)
無需采用控制措施,但需保存記錄
(4)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
1)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)從影響人、財(cái)產(chǎn)和環(huán)境等三方面的可能性和嚴(yán)重程度分析,重點(diǎn)考慮以下因素:
①火災(zāi)和爆炸;
�、跊_擊和撞擊;
�、壑卸尽⒅舷⒑陀|電;
�、苡卸居泻ξ锪�、氣體的泄漏;
�、萜渌瘜W(xué)、物理性危害因素;
�、奕藱C(jī)工程因素;
�、咴O(shè)備的腐蝕、缺陷;
�、鄬�(duì)環(huán)境的可能影響等。
2)在確定重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)考慮:
�、儆嘘P(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的要求;
�、陲L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和后果的嚴(yán)重性;
�、燮髽I(yè)的聲譽(yù)和社會(huì)關(guān)注程度等。
3)按風(fēng)險(xiǎn)度r=可能性l×嚴(yán)重性s,計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)值。
風(fēng)險(xiǎn)值r≤8的確定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn);
風(fēng)險(xiǎn)值r在9~12的確定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn);
風(fēng)險(xiǎn)值r在15~16的確定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn);
風(fēng)險(xiǎn)值r在20~25的確定為重大風(fēng)險(xiǎn)。
3.7危害的分級(jí)管理
(1)危害管理分為二級(jí):
對(duì)判定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)和二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的危害,作為一般危害,由其所在單位制定相應(yīng)的控制措施進(jìn)行控制管理;
對(duì)判定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的危害,由其所在單位制定相應(yīng)的控制措施,并報(bào)本廠安全管理部門備案,安全管理部門負(fù)責(zé)對(duì)各單位上報(bào)的控制措施進(jìn)行整理、匯總,形成本廠《重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單》,報(bào)本廠評(píng)審小組組長批準(zhǔn)。并將批準(zhǔn)后的本廠《重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單》反饋到各單位。
(2)對(duì)確定為重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)制定《重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單》。
重大風(fēng)險(xiǎn)及控制措施清單
序號(hào)
危害
潛在事件及后果
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
部門、裝置、工藝、設(shè)備
改進(jìn)措施
操作、技術(shù)人力資源需求限制
評(píng)估
負(fù)責(zé)人
備注
1
2
(3)對(duì)確定為重大隱患的項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn),本廠應(yīng)制定隱患治理方案,明確責(zé)任人、責(zé)任部門、技術(shù)方法、資源、時(shí)間表,并定期對(duì)方案的實(shí)施情況進(jìn)行檢查,確保隱患治理方案的有效實(shí)施。重大隱患項(xiàng)目治理結(jié)束后,有關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行驗(yàn)收,形成報(bào)告。
本廠對(duì)重大隱患的項(xiàng)目應(yīng)建立檔案,對(duì)項(xiàng)目的`立項(xiàng)、治理、竣工驗(yàn)收等過程進(jìn)行管理。檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容:評(píng)價(jià)報(bào)告與技術(shù)結(jié)論;評(píng)審意見;隱患治理方案,包括資金概預(yù)算情況等;治理時(shí)間表和責(zé)任人;竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。
3.8風(fēng)險(xiǎn)的控制
(1)本廠應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果及經(jīng)營運(yùn)行情況等,確定優(yōu)先控制的順序,采取措施消減風(fēng)險(xiǎn),將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的程度,預(yù)防事故的發(fā)生。
本廠在選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí),應(yīng)該先考慮消除危害,再考慮抑制危害,修訂或制定操作規(guī)程,最后采用減少暴露的措施控制風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)還應(yīng)考慮:控制措施的可行性和可靠性、控制措施的先進(jìn)性和安全性、控制措施的經(jīng)濟(jì)合理性及企業(yè)的經(jīng)營運(yùn)行情況、可靠的技術(shù)保障和服務(wù)。
(2)控制措施的選擇應(yīng)包括:
1)工程技術(shù)措施,實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全;
2)管理措施,規(guī)范安全管理;
3)教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識(shí);
4)個(gè)體防護(hù)措施,減少職業(yè)危害。
3.9風(fēng)險(xiǎn)信息更新
本廠應(yīng)不斷地組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,識(shí)別與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和隱患。應(yīng)定期評(píng)審或檢查風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)果。
(1)識(shí)別、評(píng)價(jià)的時(shí)機(jī)
1)對(duì)于常規(guī)的活動(dòng)每隔一年應(yīng)組織一次危害識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
2)對(duì)于非常規(guī)性(如拆除、新改擴(kuò)建設(shè)項(xiàng)目、檢維修項(xiàng)目、開停車、較重要的隱患治理項(xiàng)目和較重要的工藝變更、設(shè)備變更項(xiàng)目等)的危險(xiǎn)性較大的活動(dòng),在活動(dòng)開始之前進(jìn)行危害識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),在此基礎(chǔ)上編制實(shí)施方案(施工方案、施工組織設(shè)計(jì)等),并經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)格審批。如果有發(fā)生嚴(yán)重事故可能的作業(yè)活動(dòng),還應(yīng)制定應(yīng)急措施、編寫應(yīng)急預(yù)案,并且要在活動(dòng)或施工之前進(jìn)行演練。
3)當(dāng)下列情況發(fā)生時(shí),應(yīng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):
1)新的或變更的法律法規(guī)或其他要求;
2)操作變化或工藝改變;
3)新建、改建、擴(kuò)建、技改項(xiàng)目;
4)有對(duì)事故、事件或其他信息的新認(rèn)識(shí);
5)組織機(jī)構(gòu)發(fā)生大的調(diào)整。
(2)危害(風(fēng)險(xiǎn))的更新按以下原則進(jìn)行:
1)各部門將更新的《工作危害分析(jha)記錄表》和《安全檢查(scl)分析記錄表》交所在部門領(lǐng)導(dǎo)審核后,交本廠安全管理部門。安全管理部門負(fù)責(zé)組織人員(或評(píng)價(jià)小組)在15個(gè)工作日內(nèi)審核判定,修改后發(fā)放至各相關(guān)部門。
2)安全管理部門、對(duì)口部門分別保存危害更新所產(chǎn)生的記錄。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度9
1目的
為加強(qiáng)我廠風(fēng)險(xiǎn)管理,預(yù)防事故發(fā)生,實(shí)現(xiàn)安全技術(shù),安全管理的標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化,特制定本制度。
2范圍
適用于檢測(cè)裝置、維修設(shè)備設(shè)施、維修作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與控制,適用于作業(yè)現(xiàn)場(chǎng),生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的正常和非正常情況,包括新改擴(kuò)建項(xiàng)目的規(guī)劃、設(shè)計(jì)和建設(shè)、投產(chǎn)、運(yùn)行、拆除、報(bào)廢各階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)信息更新以及危險(xiǎn)源的管理。
3職責(zé)
3.1廠長組織建立危險(xiǎn)源控制系統(tǒng)。
3.2廠長直接負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)工作,組織制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)程序和指導(dǎo)書,明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的目的、范圍。成立評(píng)價(jià)組織,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),主持年終全我廠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審工作。
3.3安全科是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的歸口管理部門,負(fù)責(zé)審查各部門確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則,負(fù)責(zé)我廠重大風(fēng)險(xiǎn)分析記錄的審查和控制效果的驗(yàn)收,建立、更新危險(xiǎn)源檔案,定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)信息更新。
3.4各部門安全生產(chǎn)管理第一責(zé)任人負(fù)責(zé)低風(fēng)險(xiǎn)〔等級(jí)判定為重大風(fēng)險(xiǎn)以下(不包括重大風(fēng)險(xiǎn))各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)〕的風(fēng)險(xiǎn)分析記錄審查與控制效果驗(yàn)收。
3.5我廠各級(jí)管理人員應(yīng)負(fù)責(zé)組織、參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,提供相關(guān)資料,鼓勵(lì)從業(yè)人員積極參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制。
4控制程序
4.1風(fēng)險(xiǎn)的分級(jí)管理
4.1.1我廠的風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》進(jìn)行評(píng)價(jià)分級(jí)。
4.1.2各部門負(fù)責(zé)對(duì)所轄范圍內(nèi)所有直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點(diǎn)部位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
4.1.3作業(yè)風(fēng)險(xiǎn):巨大風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在部門負(fù)責(zé)人初審簽字,經(jīng)安全科復(fù)檢簽字,報(bào)我廠領(lǐng)導(dǎo)終審批準(zhǔn);重大風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在部門負(fù)責(zé)人初審簽字后,報(bào)安全科終審批準(zhǔn);中等風(fēng)險(xiǎn)、可接受風(fēng)險(xiǎn)和可忽略風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)由所在班組班組長或班組安全監(jiān)督員終審批準(zhǔn)。
4.1.4崗位(裝置、部位等)風(fēng)險(xiǎn):巨大風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)所在的崗位(裝置、部位等)由我廠作為重點(diǎn)部位和關(guān)鍵裝置按照關(guān)鍵裝置和重點(diǎn)部位安全管理要求進(jìn)行管理;中等風(fēng)險(xiǎn)、可接受風(fēng)險(xiǎn)和可忽略風(fēng)險(xiǎn)所在的崗位(裝置、部位等)應(yīng)由所在部門采取隔離、防護(hù)、制定操作規(guī)程等防范措施降低風(fēng)險(xiǎn)。
4.1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、分析的范圍及職責(zé)
4.1.5.1項(xiàng)目規(guī)劃,設(shè)計(jì)前應(yīng)由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)做安全預(yù)評(píng)價(jià);
4.1.5.2項(xiàng)目的建設(shè)應(yīng)由安全科進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄;
4.1.5.3維修工藝改變應(yīng)由技術(shù)質(zhì)檢科進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄;
4.1.5.4設(shè)備新增或拆除的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由生產(chǎn)部負(fù)責(zé)分析,并做好風(fēng)險(xiǎn)控制記錄;
4.1.5.5事故及潛在緊急情況的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在部門進(jìn)行評(píng)價(jià),并做好控制記錄;
4.1.5.6所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng)均由所在部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,并做好風(fēng)險(xiǎn)控制措施的記錄;
4.1.5.7維修車間的設(shè)施、設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在技術(shù)質(zhì)檢科進(jìn)行分析,并做好風(fēng)險(xiǎn)控制措施的記錄;
4.1.5.8安全防護(hù)用品應(yīng)由安全科進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并做好風(fēng)險(xiǎn)控制措施的記錄;
4.1.5.9人為因素,包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由所在部門進(jìn)行分析,并做好控制記錄;
4.1.5.10氣候、地震及其他自然災(zāi)害等應(yīng)由評(píng)價(jià)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法選擇
4.2.1工作危害分析(jha)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。
4.2.2崗位、部位、裝置安全檢查表分析(scl)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。
4.2.3經(jīng)廠長批準(zhǔn)的`其他風(fēng)險(xiǎn)分析方法。
4.2評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
我廠需進(jìn)行定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組采用合適的評(píng)價(jià)準(zhǔn)則。外部評(píng)價(jià)由相關(guān)資質(zhì)機(jī)構(gòu)自行選用評(píng)價(jià)準(zhǔn)則。
4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)的實(shí)施步驟
4.2.1廠長主持風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng),成立評(píng)價(jià)組織。組織成員由各部門分管領(lǐng)導(dǎo)及各部門負(fù)責(zé)人組成。評(píng)價(jià)組織編制評(píng)價(jià)大綱。
4.2.2各相關(guān)部門收集、整理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所需資料,提交評(píng)價(jià)組織。
4.2.2危險(xiǎn)源辯識(shí),實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查,識(shí)別危險(xiǎn)有害因素。
4.2.4通過定性或定量評(píng)價(jià),確定評(píng)價(jià)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
4.2.5根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果,提出控制措施。
4.2.6得出評(píng)價(jià)結(jié)論
4.2.7風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)從影響人、財(cái)產(chǎn)和環(huán)境等三個(gè)方面的可能性和嚴(yán)重程度分析,重點(diǎn)考慮以下因素:
a.火災(zāi)和爆炸
b.沖擊和撞擊
c.中毒、窒息和觸電
d.有毒有害物料、氣體的泄漏
e.其他化學(xué)、物理性危害因素
f.人機(jī)工程因素
g.設(shè)備的腐蝕、缺陷
h.對(duì)環(huán)境的可能影響
4.5在確定重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)考慮:
4.5.1有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的要求
4.5.2風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和后果嚴(yán)重性
4.5.3我廠的聲譽(yù)和社會(huì)關(guān)注程度等
4.6風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容
4.6.1選擇風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí),應(yīng)考慮:
a.控制措施的可行性和可靠性
b. 控制措施的先進(jìn)性和安全性
c.控制措施的經(jīng)濟(jì)合理性及我廠的經(jīng)營運(yùn)行情況
d.可靠的技術(shù)保障和服務(wù)
4.6.2控制措施應(yīng)包括:
a.工程技術(shù)措施,實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全
b.管理措施,規(guī)范安全管理
c.教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識(shí)
d.個(gè)體防護(hù)措施,減少職業(yè)傷害
4.3風(fēng)險(xiǎn)信息更新:不間斷地組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,識(shí)別與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和隱患,定期評(píng)審或檢查風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的頻次一般為每年一次,當(dāng)下列情形發(fā)生時(shí),我廠應(yīng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):
a.新的或變更的法律法規(guī)或其他要求
b.操作變化或工藝改變
c.新建、改建、擴(kuò)建、技改項(xiàng)目
d.有對(duì)事故、事件或其他信息的新認(rèn)識(shí)
e.組織機(jī)構(gòu)發(fā)生大的調(diào)整
4.4危險(xiǎn)源控制系統(tǒng)
危險(xiǎn)源的辯識(shí):按照《危險(xiǎn)源辯識(shí)》(gb18218—2009)和《關(guān)于開展危險(xiǎn)源監(jiān)督管理工作的指導(dǎo)意見》(安監(jiān)管協(xié)調(diào)字2004 56號(hào))規(guī)定,識(shí)別我廠生產(chǎn)區(qū)域內(nèi)的危險(xiǎn)源。
4.9風(fēng)險(xiǎn)管理的宣傳、培訓(xùn)
定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括危險(xiǎn)因素識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法、控制措施和應(yīng)急預(yù)案等,增強(qiáng)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),使其認(rèn)識(shí)到所在崗位的風(fēng)險(xiǎn),并掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度10
第一章 總則
第一條 為規(guī)范公司募集資金的管理和使用，使其充分發(fā)揮效用，確保募集資金項(xiàng)目盡快達(dá)產(chǎn)達(dá)效，最大限度地保障投資者的利益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定和要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本制度。
本制度所稱募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購（認(rèn)繳）、贖回（退出）等活動(dòng)。
第二條 本制度所稱的基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)，為私募基金募集機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第三條 從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。
第二章 一般規(guī)定
第四條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行受托人義務(wù)，承擔(dān)基金合同的受托責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行合理的注意義務(wù)，并承擔(dān)審查投資者適當(dāng)性的相關(guān)責(zé)任。
私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定履行報(bào)告與信息披露義務(wù)；私募基金管理人不得因委托募集免除其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
第五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、本制度的規(guī)定及基金銷售協(xié)議的規(guī)定，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，履行說明義務(wù)，合理的注意義務(wù)，承擔(dān)特定對(duì)象調(diào)查，私募基金推介及合格投資者確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。
基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。
第六條 私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)簽訂基金銷售協(xié)議作為基金合同的附件，基金銷售協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)與責(zé)任劃分，并由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向投資者說明相關(guān)內(nèi)容。
第七條 任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)投資者盡到合理的注意義務(wù)，包括但不限于：
�。ㄒ唬┐_保投資者以書面方式承諾其為自己購買私募基金；
（二）在基金合同中約定轉(zhuǎn)讓的條件。
任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金。
第八條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。
第九條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
第十條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金。本制度所述私募基金募集結(jié)算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者資金賬戶與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金。募集結(jié)算資金從合格投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管賬戶之前，屬于合格投資者合法財(cái)產(chǎn)。
第十一條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽署監(jiān)督協(xié)議，監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)募集結(jié)算資金專用賬戶實(shí)施有效監(jiān)督。監(jiān)督協(xié)議中須明確反洗 錢義務(wù)履職、責(zé)任劃分及保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。
第十二條 涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機(jī)構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。不得以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。
第三章 特定對(duì)象調(diào)查
第十三條 募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。
募集機(jī)構(gòu)應(yīng)確保前述信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且不得包含基金產(chǎn)品的推介內(nèi)容。
第十四條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象推介私募基金，未經(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。
第十五條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象調(diào)查程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。
投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。
第十六條 募集機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷時(shí)應(yīng)建立科學(xué)有效的評(píng)估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：
�。ㄒ唬┩顿Y者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；
（二）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；
�。ㄈ┩顿Y知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；
（四）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等；
�。ㄎ澹╋L(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。
對(duì)投資者上述信息的獲取應(yīng)以投資者自愿為前提。私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷詳見附件一。
第四章 私募基金推介
第十七條 推介材料應(yīng)由募集機(jī)構(gòu)制作使用，募集機(jī)構(gòu)對(duì)推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。
第十八條 私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。推介材料內(nèi)容包括但不限于：
�。ㄒ唬┧侥蓟鸬拿Q和基金類型；
（二）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況；
（三）私募基金托管人名稱（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識(shí)）；
�。ㄋ模┧侥蓟鸬耐顿Y范圍、投資策略和投資限制概況；
（五）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；
（六）私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示；
�。ㄆ撸┧侥蓟鹉技Y(jié)算資金專用賬戶信息；
�。ò耍┩顿Y者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；
（九）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；
�。ㄊ┧侥蓟鹦畔⑴兜膬�(nèi)容、方式及頻率；
�。ㄊ唬┟鞔_指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；
�。ㄊ┲袊饦I(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)揭示書的形式向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保推介材料中的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目。
第十九條 募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止以下行為：
�。ㄒ唬┕_推介或者變相公開推介；
�。ǘ┩平椴牧咸摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
�。ㄈ┮匀魏畏绞匠兄Z投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、預(yù)測(cè)投資業(yè)績等；
（四）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述；
�。ㄎ澹┑禽d任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
�。⿶阂赓H低同行；
（七）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；
�。ò耍┩平榉潜緳C(jī)構(gòu)募集的私募基金；
�。ň牛┓伞⑿姓ㄒ�(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。
第二十條 募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：
�。ㄒ唬┕_出版資料；
�。ǘ┟嫦蛏鐣�(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；
�。ㄈ┪唇�(jīng)邀約面向公眾的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；
�。ㄋ模┖�(bào)、戶外廣告；
（五）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；
�。┕簿W(wǎng)站鏈接廣告、博客等；
（七）未設(shè)置特定對(duì)象調(diào)查程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；
�。ò耍┪唇�(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序的`電話、短信和電子郵件等通訊媒介；
�。ň牛┓伞⑿姓ㄒ�(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。
第五章 合格投資者確認(rèn)及基金合同簽署
第二十一條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金。
第二十二條 在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者一同簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容包括但不限于：
�。ㄒ唬┧侥蓟鸬奶厥怙L(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致的風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集的風(fēng)險(xiǎn)、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問的風(fēng)險(xiǎn)等；
�。ǘ┧侥蓟鹜顿Y運(yùn)作中面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)等；
�。ㄈ┩顿Y者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。
私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳見附件二。
第二十三條 在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，投資者應(yīng)當(dāng)向募集機(jī)構(gòu)提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查其是否符合合格投資者條件。
第二十四條 根據(jù)《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
�。ㄒ唬﹥糍Y產(chǎn)不低于1000萬元的單位；
�。ǘ┙鹑谫Y產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。
前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
第二十五條 在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。
第二十六條 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在投資者簽署基金合同后，指令本機(jī)構(gòu)的非基金推介業(yè)務(wù)人員以錄音電話、電郵等適當(dāng)方式進(jìn)行回訪，回訪過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述，須客觀確認(rèn)合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪確認(rèn)，私募基金管理人不得簽署基金合同。
基金合同可以約定，經(jīng)回訪確認(rèn)程序的合同方可生效。
第七章 附則
第二十七條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。
第二十八條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第二十九條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度11
一、目的
為了明確風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)估的職責(zé)、方法、范圍、流程、控制原則、風(fēng)險(xiǎn)信息更新、持續(xù)改進(jìn)等，同時(shí)評(píng)價(jià)和確定一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)，界定出一般危害和重大危害，以更好的、有的放矢的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制、防范危險(xiǎn)發(fā)生，特制訂本制度。
二、范圍
適合用于本公司范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制管理（對(duì)生產(chǎn)過程及物料、設(shè)備設(shè)施、器材、通道、作業(yè)環(huán)境等存在的隱患分析、評(píng)估、管制，以及對(duì)危險(xiǎn)設(shè)施或場(chǎng)所進(jìn)行重大危險(xiǎn)源辨識(shí)、安全評(píng)估、控制管理）。
三、職責(zé)
1.總經(jīng)理負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和控制管理的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)、分工等職責(zé)，由總經(jīng)理批準(zhǔn)發(fā)布《重大危險(xiǎn)源清單》。
2.安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和控制管理的策劃、實(shí)施、檢查與監(jiān)測(cè)工作，審查風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，組織制定、審核《重大危險(xiǎn)源清單》，必要時(shí)及時(shí)更新清單。
3.人事行政部（安全辦）對(duì)各單位上報(bào)的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)、補(bǔ)充完善，確定公司的重大危害和重大風(fēng)險(xiǎn)并編制《重大危險(xiǎn)源清單》和重大隱患項(xiàng)目治理方案；負(fù)責(zé)相關(guān)方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制。
4.各部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和控制管理工作。
四、內(nèi)容
1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍
1.1公司常規(guī)活動(dòng)和非常規(guī)活動(dòng)（如生產(chǎn)、起重、運(yùn)輸、登高、高溫、維修作業(yè)、辦公活動(dòng)等）。
1.2所有進(jìn)入工作場(chǎng)所的人員（包括合同方人員、外來人員）。
1.3工作場(chǎng)所的所有設(shè)施/設(shè)備。
1.4三種時(shí)態(tài)（過去、現(xiàn)在、將來）。
1.5三種狀態(tài)（正常、異常、緊急）。
1.6危險(xiǎn)因素的種類
a)按能量分七種：機(jī)械能、電能、熱能、化學(xué)能、放射能、生物因素、人機(jī)工程因素（心理、生理）。
b)可參考GB/T13861-20xx《生產(chǎn)過程危險(xiǎn)和有害因素代碼》4種類型分類（人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素）。
c)可參照GB/T6441-1986《企業(yè)職工傷亡事故分類》的二十種類別分類。
1.7按層次辨識(shí)：廠址、廠區(qū)布局、建筑物、生產(chǎn)工藝過程、生產(chǎn)設(shè)備、裝置等。
2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以事先分析為主的思想為指導(dǎo)，采用工作危害分析法（JHA）、安全檢查表（SCL）、現(xiàn)場(chǎng)觀察法等多種方法，可單獨(dú)或聯(lián)合使用。
a.工作危害分析法（JHA）：從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)，將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟，識(shí)別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素，然后通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定控制措施。
b.安全檢查表（SCL）：安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗(yàn)的.分析方法，是分析人員針對(duì)擬分析的對(duì)象列出一些項(xiàng)目，識(shí)別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類型的危害、設(shè)計(jì)缺陷以及事故隱患，查出各層次的不安全因素，然后確定檢查項(xiàng)目。再以提問的方式把檢查項(xiàng)目按系統(tǒng)的組成順序編制成表，以便進(jìn)行檢查或評(píng)審。
c.現(xiàn)場(chǎng)觀察法：通過現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地觀察、詢問、交談，從而快速識(shí)別出部門的環(huán)境因素；
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟
3.1人事行政部（安全辦，為行文方便，以下直接用“安全辦”稱道）負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所用的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》表格，發(fā)至各部門；
3.2各部門負(fù)責(zé)組織人員，按“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍”從本部門班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)（工序與工序之間，部門與部門之間，人與人之間，上級(jí)與下級(jí)之間等皆存在服務(wù)）中識(shí)別出具有或可能具有的危害，填寫《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》，經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人審批后，報(bào)送安全辦；
3.3安全辦對(duì)各部門識(shí)別出來的危害進(jìn)行整理、匯總、分類，分類形式可按不同的危害分類；
3.4安全辦組織人員進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)、補(bǔ)充完善，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)后制定相應(yīng)的控制措施。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度12
盤縣見合擔(dān)保有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制流程管理制度（試行）
本管理制度按擔(dān)保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：
�。ㄒ唬┦芾�，客戶申請(qǐng)受理與項(xiàng)目立項(xiàng)。
�。ǘ┱{(diào)查，包括項(xiàng)目初審和項(xiàng)目綜合分析。
�。ㄈ⿲徟�(xiàng)目融資方案審批、擔(dān)保調(diào)查審批、放款審批。
（四）放款，包括面簽合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費(fèi)、貸款發(fā)放。
�。ㄎ澹┍：蠊芾恚◢徫辉O(shè)置、工作內(nèi)容和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類制度。
�。╋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，包括責(zé)任劃分、處置方式、預(yù)警方法和違規(guī)處罰。
（七）代償流程管理，包括風(fēng)險(xiǎn)客戶認(rèn)定、代償流程、債權(quán)追償、項(xiàng)目終結(jié)和代償損失責(zé)任認(rèn)定與處罰。
業(yè)務(wù)完結(jié)。
第一章
受理
客戶向公司申請(qǐng)擔(dān)保時(shí)，經(jīng)客戶經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔(dān)保條件的，發(fā)給其擔(dān)保申請(qǐng)表。企業(yè)應(yīng)按擔(dān)保申請(qǐng)表要求和實(shí)際情況完整、準(zhǔn)確、真實(shí)的逐項(xiàng)填寫，同時(shí)提供下列材料：
（一）擔(dān)保申請(qǐng)人的基本資料
A、法人
1、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、工商信息查詢單；
2、公司簡介、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程；
3、法人代表身份證、法人代表簡歷及簽字樣本；
4、申請(qǐng)擔(dān)保的董事（股東）會(huì)決議及董事（股東）會(huì)成員簽字樣本；
5、借款用途有關(guān)的證明材料（購銷合同、合作協(xié)議等）；
6、近二年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、近三個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）、銀行對(duì)賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費(fèi)清單；
7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)信息單，與報(bào)表不符應(yīng)詳細(xì)說明；
8、主要存貨明細(xì)、固定資產(chǎn)明細(xì)、應(yīng)收賬款明細(xì)及賬齡分析表、或有負(fù)債情況表等；
9、反擔(dān)保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；
10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營許可證明等）。
B、自然人
1、個(gè)人簡介；
2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；
3、銀行征信報(bào)告；
4、工作及收入證明；
5、近三個(gè)月的水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、或其它能證明其住址的付款收據(jù)；
6、家庭/個(gè)人資產(chǎn)清單；
7、擔(dān)保能力的證明，如房產(chǎn)證復(fù)印或其它資產(chǎn)證明。
C、其他組織（略）
（二）信用反擔(dān)保人的基本資料
1、法人
參照擔(dān)保申請(qǐng)人為法人的資料；
2、自然人
參照擔(dān)保申請(qǐng)人為自然人的資料。
�。ㄈ┓磽�(dān)保物的基本資料
1、抵/質(zhì)押物清單；
2、抵/質(zhì)押物權(quán)利憑證或購置發(fā)票；
3、抵/質(zhì)押物評(píng)估報(bào)告（由公司簽約的專業(yè)評(píng)估公司提供）；
4、抵/質(zhì)押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單，（財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)到公司簽約的保險(xiǎn)公司購買）；
5、股東會(huì)或董事會(huì)同意設(shè)立抵/質(zhì)押的決議；
6、其他有關(guān)資料。
�。ㄋ模┓磽�(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供的材料
1、抵押物、質(zhì)物清單；
2、抵押物、質(zhì)物權(quán)利憑證（并經(jīng)政府管理機(jī)構(gòu)查詢或確認(rèn)）；
3、抵押物、質(zhì)物評(píng)估報(bào)告；
4、股東會(huì)或董事會(huì)同意抵押、質(zhì)押的決議；
5、其他有關(guān)材料。
企業(yè)所提供的復(fù)印件要加蓋公章。
業(yè)務(wù)主辦必須核對(duì)原件，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在復(fù)印件上加蓋“此復(fù)印件與原件一致”的印章并簽名確認(rèn)。
業(yè)務(wù)主辦可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況對(duì)材料的種類和內(nèi)容進(jìn)行刪選和添加。
第二章
調(diào)查
調(diào)查環(huán)節(jié)包括項(xiàng)目初審和項(xiàng)目綜合分析。
項(xiàng)目初審主要通過資料審核和實(shí)地調(diào)查（包括企業(yè)實(shí)地調(diào)查和家訪調(diào)查），獲取擔(dān)保項(xiàng)目、擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)及反擔(dān)保人真實(shí)全面的信息，通過綜合分析評(píng)價(jià)形成結(jié)論，即調(diào)查報(bào)告。
初審結(jié)束后，經(jīng)過一定的授權(quán)和審批流程，如果需要時(shí)可向申請(qǐng)企業(yè)出具擔(dān)保意向書。
調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)注意以下四個(gè)方面的內(nèi)容：資料審核、實(shí)地調(diào)查、綜合分析評(píng)價(jià)和調(diào)查報(bào)告。
一、資料審核：
資料審核的信息來源除了從企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑如銀行、財(cái)稅、供應(yīng)商、上下游客戶和供電供水等處獲��；
對(duì)材料信息審核過程中需進(jìn)一步明確、補(bǔ)充，發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調(diào)查的重點(diǎn)；
二、實(shí)地調(diào)查：
1、風(fēng)險(xiǎn)部確定一名風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與項(xiàng)目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，項(xiàng)目金額超出公司授權(quán)范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項(xiàng)目終審人或授權(quán)終審審批人必須參加實(shí)地調(diào)查；
2、實(shí)地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)以保證調(diào)查的質(zhì)量和效率；
3、實(shí)地調(diào)查應(yīng)了解企業(yè)和項(xiàng)目背景，了解企業(yè)負(fù)責(zé)人的信用和能力，考察企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)和整體素質(zhì)，企業(yè)市場(chǎng)競爭情況、銷售和利潤，弄清借款用途和還款來源；
4、主要核實(shí)企業(yè)現(xiàn)金流的真實(shí)情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所，核實(shí)企業(yè)存、發(fā)貨明細(xì)判斷企業(yè)生產(chǎn)銷售情況；貿(mào)易型企業(yè)，通過核實(shí)企業(yè)上、下游客戶情況判斷企業(yè)銷售獲利情況；
三、項(xiàng)目綜合分析：
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項(xiàng)目綜合分析是在資料審核和實(shí)地調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評(píng)價(jià)，得出分析結(jié)論，并最終形成調(diào)查報(bào)告。綜合分析的要點(diǎn)包括：
1、分析、判斷擔(dān)保申請(qǐng)人的主體資格、還款意愿；
2、分析環(huán)境對(duì)企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭能力等；
3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過對(duì)其現(xiàn)金流的分析掌握企業(yè)的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)企業(yè)未來的發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)計(jì)在未來的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流來償還借款；
四、調(diào)查報(bào)告：
調(diào)查報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容，并認(rèn)真填寫公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)的《項(xiàng)目調(diào)查表》（表式附后）。
a）擔(dān)保申請(qǐng)人的背景情況；
b）項(xiàng)目的基本情況；
c）產(chǎn)品銷售及市場(chǎng)預(yù)測(cè)分析；
d）財(cái)務(wù)狀況及償債能力分析；
e）借款用途計(jì)劃及還款來源；
f）銀行負(fù)債及或有負(fù)債情況；
g）反擔(dān)保措施；
h）綜合分析風(fēng)險(xiǎn)程度；
i）其他需要說明的問題；
j）調(diào)查結(jié)論。
第三章
審批
一、項(xiàng)目審批流程
1、對(duì)于擔(dān)保金額在人民幣500萬元（含）以內(nèi)，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價(jià)值覆蓋的項(xiàng)目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項(xiàng)目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險(xiǎn)部審批→授權(quán)終審人→報(bào)送銀行審批（融資方案、內(nèi)部審批意見、擔(dān)保意向函）→繳納保費(fèi)→借款人面簽合同文本→落實(shí)反擔(dān)保手續(xù)→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔(dān)保合同并出具擔(dān)保函→向銀行出具放款通知書→資料歸檔；
除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過評(píng)審會(huì)審議。
2、風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性、合規(guī)性審核，審查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)獨(dú)立給出額度意見。并按照公司授權(quán)執(zhí)行否決權(quán)；
3、法務(wù)部對(duì)項(xiàng)目本身及合同文本的合法性進(jìn)行審查；
4、內(nèi)部合同文本由公司股東會(huì)授權(quán)給評(píng)審會(huì)有權(quán)終審人簽字終審。對(duì)銀行等外部金融機(jī)構(gòu)簽署保證合同、借款合同等對(duì)外合同文本時(shí)，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)人簽字。
二、復(fù)議
1、復(fù)議項(xiàng)目指公司規(guī)定無須上評(píng)審會(huì)審批的項(xiàng)目，審批未獲通過，業(yè)務(wù)主管提出復(fù)議申請(qǐng)的項(xiàng)目；或是已上評(píng)審會(huì)，但由于調(diào)查資料欠缺或反擔(dān)保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項(xiàng)目，此復(fù)議項(xiàng)目在評(píng)審會(huì)上直接由評(píng)審委員決議；
2、復(fù)議由負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門申請(qǐng)，風(fēng)險(xiǎn)部組織并召集召開評(píng)審會(huì)進(jìn)行審批，并做好《項(xiàng)目評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要》；
3、對(duì)于評(píng)審會(huì)審批結(jié)論為不同意的項(xiàng)目，原則上不鼓勵(lì)重新復(fù)議。確需重新復(fù)議的，應(yīng)增加相應(yīng)的反擔(dān)保措施，降低項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，以增加項(xiàng)目重新通過的概率，減少人力物力的重復(fù)和浪費(fèi)；
4、提交給評(píng)審會(huì)的復(fù)議項(xiàng)目業(yè)務(wù)申報(bào)書應(yīng)簡要說明前次的審批意見，對(duì)前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；
5、同一筆項(xiàng)目最多只能復(fù)議一次。
三、貸款評(píng)審委員會(huì)（評(píng)審會(huì)）
1、評(píng)審會(huì)即貸款審批評(píng)議委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)各報(bào)批項(xiàng)目和復(fù)議項(xiàng)目的審批；
2、評(píng)審會(huì)組成：見《評(píng)審會(huì)工作條例》
3、評(píng)審會(huì)召集程序：
�。�1）、評(píng)審會(huì)召開前一天，風(fēng)險(xiǎn)部將會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議地點(diǎn)、會(huì)議時(shí)間等通知參加會(huì)議人員；
�。�2）、業(yè)務(wù)部門必須在評(píng)審會(huì)召開前一天，將項(xiàng)目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評(píng)審會(huì)成員，以便評(píng)審會(huì)成員預(yù)先閱讀了解項(xiàng)目情況；
�。�3）、評(píng)審會(huì)成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)險(xiǎn)部、總經(jīng)辦）請(qǐng)假。若參會(huì)的評(píng)審會(huì)成員人數(shù)未達(dá)評(píng)審會(huì)成員總數(shù)三分之二的，則會(huì)議改期進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評(píng)審會(huì)成員；
�。�4）、項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告項(xiàng)目調(diào)查情況，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估情況；
�。�5）、與會(huì)評(píng)審會(huì)人員質(zhì)詢，項(xiàng)目經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理答疑；
�。�6）、與會(huì)評(píng)審會(huì)人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出具體評(píng)審意見；
�。�7）、會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參會(huì)評(píng)審人員須在《項(xiàng)目評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要》上明確填寫意見并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的與會(huì)評(píng)審會(huì)人員同意視為項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^；
�。�8）、授權(quán)終審人根據(jù)貸審會(huì)意見進(jìn)行項(xiàng)目終審，對(duì)評(píng)審?fù)ㄟ^項(xiàng)目，授權(quán)終審人執(zhí)行一票否決權(quán)；
�。�9）評(píng)審會(huì)的會(huì)議紀(jì)要及表決結(jié)果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。
第四章
放款
放款環(huán)節(jié)包括簽訂合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費(fèi)、貸款放款審批、出具放款通知書。
放款審批流程：項(xiàng)目經(jīng)理→財(cái)務(wù)部審批→風(fēng)險(xiǎn)部審批→法務(wù)部審批→終審人終審
一、簽訂合同
公司對(duì)合同的簽訂實(shí)行面簽制。程序如下：
1、法務(wù)部統(tǒng)一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同、信用反擔(dān)保合同及其他須準(zhǔn)備的法律文書等，公司核準(zhǔn)使用后統(tǒng)一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗(yàn)章”；
2、需要簽訂法律文件時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理告知法務(wù)部項(xiàng)目融資方案（包括借款主體情況以及反擔(dān)保措施），項(xiàng)目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應(yīng)的書面材料做參考，法務(wù)部依據(jù)上述材料書面告知項(xiàng)目經(jīng)理以及負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理需要準(zhǔn)備的法律合同文本并擬定相應(yīng)其他法律文件；
3、需要當(dāng)事人（包括股東代表、法人代表、董事會(huì)成員、共有人、反擔(dān)保人/企業(yè)等）簽字蓋章時(shí)，須由項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理必須同時(shí)在現(xiàn)場(chǎng)面簽；
4、若借款主體或反擔(dān)保人要求對(duì)公司提供的法律文件進(jìn)行變動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)匯報(bào)，并經(jīng)法務(wù)部審核通過后，方能進(jìn)行變動(dòng)；
5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權(quán)簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審核，加蓋法律審核印章。
二、落實(shí)反擔(dān)保措施
1、對(duì)獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現(xiàn)的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認(rèn)可的第三方信用擔(dān)保作反擔(dān)保，反擔(dān)保金額應(yīng)大于擔(dān)保金額，原則上不能重復(fù)抵/質(zhì)押，根據(jù)審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種反擔(dān)保措施。不允許有純信用風(fēng)險(xiǎn)敞口；
2、反擔(dān)保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續(xù)齊備后，于放款前由項(xiàng)目經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)部共同跟進(jìn)辦理。業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)部可指派專人進(jìn)行集中辦理登記、公證等事宜；
3、反擔(dān)保措施不能落實(shí)的，放款環(huán)節(jié)中止繼續(xù)進(jìn)行；
4、如最終經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部確認(rèn)反擔(dān)保措施無法落實(shí)的，由項(xiàng)目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報(bào)批；
5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計(jì)算，原則上應(yīng)以我司簽約認(rèn)可的第三方評(píng)估公司給出的書面正式評(píng)估報(bào)告中的評(píng)估凈值為計(jì)算依據(jù)；
6、借款主體所有股東、高管及財(cái)務(wù)主管必須做個(gè)人連帶責(zé)任保證；
7、反擔(dān)保措施的具體要求：
A、抵押
對(duì)抵押物的總體要求是：足值、可變現(xiàn)、且變現(xiàn)能力強(qiáng)，我公司對(duì)抵押反擔(dān)保的具體要求有：
�。�1）持有紅本房地產(chǎn)證的'商品房抵押的，應(yīng)到國土局辦理抵押登記，簽署授權(quán)委托書并辦理公證。反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的100%；
�。�2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權(quán)證的房地產(chǎn)等）、土地、農(nóng)村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；
（3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應(yīng)該辦理二次抵押登記，并辦理授權(quán)委托公證。不能辦理的，僅作參考；
�。�4）擔(dān)保金額200萬以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現(xiàn)性強(qiáng)的抵/質(zhì)押物的評(píng)估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個(gè)人信用、企業(yè)信用等保證方式進(jìn)行補(bǔ)充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評(píng)審會(huì)同意。200萬元以下的業(yè)務(wù)，不規(guī)定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；
�。�5）對(duì)于與銀行合作的抵押加擔(dān)保類的融資項(xiàng)目，擔(dān)保金額可放大到評(píng)估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔(dān)保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應(yīng)的法律和抵押登記手續(xù)；
（6）以機(jī)器設(shè)備抵押，必須是產(chǎn)權(quán)明晰、價(jià)值較高的大型成套通用設(shè)備，購置發(fā)票齊全，設(shè)備成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按有關(guān)規(guī)定在工商局辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；
�。�7）以車輛抵押，要求產(chǎn)權(quán)明晰，設(shè)備成新率在70%以上，營運(yùn)用途的使用期在三年以內(nèi)，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理按有關(guān)規(guī)定在車管所辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)抵押公證；
�。�8）以船舶抵押，必須權(quán)屬清晰，購置手續(xù)完備，成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評(píng)估凈值的30%——50%，項(xiàng)目經(jīng)理按規(guī)定到海事部門辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；
�。�9）對(duì)于符合抵押反擔(dān)保條件的機(jī)器設(shè)備、交通工具等，除了辦理相應(yīng)的法律手續(xù)外，還應(yīng)由抵押人向保險(xiǎn)公司購買以我公司為第一受益人的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，期限為擔(dān)保期限加上六個(gè)月延長期之和；
�。�10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監(jiān)管設(shè)備等無法辦理抵押登記手續(xù)的不動(dòng)產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔(dān)保措施。
B、質(zhì)押
�。�1）對(duì)易保管、易變現(xiàn)且價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專業(yè)監(jiān)管公司監(jiān)管的形式，反擔(dān)保額不超過質(zhì)物評(píng)估凈值的50%，其價(jià)值可由公司聘請(qǐng)第三方專業(yè)人士評(píng)估確定；
�。�2）應(yīng)收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實(shí)必須是誠信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔(dān)保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書面承諾按時(shí)將應(yīng)付款打入擔(dān)保方認(rèn)可的賬戶，擔(dān)保方應(yīng)對(duì)該賬戶進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的監(jiān)管，以保障借款及時(shí)歸還；
�。�3）股權(quán)質(zhì)押。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須是國際、國內(nèi)或當(dāng)?shù)刂髽I(yè)、行業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)或可預(yù)見的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過出借人或擔(dān)保方的批準(zhǔn)認(rèn)可，在款項(xiàng)未能按時(shí)歸還的情況下，出借人及擔(dān)保方能夠通過參股的方式實(shí)現(xiàn)其質(zhì)押權(quán)益；
（4）上市公司股票質(zhì)押，應(yīng)到股票托管機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)質(zhì)押登記，同時(shí)由第三方證券公司進(jìn)行托管，簽署三方協(xié)議，規(guī)定賣出止損點(diǎn)，保障質(zhì)押人權(quán)益；
�。�5）特殊情況須經(jīng)評(píng)審會(huì)同意；
出現(xiàn)以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔(dān)保措施：
�。�1）質(zhì)押物不能滿足足值、可變現(xiàn)和變現(xiàn)性強(qiáng)的特點(diǎn)；
�。�2）不能夠找到信譽(yù)可靠的第三方進(jìn)行托管、監(jiān)管或者倉管；
�。�3）難以在質(zhì)押期間內(nèi)完好保存；
�。�4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認(rèn)真?zhèn)危?/p>
（5）質(zhì)押物難以準(zhǔn)確的以貨幣衡量其價(jià)值；
�。�6）其他信息不對(duì)稱因素。
C、第三方信用反擔(dān)保
�。�1）信用反擔(dān)保人和信用反擔(dān)保企業(yè)的反擔(dān)保資格的審核條件、提交材料應(yīng)等同于擔(dān)保申請(qǐng)人和擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)；
�。�2）反擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、償債能力（如主營業(yè)務(wù)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流量凈值）等方面的綜合實(shí)力應(yīng)優(yōu)于擔(dān)保申請(qǐng)人；
（3）原則上要求擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)的法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人/實(shí)際控制人作為第三方信用反擔(dān)保人承擔(dān)無限連帶責(zé)任；
�。�4）鼓勵(lì)同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔(dān)保；
（5）個(gè)人信用反擔(dān)保人擔(dān)保金額的量化標(biāo)準(zhǔn)：
公司原則上只允許以下各類人員進(jìn)行個(gè)人信用反擔(dān)保。
國家政府公務(wù)員、國家公立學(xué)校正式教師、市、區(qū)級(jí)以上醫(yī)院正式醫(yī)生、銀行正式員工可擔(dān)保金額為人民幣10——30萬，如已婚并在當(dāng)?shù)赜蟹慨a(chǎn)，可擔(dān)保金額為人民幣30——50萬。
一、擔(dān)保收費(fèi)
擔(dān)保費(fèi)原則上應(yīng)在借款合同生效之日一次性收取，擔(dān)保期限超過二年的可以分年度收費(fèi)，擔(dān)保期限不足一年按實(shí)際期限收費(fèi)。保證金應(yīng)按銀行規(guī)定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。
二、貸款放款審批
擔(dān)保費(fèi)繳納及保證金繳存憑證必須交財(cái)務(wù)人員進(jìn)行審核并在放款審批表上簽字確認(rèn)，然后根據(jù)審批流程進(jìn)行審批后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部出具放款通知書，交項(xiàng)目經(jīng)理通知銀行放款。
第五章
保后管理
一、保后管理的崗位設(shè)置
保后管理工作實(shí)行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險(xiǎn)部雙線管理的方式進(jìn)行，各自按照不同的工作重點(diǎn)進(jìn)行獨(dú)立的保后管理。
業(yè)務(wù)部門：定期走訪客戶，保持對(duì)客戶的維護(hù)和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險(xiǎn)部書面匯報(bào)保后管理情況。
風(fēng)險(xiǎn)部：負(fù)責(zé)保后管理制度建設(shè)，動(dòng)態(tài)更新臺(tái)賬數(shù)據(jù)，客戶風(fēng)險(xiǎn)分類，對(duì)業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨(dú)立進(jìn)行抽查，工作量較大時(shí)可抽調(diào)其他部門員工進(jìn)行保后調(diào)查。負(fù)責(zé)安排財(cái)務(wù)一同對(duì)不良業(yè)務(wù)的清收催收工作
財(cái)務(wù)部及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部提供客戶的還本付息及欠款信息。
法務(wù)部主要負(fù)責(zé)清收與代償過程中的案件訴訟等法律事宜。
二、保后管理的工作內(nèi)容
放款后十天內(nèi)，業(yè)務(wù)部門必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規(guī)定，及時(shí)到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫，保證后續(xù)保后管理介入的及時(shí)性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進(jìn)行。
業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)部的保后管理人員開始介入，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)反饋，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于正常類客戶，業(yè)務(wù)部門保后管理人員至少每月對(duì)客戶電話跟蹤一次，每季度上門走訪一次，每季度向風(fēng)險(xiǎn)部提交《保后檢查表》，書面報(bào)告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營情況、資金使用情況、落實(shí)還款的資金安排、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類等。遇到風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取必要措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助客戶保持良好的信用記錄。
對(duì)于關(guān)注類和風(fēng)險(xiǎn)類客戶，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導(dǎo)批示加強(qiáng)保后管理的頻率。
風(fēng)險(xiǎn)部監(jiān)督業(yè)務(wù)部門定期進(jìn)行保后管理，依據(jù)業(yè)務(wù)部門上交的《保后檢查表》，結(jié)合自身判斷，決定是否親自上門抽查。工作量較大時(shí)，可抽調(diào)其他部門員工進(jìn)行協(xié)助調(diào)查。
風(fēng)險(xiǎn)部依據(jù)保后管理情況，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類確認(rèn)，上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，將動(dòng)態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺(tái)賬。
賬務(wù)部應(yīng)及時(shí)將還本付息的數(shù)據(jù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部保后管理人員，風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)保后管理人員定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行更新，并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。
發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進(jìn)入清收程序，如清收不能結(jié)清代償款項(xiàng)，則進(jìn)入反擔(dān)保資產(chǎn)處置程序。
三、保后管理的客戶風(fēng)險(xiǎn)分類制度
公司對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的客戶實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，分類必須遵循真實(shí)性與及時(shí)性的原則。
�。ㄒ唬┿y行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)
1、正常類：
能夠正常還本付息、支付擔(dān)保費(fèi)用，沒有足夠的理由懷疑客戶不能按時(shí)足額還款。
2、關(guān)注類：
出現(xiàn)了按時(shí)歸還借款的不利影響因素，但不會(huì)對(duì)借款人整體經(jīng)營造成大的影響，預(yù)計(jì)到期內(nèi)能夠足額歸還借款。
3、風(fēng)險(xiǎn)類：
借款人還款能力出現(xiàn)明顯問題，及時(shí)執(zhí)行反擔(dān)保也可能造成一定損失。
�。ǘ┟耖g融資（銀行委托貸款）擔(dān)保業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)
1、正常類：
能夠正常還本付息，并按時(shí)支付擔(dān)保費(fèi)用的客戶為正常類客戶。
2、關(guān)注類：
利息和本金的償還出現(xiàn)逾期，逾期時(shí)間為一期內(nèi)（一期為一個(gè)月）；
申請(qǐng)辦理了延期手續(xù)，經(jīng)公司審批通過，且于五天內(nèi)支付了延期利息和擔(dān)保費(fèi)用的客戶；
3、風(fēng)險(xiǎn)類：
（1）還款意愿不強(qiáng)，無法進(jìn)行正常的聯(lián)系溝通，同時(shí)不符合延期條件；
（2）申請(qǐng)延期但未獲通過，借款已經(jīng)到期；
（3）在借款合同執(zhí)行期內(nèi)或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔(dān)保費(fèi)用且時(shí)間超過一期以上的客戶。
�。ㄈ┓诸惞芾砭唧w實(shí)施：
項(xiàng)目經(jīng)理依據(jù)以上分類標(biāo)準(zhǔn)，動(dòng)態(tài)及時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類的初分，每月初5個(gè)工作日前，定期對(duì)所有在�？蛻暨M(jìn)行統(tǒng)一分類定級(jí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部，風(fēng)險(xiǎn)部保后管理人員對(duì)分類的準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)定，并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)類客戶，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認(rèn)后，風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財(cái)務(wù)部進(jìn)行催收清償。如需移交財(cái)務(wù)部進(jìn)行清償，法務(wù)部應(yīng)立即移交給財(cái)務(wù)部。移交給財(cái)務(wù)部的風(fēng)險(xiǎn)類客戶，以財(cái)務(wù)部為主導(dǎo)全面負(fù)責(zé)催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財(cái)務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應(yīng)全面及時(shí)介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執(zhí)行。法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無條件配合催收清償工作。
第六章
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
保后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理的目標(biāo)是促進(jìn)本公司業(yè)務(wù)審慎、穩(wěn)健經(jīng)營、加強(qiáng)和提高本公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平、增強(qiáng)全體員工風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任感、實(shí)現(xiàn)全公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息共享、第一時(shí)間預(yù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、明確責(zé)任、防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
一、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警責(zé)任劃分
項(xiàng)目經(jīng)理為第一責(zé)任人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人為第二責(zé)任人、財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人為第三責(zé)任人、公司總經(jīng)理為第四責(zé)任人。
1、項(xiàng)目經(jīng)理：客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)時(shí)，業(yè)務(wù)主辦應(yīng)在第一時(shí)間上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部；
2、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人：項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)收集風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)和具體管理責(zé)任，并由部門負(fù)責(zé)人確保預(yù)警信息及相應(yīng)處理意見第一時(shí)間上報(bào)，對(duì)重大緊急風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，可直接以電話、傳真等形式在第一時(shí)間報(bào)告上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)，正式書面資料可酌情次日?qǐng)?bào)告；
3、財(cái)務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險(xiǎn)部：負(fù)責(zé)對(duì)全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理日常工作、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)信息整理、通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，擬定預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)退出辦法、對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息負(fù)責(zé)向上級(jí)匯報(bào)并提請(qǐng)及時(shí)處理；
4、公司總經(jīng)理：對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息做出批示。
責(zé)任人及各部門應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)部下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、處置意見書認(rèn)真落實(shí)相關(guān)措施，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)提示、處置意見整改、跟蹤督促、并對(duì)整改情況進(jìn)行稽核檢查。
二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置方式
預(yù)警信號(hào)出現(xiàn)后，項(xiàng)目經(jīng)理要及時(shí)匯報(bào)，并深入企業(yè)及有關(guān)部門了解情況：
1、尋找風(fēng)險(xiǎn)信息源；
2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行分析和判斷；
3、采取必要的應(yīng)急保護(hù)措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
�。�1）風(fēng)險(xiǎn)程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險(xiǎn)部提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意見書報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示”表格見附件一。
（2）關(guān)注類貸款中風(fēng)險(xiǎn)程度一般，但有繼續(xù)擴(kuò)大趨勢(shì)，由風(fēng)險(xiǎn)部門提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見書報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)處置意見書”表格見附件二。
（3）風(fēng)險(xiǎn)程度明顯或存在道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，由風(fēng)險(xiǎn)部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見，報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)處置意見書”，同時(shí)各部門執(zhí)行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)做出風(fēng)險(xiǎn)處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實(shí)施：
1、加強(qiáng)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、存款賬戶的跟蹤檢查；
2、幫助客戶改善經(jīng)營管理或財(cái)務(wù)管理；
3、要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃及相關(guān)應(yīng)急預(yù)案；
4、加強(qiáng)對(duì)貸款抵押物的監(jiān)控和管理；
5、完善落實(shí)擔(dān)保手續(xù)，或追加、更換必要的擔(dān)保；
6、進(jìn)一步完善貸款手續(xù)的合法性，補(bǔ)齊相關(guān)的貸款資料；
7、列入關(guān)注對(duì)象，調(diào)整保后管理的客戶類別加大檢查頻度；
8、收回到期貸款后不再辦理繼續(xù)擔(dān)保；
9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應(yīng)的保護(hù)性條款；
10、加強(qiáng)貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔(dān)保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶協(xié)商以資抵貸；
11、介入企業(yè)改制、兼并、購買、分立、租賃等重大事件，落實(shí)我公司債權(quán)；
12、與政府部門或其他有關(guān)部門的聯(lián)系，采取多種渠道維護(hù)我公司債權(quán)；
13、依法提起訴訟；
14、提請(qǐng)法院宣告其破產(chǎn)還債；
15、其他有助于風(fēng)險(xiǎn)控制的措施。
三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法
針對(duì)不同還款方式客戶，各部門采取不同化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法：
�。ㄒ唬┟吭逻�款客戶
對(duì)有逾期記錄的客戶單獨(dú)建賬，臺(tái)賬中應(yīng)明確客戶逾期具體情況�？蛻羲新�(lián)系方式、反擔(dān)保措施、信用擔(dān)保人聯(lián)系方式。
風(fēng)險(xiǎn)審核員應(yīng)于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶還款明細(xì)，做到第一時(shí)間掌握客戶逾期情況。
1、逾期期限未超過一個(gè)月
發(fā)現(xiàn)客戶逾期，風(fēng)險(xiǎn)審核員應(yīng)打電話通知客戶同時(shí)通知業(yè)項(xiàng)目經(jīng)理，綜合支持人員催款時(shí)間期限：知曉逾期開始七個(gè)工作日內(nèi)。在催款期間項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該積極配合綜合管理人員催收款。
風(fēng)險(xiǎn)審核員如在規(guī)定時(shí)間內(nèi)客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應(yīng)協(xié)同綜合管理員走訪客戶，了解客戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況及逾期原因，同時(shí)將以下資料提交至風(fēng)險(xiǎn)部：提交客戶聯(lián)系方式、所能找到客戶的住所、反擔(dān)保措施方案、信用反擔(dān)保人聯(lián)系方式。項(xiàng)目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個(gè)工作日內(nèi)。在綜合管理人員移交至項(xiàng)目經(jīng)理時(shí)，綜合管理人員應(yīng)通知風(fēng)險(xiǎn)部。
如項(xiàng)目經(jīng)理在七個(gè)工作日內(nèi)客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個(gè)工作日項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話催收同時(shí)應(yīng)走訪客戶了解情況，認(rèn)真督促并根據(jù)客戶情況提出處理意見。
2、借款人逾期期限未超過二個(gè)月
如果客戶已經(jīng)逾期一個(gè)月，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項(xiàng)，應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)部提交客戶逾期原因、客戶將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶仍未歸還逾期款，項(xiàng)目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門繼續(xù)工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專人負(fù)責(zé)該客戶，并隨時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部門匯報(bào)情況。
3、借款人逾期期限未超過三個(gè)月
借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)部提交（1）、反擔(dān)保措施變現(xiàn)方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機(jī)率有多大）（3）、對(duì)借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況仍正常只是短期出現(xiàn)資金緊張，詢問借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。
如果借款人出現(xiàn)逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時(shí)信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
（二）一次性還款
對(duì)一次性還款客戶，風(fēng)險(xiǎn)部建立還款提醒表，對(duì)到期前三個(gè)月客戶必須及時(shí)通知項(xiàng)目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項(xiàng)目經(jīng)理。
1、到期前三個(gè)月
到期前三個(gè)月必須督促客戶準(zhǔn)備還貸資金，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)每周打電話友情提醒客戶其還貸資金準(zhǔn)備情況。并結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況上交企業(yè)還款計(jì)劃表。同時(shí)給以書面實(shí)行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書》。
2、到期前1個(gè)月
到期前一個(gè)月必須督促客戶準(zhǔn)備還貸資金，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)和財(cái)務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪客戶，了解客戶資金具體安排。對(duì)于企業(yè)基本面較好短期還款出現(xiàn)困難的客戶，可上報(bào)公司同意后，協(xié)調(diào)債權(quán)人，對(duì)主債務(wù)予以展期，進(jìn)行展期審計(jì)后視具體情況決定是否展期及期限。
3、到期前十天
到期前十天，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶按時(shí)還款為止。在此期間，項(xiàng)目經(jīng)理和財(cái)務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應(yīng)在企業(yè)蹲點(diǎn)，及時(shí)掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶不能還款，則由公司代為償還。
4、風(fēng)險(xiǎn)類客戶的移交和代償處置
對(duì)存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)，可能或正在侵害擔(dān)保債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)類客戶，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認(rèn)后，風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見下文）。
四、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警違規(guī)處罰
對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息未及時(shí)上報(bào)，因拖延、隱瞞上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)處置，使風(fēng)險(xiǎn)蔓延、造成經(jīng)濟(jì)損失的，將追究具體責(zé)任人。
以上措施均由風(fēng)險(xiǎn)部及公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)，各部門必須主動(dòng)配合、認(rèn)真落實(shí)，確保信息渠道通暢，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
第七章代償流程管理
本著“誠信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預(yù)警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營原則，為保障擔(dān)保債權(quán)如期實(shí)現(xiàn)，特制定此辦法。
一、風(fēng)險(xiǎn)類客戶的認(rèn)定
1、基于借款人經(jīng)營的原因，反擔(dān)保人要求解除擔(dān)保責(zé)任；
2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶被凍結(jié)、財(cái)產(chǎn)被保全；
3、借款人不能按期支付利息或無正當(dāng)理由要求貸款展期；
4、借款人主要投資項(xiàng)目失�。�
5、借款人的法定代表人或主要責(zé)任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；
6、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)銀行或擔(dān)保單位的后續(xù)跟蹤檢查避而不見；
7、反擔(dān)保的抵押物、質(zhì)押物，被轉(zhuǎn)移、查封或拍賣；
8、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人被公、檢、法機(jī)關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國家機(jī)關(guān)立案調(diào)查；
9、借款人或其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人涉嫌重大案件；
10、借款人出現(xiàn)重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內(nèi)部股權(quán)糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛、勞動(dòng)糾紛；
11、借款人出現(xiàn)重大責(zé)任事故；
12、出現(xiàn)其他影響貸款按期償還的原因。
二、風(fēng)險(xiǎn)類客戶代償?shù)牧鞒?/strong>
風(fēng)險(xiǎn)類客戶代償?shù)幕驹瓌t是：及早介入，提前代償，第一時(shí)間控制擔(dān)保債權(quán)，盡量減少代償損失。具體流程如下：
1、業(yè)務(wù)部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告，第一時(shí)間報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)部；
2、風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)部的報(bào)告立即核實(shí)，并進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意見書報(bào)公司總經(jīng)理，同時(shí)抄報(bào)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；
3、風(fēng)險(xiǎn)部召集財(cái)務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險(xiǎn)處置意見，報(bào)公司總經(jīng)理；
4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償
5、風(fēng)險(xiǎn)部向合作銀行發(fā)出預(yù)警通報(bào)；
6、合作銀行向客戶發(fā)出貸款提前到期通知；
7、合作銀行出具代償通知書；
8、財(cái)務(wù)部辦理代償手續(xù)；
9、銀行出具代償確認(rèn)書，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續(xù)。
三、代償債權(quán)的追償
1、代償后，法務(wù)部應(yīng)決定是否立即提起訴訟并報(bào)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，同時(shí)，財(cái)務(wù)部應(yīng)開始進(jìn)行全面催收，在與客戶及反擔(dān)保人進(jìn)行初步溝通并對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行初步了解后，資產(chǎn)部應(yīng)擬定資產(chǎn)清收方案報(bào)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，就催收情況每周形成報(bào)告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。
2、對(duì)于需要提起訴訟的，法務(wù)部應(yīng)準(zhǔn)備相應(yīng)的證據(jù)材料以及客戶的資產(chǎn)情況，配合律師進(jìn)行訴訟。
3、對(duì)于暫時(shí)不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負(fù)責(zé)全面催收。在催收過程中，資產(chǎn)部認(rèn)為需要提起訴訟的，應(yīng)告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據(jù)資產(chǎn)部的報(bào)告認(rèn)為需要提起訴訟的，應(yīng)與資產(chǎn)部進(jìn)行討論，并形成報(bào)告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。
4、在對(duì)代償客戶進(jìn)行處理的過程中，法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。
四、項(xiàng)目結(jié)束
1、最終清償?shù)�，�?xiàng)目結(jié)束。
2、進(jìn)入訴訟的執(zhí)行階段后，法院宣布執(zhí)行終止且資產(chǎn)部門的清收工作無法繼續(xù)進(jìn)行的，項(xiàng)目結(jié)束，由公司專家評(píng)審會(huì)對(duì)代償損失進(jìn)行評(píng)估，并按如下規(guī)定進(jìn)行代償損失責(zé)任認(rèn)定及處罰。
五、代償損失責(zé)任認(rèn)定與處罰措施
�。ㄒ唬┐鷥敁p失責(zé)任認(rèn)定
發(fā)生代償以后，公司財(cái)務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調(diào)展開追償，清收追償工作截止時(shí)間以每年底公司聘請(qǐng)的專家評(píng)審委員會(huì)評(píng)審為準(zhǔn)，經(jīng)過評(píng)審后，確認(rèn)對(duì)公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。
代償責(zé)任劃分為前期調(diào)查責(zé)任、中期審查責(zé)任、后期審批責(zé)任三個(gè)層次，每個(gè)層次實(shí)行主責(zé)任人制度。
前期調(diào)查主責(zé)任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)前期盡職調(diào)查是否真實(shí)，業(yè)務(wù)資料是否真實(shí)、完整，保后管理是否及時(shí)、到位的責(zé)任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負(fù)有連帶次要責(zé)任。
中期審查的主責(zé)任人為風(fēng)險(xiǎn)部總監(jiān)和法務(wù)部總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)中期調(diào)查不實(shí)、判斷失誤、風(fēng)險(xiǎn)防范措施設(shè)置不當(dāng)、反擔(dān)保措施未能監(jiān)督落實(shí)、法律手續(xù)不完備、法律文本重大失誤、出現(xiàn)重大法律瑕疵等責(zé)任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和法律審核員承擔(dān)連帶次要責(zé)任。
后期審批的主責(zé)任人為終審人。負(fù)有判斷失誤、把關(guān)不嚴(yán)的審批責(zé)任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評(píng)審會(huì)所有參與評(píng)審簽字的成員均負(fù)有連帶次要責(zé)任。
�。ǘ┐鷥敁p失責(zé)任處罰措施
由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀原因造成公司損失的，公司將視情節(jié)的嚴(yán)重程度給予崗位調(diào)整、下放學(xué)習(xí)、罰款等行政和經(jīng)濟(jì)處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導(dǎo)層建立引咎辭職機(jī)制；情節(jié)非常嚴(yán)重的，移交公安機(jī)關(guān)追究其刑事民事法律責(zé)任。
第八章
業(yè)務(wù)完結(jié)
客戶還清貸款本息，結(jié)清所有欠款、費(fèi)用等債權(quán)債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續(xù)，退還權(quán)利憑證，注銷抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結(jié)。
客戶到我公司辦理業(yè)務(wù)結(jié)清手續(xù)時(shí)，應(yīng)持有銀行出具并蓋章的《貸款結(jié)清證明》和《貸款賬戶還款明細(xì)清單》，財(cái)務(wù)部應(yīng)在《業(yè)務(wù)結(jié)清單》上簽字證明貸款本息費(fèi)用全部結(jié)清，方能確認(rèn)業(yè)務(wù)完結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)部等其他部門方能辦理退還權(quán)利憑證和注銷抵押登記等后續(xù)手續(xù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度13
1.目的
針對(duì)施工過程中的安全風(fēng)險(xiǎn),制定控制計(jì)劃,明確安全技術(shù)措施、控制方法、控制時(shí)機(jī)及責(zé)任人等要求,實(shí)施全過程安全控制。
2.適用范圍
適用于公司所屬各施工項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的制定、實(shí)施及日常管理。
3.職責(zé)
3.1工程技術(shù)人員負(fù)責(zé)在編制施工技術(shù)手冊(cè)時(shí),對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測(cè),根據(jù)分析預(yù)測(cè)結(jié)果制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。
3.2項(xiàng)目經(jīng)理協(xié)助工程技術(shù)人員制定本班組施工項(xiàng)目的施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃,并負(fù)責(zé)具體實(shí)施。
3.3專職安全員負(fù)責(zé)本部門施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃實(shí)施情況的日常監(jiān)督。
3.4工程管理部負(fù)責(zé)施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的審核、監(jiān)督及日常管理。
3.5總工室負(fù)責(zé)施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的批準(zhǔn)與考核。
4.工作內(nèi)容和要求
4.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的編制:
4.1.1 對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)、評(píng)價(jià)描述,評(píng)價(jià)方法見:《危害辨識(shí)、危險(xiǎn)評(píng)價(jià)和危險(xiǎn)控制計(jì)劃控制程序》。
4.1.2對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行危險(xiǎn)分級(jí),分為極度危險(xiǎn)(j)、高度危險(xiǎn)(g)、顯著危險(xiǎn)(*)、一般危險(xiǎn)(y)、稍有危險(xiǎn)(s)、微小危險(xiǎn)(w)六級(jí)。
4.1.3危險(xiǎn)等級(jí)在“稍有危險(xiǎn)”即“s”級(jí)以上的危險(xiǎn)源需采取安全技術(shù)措施,制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃進(jìn)行控制。安全技術(shù)措施要全面細(xì)致,針對(duì)性、操作性強(qiáng)。
4.1.4施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制方法的選擇
4.1.4.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制重在過程控制,根據(jù)工地安全管理需要,設(shè)定五個(gè)安全管理控制點(diǎn):書面見證點(diǎn)、見證點(diǎn)、停工待檢點(diǎn)、連續(xù)監(jiān)護(hù)點(diǎn)、提醒點(diǎn)。
4.1.4.2安全管理控制點(diǎn)的適用范圍見下表:
控制點(diǎn)
類別
控制點(diǎn)
代碼
控制點(diǎn)適用范圍
書面見證點(diǎn)
r
各類人員的'上崗證、體檢情況、安全教育情況等
見證點(diǎn)
w
施工過程的設(shè)備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術(shù)措施落實(shí)情況等
停工待檢點(diǎn)
h
重大施工項(xiàng)目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等
連續(xù)監(jiān)護(hù)點(diǎn)
s
特別危險(xiǎn)項(xiàng)目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內(nèi)作業(yè)等
提醒點(diǎn)
a
施工人員安全防護(hù)設(shè)施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項(xiàng)等
4.1.4.3 控制計(jì)劃中的每一項(xiàng)安全技術(shù)措施均應(yīng)設(shè)安全管理控制點(diǎn),每個(gè)控制點(diǎn)必須有專人負(fù)責(zé)。
4.1.5 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)機(jī)或頻次的選擇
4.1.5.1責(zé)任人應(yīng)適時(shí)或按時(shí)對(duì)安全管理控制點(diǎn)實(shí)施控制。控制時(shí)機(jī)或頻次一般分為四類:p — 項(xiàng)目開始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。
4.1.5.2p是指項(xiàng)目開工前必須對(duì)書面見證點(diǎn)r進(jìn)行確認(rèn),對(duì)見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h進(jìn)行見證和驗(yàn)證;d是指每日至少進(jìn)行一次見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證;w是指每周至少進(jìn)行一次見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證;t是指每次作業(yè)前都應(yīng)進(jìn)行見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證。
4.1.6 將上述步驟的結(jié)果依次填寫在《施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表》(見附件)中的相應(yīng)欄內(nèi),作為作業(yè)指導(dǎo)書的一個(gè)必要部分。
4.2 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的編號(hào)
施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃由編寫者進(jìn)行編號(hào)。
4.2.1有工程編號(hào)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃編號(hào)示例:
sd-該施工項(xiàng)目工程編號(hào)。
說明:
sd——項(xiàng)目部名稱(上海大學(xué)項(xiàng)目部)。
4.2.3各部門縮寫代碼表:
部門
代碼
部門
代碼
機(jī)械施工處
j*
焊接施工處
hj
建筑施工處
jz
電氣施工處
dq
混凝土公司
hn
其他
qt
4.3施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的實(shí)施
4.3.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃經(jīng)施工技術(shù)、安監(jiān)部門審核、項(xiàng)目總工批準(zhǔn)后方可實(shí)施。
4.3.2應(yīng)保證施工項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人、班組長或施工負(fù)責(zé)人、部門專職安全員、施工技術(shù)、安監(jiān)部門各持有施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃一份。由項(xiàng)目部安監(jiān)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸檔。
4.3.3項(xiàng)目開工前的安全技術(shù)交底上,技術(shù)負(fù)責(zé)人必須對(duì)參加施工人員進(jìn)行施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃交底,確保所有施工人員對(duì)其充分熟悉。
4.3.4 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃中的各級(jí)責(zé)任人,必須嚴(yán)格按照控制計(jì)劃中的控制方法及控制時(shí)機(jī)要求,適時(shí)或及時(shí)對(duì)相應(yīng)安全技術(shù)措施進(jìn)行確認(rèn)、見證和驗(yàn)證,并對(duì)安全技術(shù)措施的實(shí)施與否負(fù)全責(zé)。安全技術(shù)措施實(shí)施后,由責(zé)任人簽字確認(rèn)。
4.4 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的變更
因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術(shù)措施及責(zé)任人發(fā)生較大變化時(shí),原編制者或各級(jí)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)提出變更請(qǐng)求,經(jīng)審核、批準(zhǔn)后實(shí)施變更,確�？刂朴�(jì)劃的適宜與可靠。
4.5 所有施工項(xiàng)目未制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃不準(zhǔn)開工。
4.6檢查與考核
4.6.1 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》進(jìn)行檢查。
4.6.2 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康獎(jiǎng)懲管理辦法》、《反違章實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行考核。
5.相關(guān)文件
5.1《危害辨識(shí)、危險(xiǎn)評(píng)價(jià)和危險(xiǎn)控制計(jì)劃控制程序》
5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》
5.3《職業(yè)安全健康獎(jiǎng)懲管理辦法》
5.4《反違章實(shí)施細(xì)則》
6記錄:《施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表》
附件:施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度14
第一章總則
根據(jù)公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和薪酬策略，為有效發(fā)揮薪酬在人才吸引、保留和激勵(lì)管理中的重要作用，為各級(jí)員工提供明確、充足的發(fā)展空間，在企業(yè)與員工雙方和諧雙贏的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展，特制訂本制度。
1.適用范圍
本制度適用于公司全體員工。
2.薪酬管理原則
（1）戰(zhàn)略性原則：薪酬管理模式體現(xiàn)公司的戰(zhàn)略導(dǎo)向和企業(yè)文化價(jià)值取向，并與公司現(xiàn)階段經(jīng)營管理狀況相適應(yīng)。
�。�2）內(nèi)部公平性原則：充分考慮公司薪酬管理數(shù)據(jù)的前提下，基于科學(xué)的職位評(píng)估得出準(zhǔn)確、客觀的職位價(jià)值，作為公司薪酬體系優(yōu)化的基礎(chǔ)，保證公司職位薪酬標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部差距的合理性與公平性。
（3）市場(chǎng)化原則：在充分掌握區(qū)域、行業(yè)市場(chǎng)薪酬?duì)顩r的前提下，以公司員工當(dāng)前總現(xiàn)金收入回歸后的市場(chǎng)定位為依據(jù)，按照區(qū)域、行業(yè)市場(chǎng)有競爭力的薪酬水平進(jìn)行調(diào)整。
（4）績效導(dǎo)向原則：將公司每年經(jīng)營目標(biāo)落實(shí)到全體員工，將員工的績效獎(jiǎng)金與公司年度績效和個(gè)人考核成績相掛鉤，強(qiáng)化各級(jí)員工的業(yè)績意識(shí)、全局意識(shí)和協(xié)同意識(shí)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、貢獻(xiàn)與個(gè)人收益的對(duì)等。
�。�5）素質(zhì)優(yōu)異傾斜原則：公司每一職位級(jí)別對(duì)應(yīng)相應(yīng)薪資，各級(jí)員工的薪酬水平均傾向于公司任職時(shí)間長、經(jīng)驗(yàn)豐富、專業(yè)素質(zhì)優(yōu)異、業(yè)績高的員工，以強(qiáng)化各級(jí)員工為公司長期服務(wù)，并主動(dòng)、持續(xù)提升個(gè)人能力素質(zhì)和工作績效的職業(yè)動(dòng)機(jī)。
第二章職位管理
1.公司職位級(jí)別設(shè)置
公司建立并不斷完善以崗位價(jià)值為基礎(chǔ)的職位管理體系。職位管理體現(xiàn)崗位導(dǎo)向，職位管理和職位評(píng)估遵循職級(jí)架構(gòu)統(tǒng)一、集中管理與定期維護(hù)相結(jié)合的原則。
2.職位設(shè)置
公司根據(jù)每一個(gè)項(xiàng)目設(shè)置為：管理人員、項(xiàng)目人員、營銷人員和內(nèi)勤人員三大類。
管理人員包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，運(yùn)營總監(jiān)
項(xiàng)目人員：基金經(jīng)理，項(xiàng)目助理
營銷人員具體包括有：營銷總監(jiān)（初級(jí)、高級(jí)）、團(tuán)隊(duì)主管（初級(jí)、高級(jí)）、客戶經(jīng)理（初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)）等崗位；
內(nèi)勤人員具體包括有：人事崗、行政崗、培訓(xùn)講師以及前臺(tái)等。
第三章員工薪酬
1.員工薪酬的內(nèi)容（基本工資+績效部分）
�。�1）客戶經(jīng)理薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+業(yè)績提成。
�。�2）團(tuán)隊(duì)主管薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+業(yè)績提成。
�。�3）營銷總監(jiān)薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+業(yè)績提成。
�。�4）人事崗位薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助
�。�5）行政崗位薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助
�。�6）前臺(tái)薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助
（7）基金經(jīng)理薪資=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+項(xiàng)目提成
�。�8）基金助理薪資=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+項(xiàng)目提成
�。�9）運(yùn)營總監(jiān)薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+業(yè)績提成+項(xiàng)目提成
�。�10）副總經(jīng)理薪金=基本工資+績效獎(jiǎng)金+津貼補(bǔ)助+業(yè)績提成+項(xiàng)目提成
2.員工總現(xiàn)金收入構(gòu)成
�。�1）員工總現(xiàn)金收入由基本工資、績效獎(jiǎng)金、津貼補(bǔ)助和業(yè)績提成構(gòu)成。
�。�2）員工總現(xiàn)金收入實(shí)得金額為員工總現(xiàn)金收入應(yīng)發(fā)金額扣除個(gè)人所得稅及各類保險(xiǎn)等后實(shí)際領(lǐng)取的金額。
（3）總現(xiàn)金收入的內(nèi)部比例體現(xiàn)層級(jí)越高績效比例越大的原則。
�。�4）員工薪酬總額均為稅前薪酬。
第四章薪酬標(biāo)準(zhǔn)
1.薪酬結(jié)構(gòu)與標(biāo)準(zhǔn)
2.績效獎(jiǎng)金
績效獎(jiǎng)金設(shè)立的.目的在于鼓勵(lì)員工努力創(chuàng)造優(yōu)良的工作業(yè)績，實(shí)現(xiàn)績效目標(biāo)，從而促進(jìn)公司經(jīng)營管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
績效工資的核算方式為：績效分（100分滿分）*績效工資=當(dāng)月績效工資
例：80分*1000元=800元
各級(jí)工作人員每月績效考核評(píng)分由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)當(dāng)月工作情況評(píng)判。管理崗位績效工資由總經(jīng)理評(píng)判
連續(xù)6月績效分高于90分，晉升一級(jí)。
3、業(yè)績提成
客戶資金到位后的下一月，公司按照業(yè)務(wù)提成方案發(fā)放業(yè)務(wù)員提成獎(jiǎng)勵(lì)，如客戶是通過三方中介機(jī)構(gòu)介紹引入資金，中介費(fèi)用在客戶引入資金三個(gè)工作日內(nèi)給中間人發(fā)放提成資金
4.津貼補(bǔ)助
凡入職轉(zhuǎn)正員工可享受全勤獎(jiǎng)，生日獎(jiǎng)，婚慶補(bǔ)助，生育補(bǔ)助等等獎(jiǎng)金補(bǔ)助
5.薪酬普調(diào)
公司將根據(jù)行業(yè)市場(chǎng)薪酬變化情況，結(jié)合企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略定位，定期動(dòng)態(tài)對(duì)全體員工的總現(xiàn)金收入水平進(jìn)行普遍調(diào)整。調(diào)整的參考因素包括上年度公司經(jīng)營績效表現(xiàn)、本年度公司經(jīng)營績效預(yù)期、企業(yè)利潤率增長情況以及市場(chǎng)薪酬水平的變化情況等
5.發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)
員工每月完成對(duì)應(yīng)考核任務(wù)，全額發(fā)放基本工資和崗位工資；未能完成考核任務(wù)則只發(fā)放基本工資。
第五章福利待遇
1.福利內(nèi)容：
員工福利主要包括法定福利和補(bǔ)充性福利。
�。�1）法定福利：員工可以自行選擇是否繳納社會(huì)保險(xiǎn)或選擇公司提供的保險(xiǎn)補(bǔ)貼。（員工選擇繳納社會(huì)保險(xiǎn)所對(duì)應(yīng)的繳納金額將直接從工資中扣除）
（2）補(bǔ)充性福利：
a工齡補(bǔ)貼：內(nèi)勤人員工齡補(bǔ)貼根據(jù)員工加入公司時(shí)間長短而確定，工齡補(bǔ)貼為100元/半年，每半年調(diào)整一次。
b其它福利：公司在福利費(fèi)余額范圍內(nèi)為員工發(fā)放的其它福利。
住院員工慰問：
人事部門負(fù)責(zé)安排慰問品并代表公司向因病祝愿的員工問號(hào)，慰問品包括鮮花水果或營養(yǎng)品，具體選擇由總經(jīng)理決定，慰問品價(jià)值不得超過500元。有關(guān)部門需提前向人事部門提出申請(qǐng)，并提供住院員工的詳細(xì)資料：姓名，醫(yī)院，入院日期，房間號(hào)碼，聯(lián)系方式等。
員工聚餐：
在合理支配及使用公司資源的基礎(chǔ)上，豐富員工福利，使員工加強(qiáng)相互之間的溝通與交流，同時(shí)增強(qiáng)公司的凝聚力及員工的歸屬感。
聚餐類型有員工年終聚餐、特殊工作日或特殊項(xiàng)目期間的用餐等。任何一種形式的聚餐均需要在費(fèi)用產(chǎn)生之前得到總經(jīng)理的批準(zhǔn)，不得超出費(fèi)用審批上限。就餐地點(diǎn)需要貨比三家進(jìn)行比價(jià)。行政部門需要把初選的結(jié)果，就餐安排、活動(dòng)內(nèi)容等資料交公司總經(jīng)理審批后，方可執(zhí)行。為豐富內(nèi)容，可增加員工參與表演等項(xiàng)目。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度15
總則
第一條為保護(hù)本公司所管理私募基金的投資者合法權(quán)益，規(guī)范私募投資基金的信息披露活動(dòng)，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)自律規(guī)則，制定本制度。
第二條本制度所稱的信息披露義務(wù)人，指本公司所擔(dān)任的私募基金管理人，應(yīng)在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項(xiàng)和責(zé)任義務(wù)。信息披露義務(wù)人委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露信息的，不得免除信息披露義務(wù)人法定應(yīng)承擔(dān)的信息披露義務(wù)。
第三條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定以及基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱基金合同）約定向投資者進(jìn)行信息披露。
第四條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
第五條私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過中國基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的私募基金信息披露備份平臺(tái)報(bào)送信息。私募基金管理人過往業(yè)績以及私募基金運(yùn)行情況將以私募基金管理人向私募基金信息披露備份平臺(tái)報(bào)送的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
第六條投資者可以登錄中國基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的私募基金信息披露備份平臺(tái)進(jìn)行信息查詢。
第七條信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)所獲取的私募基金非公開披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負(fù)有保密義務(wù)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得對(duì)外披露。
第二章一般規(guī)定
第八條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：
�。ㄒ唬┗鸷贤�；
�。ǘ┱心颊f明書等宣傳推介文件；
�。ㄈ┗痄N售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有）；
�。ㄋ模┗鸬耐顿Y情況；
�。ㄎ澹┗鸬馁Y產(chǎn)負(fù)債情況；
�。┗鸬耐顿Y收益分配情況；
�。ㄆ撸┗鸪袚�(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬安排；
（八）可能存在的利益沖突；
�。ň牛┥婕八侥蓟鸸芾順I(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；
�。ㄊ┲袊C監(jiān)會(huì)以及中國基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。
第九條私募基金進(jìn)行托管的，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)以及中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)向投資者披露的基金相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。
第十條信息披露義務(wù)人披露基金信息，不得存在以下行為：
（一）公開披露或者變相公開披露；
（二）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
�。ㄈ⿲�(duì)投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)；
（四）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
�。ㄎ澹┰g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
（六）登載任何自然人、法人或者其他組織的`祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
�。ㄆ撸┎捎貌痪哂锌杀刃浴⒐叫�、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭；
（八）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。
第十一條向境內(nèi)投資者募集的基金信息披露文件應(yīng)當(dāng)采用中文文本，應(yīng)當(dāng)盡量采用簡明、易懂的語言進(jìn)行表述。同時(shí)采用外文文本的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證兩種文本內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義時(shí)，以中文文本為準(zhǔn)。
第三章基金募集期間的信息披露
第十二條私募基金的宣傳推介材料（如招募說明書）內(nèi)容應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露基金產(chǎn)品的基本信息，與基金合同保持一致。如有不一致，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。
第十三條私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說明書）中向投資者披露如下信息：
（一）基金的基本信息：基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類型、基金注冊(cè)地（如有）、基金募集規(guī)模、最低認(rèn)繳出資額、基金運(yùn)作方式（封閉式、開放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）；
�。ǘ┗鸸芾砣嘶拘畔ⅲ夯鸸芾砣嗣Q、注冊(cè)地/主要經(jīng)營地址、成立時(shí)間、組織形式、基金管理人在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記備案情況；
�。ㄈ┗鸬耐顿Y信息：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準(zhǔn)（如有）、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等；
�。ㄋ模┗鸬哪技谙蓿簯�(yīng)載明基金首輪交割日以及最后交割日事項(xiàng)（如有）；
�。ㄎ澹┗鸸乐嫡�、程序和定價(jià)模式（如有）；
�。┗鸷贤闹饕獥l款：出資方式、收益分配和虧損分擔(dān)方式、管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)收方式、基金費(fèi)用承擔(dān)方式、基金業(yè)務(wù)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告提交制度等；
�。ㄆ撸┗鸬纳曩徟c贖回安排（如有）；
�。ò耍┗鸸芾砣俗罱甑恼\信情況說明；
�。ň牛┢渌马�(xiàng)。
第四章基金運(yùn)作期間的信息披露
第十四條基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項(xiàng)。
第十五條私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在半年度結(jié)束之日起【30】個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金項(xiàng)目投資情況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等信息。
第十六條私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起【4】個(gè)月以內(nèi)向投資者披露以下信息：
�。ㄒ唬┗鹜顿Y項(xiàng)目運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況（如有）；
�。ǘ┩顿Y者賬戶信息，包括實(shí)繳出資額、未繳出資額以及報(bào)告期末所持有基金份額總額等；
�。ㄈ┗鸬呢�(cái)務(wù)情況；
�。ㄋ模┩顿Y收益分配和損失承擔(dān)情況；
�。ㄎ澹┗鸸芾砣巳〉玫墓芾碣M(fèi)和業(yè)績報(bào)酬，包括計(jì)提基準(zhǔn)、計(jì)提方式和支付方式；
�。┗鸷贤s定的其他信息。
第十七條發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定及時(shí)向投資者披露：
�。ㄒ唬┗鹈Q、注冊(cè)地址、組織形式發(fā)生變更的；
�。ǘ┩顿Y范圍和投資策略發(fā)生重大變化的；
�。ㄈ┳兏鸸芾砣嘶蛲泄苋说模�
�。ㄋ模┕芾砣说姆ǘù砣恕�(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、實(shí)際控制人發(fā)生變更的；
�。ㄎ澹┕芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率發(fā)生變化的；
�。┗鹗找娣峙涫马�(xiàng)發(fā)生變更的；
（七）基金存續(xù)期變更或展期的；
�。ò耍┗鸢l(fā)生清盤或清算的；
�。ň牛┌l(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的；
�。ㄊ┗鸸芾砣�、實(shí)際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的；
�。ㄊ唬┥婕八侥蓟鸸芾順I(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；
�。ㄊ┗鸷贤s定的影響投資者利益的其他重大事項(xiàng)。
第五章信息披露的事務(wù)管理
第十八條基金指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統(tǒng)中上傳信息披露相關(guān)制度文件。
第十九條基金向投資者進(jìn)行信息披露頻度：
基金應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)則規(guī)定披露半年度報(bào)告、年度報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。
基金應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起【四】個(gè)月內(nèi)編制并披露年度報(bào)告，每半年結(jié)束之日起【30】個(gè)工作日編制并披露半年度報(bào)告、發(fā)生第十七條約定的重大事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)在重大事項(xiàng)發(fā)生后【90】日內(nèi)向投資者披露臨時(shí)報(bào)告。
第二十條披露方式以及信息披露渠道
基金應(yīng)當(dāng)以書面方式或郵件方式向投資者披露定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。
第二十一條公司年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告必須經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
公司變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)或合伙人會(huì)議審議。
第二十二條信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理：基金管理人設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)信息披露事項(xiàng)，信息披露管理部門應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
第六章信息披露的責(zé)任
第二十三條基金管理人的責(zé)任：
�。ㄒ唬┗鸸芾砣吮仨毐ＷC信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就信息披露內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
�。ǘ┗鸸芾砣藨�(yīng)當(dāng)定期對(duì)公司信息披露管理制度的實(shí)施情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)改正。
�。ㄈ┪唇�(jīng)基金管理人授權(quán)，任何個(gè)人不得代表基金管理人向投資者和媒體發(fā)布、披露基金未經(jīng)公開披露過的信息。
（四）配合信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人信息披露相關(guān)工作，并為信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)提供工作便利。
第二十四條信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人的責(zé)任：
�。ㄒ唬┬畔⑴妒聞�(wù)負(fù)責(zé)人是公司與投資者、基金業(yè)協(xié)會(huì)的指定聯(lián)絡(luò)人。
�。ǘ┴�(fù)責(zé)信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理，為信息披露相關(guān)文件、資料設(shè)立專門的文字檔案和電子檔案。
�。ㄈ┬畔⑴妒聞�(wù)負(fù)責(zé)人經(jīng)基金管理人授權(quán)協(xié)調(diào)和組織信息披露事項(xiàng)，包括負(fù)責(zé)與投資者、基金業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系，接待來訪，回答咨詢，聯(lián)系投資者，保證公司信息披露的及時(shí)性、合法性、真實(shí)性和完整性。
第二十五條基金委派代表的責(zé)任：
�。ㄒ唬┗鹞纱響�(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式定期或不定期（有關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的當(dāng)日內(nèi)）向基金報(bào)告公司經(jīng)營、對(duì)外投資、重大合同的簽訂和執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況，必須保證該報(bào)告的真實(shí)、及時(shí)和完整，并在該報(bào)告上簽名，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（二）基金委派代表有責(zé)任和義務(wù)答復(fù)基金關(guān)于涉及基金定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告及基金其他情況的咨詢，以及投資則、監(jiān)管部門作出的質(zhì)詢，提供有關(guān)資料，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
第二十六條基金委派代表為信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人，在信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)時(shí)，由基金委派代表指定的人員代行信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人的職責(zé)。
第七章責(zé)任追究與處理措施
第二十七條在信息披露和管理工作中發(fā)生以下失職或違反本制度規(guī)定的行為，致使基金的信息披露違規(guī)，或給基金造成不良影響或損失的，基金將根據(jù)有關(guān)員工違紀(jì)處罰的規(guī)定，視情節(jié)輕重給予責(zé)任人警告、通報(bào)批評(píng)、降職、撤職、辭退等形式的處分；
給基金造成重大影響或損失的，基金可要求其承擔(dān)民事賠償責(zé)任；觸犯國家有關(guān)法律法規(guī)的，應(yīng)依法移送行政、司法機(jī)關(guān)，追究其法律責(zé)任。
第二十八條相關(guān)行為包括但不限于：
�。ㄒ唬┬畔�(bào)告義務(wù)人發(fā)生應(yīng)報(bào)告事項(xiàng)而未報(bào)告，造成基金信息披露不及時(shí)的；
�。ǘ┬孤┪垂_信息、或擅自披露信息給基金造成不良影響的；
（三）所報(bào)告或披露的信息不準(zhǔn)確，造成公司信息披露出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或疏漏的；
�。ㄋ模├蒙形垂_披露的信息，進(jìn)行內(nèi)幕交易或者配合他人操縱股票交易價(jià)格的；
（五）其他給基金造成不良影響或損失的違規(guī)或失職行為。
第二十九條依據(jù)本制度對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處分的，基金應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果在定期報(bào)告中予以披露。
第三十條公司聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員和關(guān)聯(lián)人等若擅自披露基金信息，給基金造成損失的，基金保留追究其責(zé)任的權(quán)利。
第三十一條基金投資者、實(shí)際控制人和其他信息披露義務(wù)人未依法配合基金履行信息披露義務(wù)的，或者非法要求基金提供內(nèi)幕信息的，基金有權(quán)予以拒絕。
第八章附則
第三十二條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。
第三十三條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第三十四條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。
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