銀行合規(guī)心得體會(huì)實(shí)用[14篇]

　　在平日里，心中難免會(huì)有一些新的想法，可以將其記錄在心得體會(huì)中，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。應(yīng)該怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的銀行合規(guī)心得體會(huì)，希望能夠幫助到大家。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇1

　　邯鄲銀行始終堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)、先進(jìn)的工作思路、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，不斷探索完善和加強(qiáng)行業(yè)自律管理，不僅在銀行業(yè)樹(shù)立了良好形象，而且為推動(dòng)銀行文明規(guī)范服務(wù)以及金融安全穩(wěn)定貢獻(xiàn)了力量。尤其在近兩年邯鄲銀行加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，增強(qiáng)了全體員工的合規(guī)理念，強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)，提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。

　　聚焦警示教育，筑牢道德防線。對(duì)于每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的'考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)跌入“陷阱”�！爸貥I(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理”“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律”等等，歸根結(jié)底，都是合規(guī)管理意識(shí)淡薄造成的。要嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，把警示教育常態(tài)化，讓每一位員工從思想上樹(shù)立“莫伸手，伸手必被抓”的意識(shí)，讓合規(guī)成為一種自覺(jué)，成為一種習(xí)慣。

　　狠抓制度培訓(xùn)，從嚴(yán)內(nèi)部管控。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要措施。要在日常工作中抓牢抓實(shí)本行業(yè)教育培訓(xùn)工作，從一點(diǎn)一滴的小事做起，時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)管一層，深管一分。只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能保護(hù)自己，更好地維護(hù)廣大客戶的利益。

　　加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵紀(jì)守法。作為一名合格的銀行工作人員，不僅要加強(qiáng)自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，更要增強(qiáng)明辨是非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒，增強(qiáng)依法合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇2

　　xx月xx日，邯鄲銀行召開(kāi)合規(guī)企業(yè)建設(shè)培訓(xùn)視頻會(huì)，使我們深受教育、倍受鼓舞，不僅切實(shí)提高了對(duì)合規(guī)運(yùn)行機(jī)制建設(shè)的全面認(rèn)識(shí)，也進(jìn)一步加深了對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的廣泛理解，更深刻認(rèn)識(shí)到建設(shè)合規(guī)銀行的必要性和重要性。

　　作為一名支行行長(zhǎng)，我要提高政治站位，以身作則，帶頭學(xué)好相關(guān)文件、制度規(guī)定，領(lǐng)會(huì)合規(guī)企業(yè)建設(shè)的內(nèi)在要求，在支行范圍內(nèi)全面抓好學(xué)習(xí)、貫徹與落實(shí)，繼續(xù)深化“三鐵”教育，遵守《邯鄲銀行約法三章》，認(rèn)真學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》《廉潔準(zhǔn)則》，動(dòng)員支行員工在學(xué)深學(xué)透的基礎(chǔ)上，積極參加合規(guī)企業(yè)建設(shè)工作，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　履職盡責(zé)，落實(shí)全面從嚴(yán)治行主體責(zé)任。牢記黨的根本宗旨，按照總行黨委的要求，守正創(chuàng)新，踔厲奮發(fā)，嚴(yán)于律己，勇毅前行，抓黨建、擔(dān)使命，抓管理、促規(guī)范，抓廉政、肅行風(fēng)，著力打造高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，營(yíng)造積極向上、風(fēng)清氣正的合規(guī)文化氛圍。

　　遵守職業(yè)道德，珍惜職業(yè)生涯。高尚的職業(yè)道德是銀行員工的'基本素養(yǎng)。作為一名金融戰(zhàn)線的工作者，要做到正己律人，樹(shù)立正確的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，在員工中倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信、珍視聲譽(yù)、遵章守紀(jì)、勤勉敬業(yè)的優(yōu)良作風(fēng)，自覺(jué)抵制違法違規(guī)違紀(jì)行為，筑牢內(nèi)心防線，嚴(yán)守法規(guī)底線，敬畏法律紅線。

　　沒(méi)有規(guī)矩，難以成方圓。我們要扎實(shí)開(kāi)展合規(guī)企業(yè)建設(shè)工作，弘揚(yáng)“三鐵”精神，從嚴(yán)治行，帶頭遵守，不負(fù)職業(yè)使命，踐行職業(yè)操守，并通過(guò)“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，爭(zhēng)當(dāng)“講合規(guī)、知敬畏、守規(guī)矩、做楷�！钡暮冒嚅L(zhǎng)，為邯鄲銀行合規(guī)企業(yè)建設(shè)工作貢獻(xiàn)力量。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇3

　　近日，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人透過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：

　　一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自我，合規(guī)是嚴(yán)肅的.愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)職責(zé)的愛(ài)。

　　二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

　　合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

　　三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給事故留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇4

　　5月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責(zé)”的學(xué)習(xí)討論。會(huì)上，方主管先組織大家學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)xx市分行20xx年行為管理年工作實(shí)施方案的通知》，及近期行內(nèi)外違規(guī)警示案例，隨后大家觀看了行內(nèi)監(jiān)控錄像，并結(jié)合自身實(shí)際情況就合規(guī)行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對(duì)討論內(nèi)容印象深刻，收益頗豐。

　　不以規(guī)矩，不能成方圓，銀行合規(guī)，制度建設(shè)和執(zhí)行是保證。合規(guī)制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各部門順利工作的保障。違規(guī)案例發(fā)生的形式，內(nèi)容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實(shí)和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的健全性、時(shí)效性和可操作性，在面對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，讓經(jīng)辦人員有規(guī)可循，有規(guī)必循！咱們自身應(yīng)當(dāng)始終明確合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，不以情感代替制度，不以信任代替約束監(jiān)督。

　　銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)金融風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，無(wú)論是任何崗位，都要堅(jiān)持合規(guī)操作，合規(guī)行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規(guī)操作，可能牽連整個(gè)業(yè)務(wù)不合規(guī)，最終造成風(fēng)險(xiǎn)損失。因此，對(duì)合規(guī)的要求要貫穿于工作中的各個(gè)崗位，各個(gè)流程。銀行從業(yè)人員要嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保持良好的職業(yè)操守，堅(jiān)守底線，抵制外界的`誘惑和壓力。這需要我們時(shí)刻保持初心，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變觀念，提高合規(guī)意識(shí)�！拔鹨陨菩《�不為，勿以惡心而為之”，當(dāng)每位員工都自覺(jué)養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好習(xí)慣，整個(gè)銀行系統(tǒng)就會(huì)風(fēng)清氣正，形成自覺(jué)按規(guī)辦事的良好氛圍。

　　有效的監(jiān)督對(duì)提升合規(guī)執(zhí)行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的案例。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話。只有狠抓嚴(yán)懲，強(qiáng)責(zé)任、強(qiáng)管理、強(qiáng)監(jiān)督，才會(huì)知敬畏、存戒懼、守底線。工作中，加強(qiáng)互相監(jiān)督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯(cuò)，關(guān)心同事工作外的行為，后臺(tái)監(jiān)督人員，在強(qiáng)化日常風(fēng)險(xiǎn)行為排查的同時(shí)，定期進(jìn)行稽核審查對(duì)異常行為保持敏感性，及時(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　沒(méi)有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒(méi)有脫離政治的業(yè)務(wù)。國(guó)有國(guó)法，行有行規(guī)，心中有合規(guī)，才能守護(hù)效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺(jué)養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好行為，不是對(duì)我們的約束，而是對(duì)我們的保護(hù)，更是興行強(qiáng)行的保障！合規(guī)行為無(wú)小事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能從源頭防范風(fēng)險(xiǎn)，才能創(chuàng)造價(jià)值，確保建行的穩(wěn)健發(fā)展！

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇5

　　近日，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：

　　一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)”。

　　二、我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

　　合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

　　三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的'飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇6

　　播種一種行為，收獲一種習(xí)慣；

　　播種一種習(xí)慣，收獲一種性格；

　　播種一種性格，收獲一種命運(yùn)。有人說(shuō)合規(guī)是一種責(zé)任，一種意識(shí)，一種修養(yǎng)，一種保障，一種文化，其實(shí)簡(jiǎn)單的說(shuō)，它就是一種習(xí)慣，一種我們?cè)谌粘９ぷ髦新�慢養(yǎng)成的習(xí)慣。

　　古人云：無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存和活動(dòng)的前提和基礎(chǔ)，人們總要在規(guī)和矩所形成的范圍活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國(guó)家大事，家有家規(guī)，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。

　　合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個(gè)入行六年的員工，在這將近兩千個(gè)日夜里，慢慢的實(shí)現(xiàn)了合規(guī)思想上由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。

　　記得20xx年冬天，春節(jié)臨近，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)漸漸熱鬧起來(lái)，對(duì)公業(yè)務(wù)也隨著各個(gè)公司進(jìn)入年終結(jié)算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個(gè)對(duì)公單位的財(cái)務(wù)以有事詢問(wèn)為由將我叫到一邊，給了我一個(gè)信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個(gè)財(cái)務(wù)的'個(gè)人卡，讓我?guī)兔Σ橐幌逻@個(gè)卡的明細(xì)。一種不好的預(yù)感的油然而生，合規(guī)意識(shí)告訴我，錢不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶的信封，并以系統(tǒng)控制要本人拍照為由回絕了客戶的請(qǐng)求。果然，第二天該單位的另一個(gè)財(cái)務(wù)也就是卡的戶主來(lái)找我，說(shuō)明她跟公司的糾紛，希望我們要對(duì)她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶的隱私，我們是不會(huì)隨意透露給任何人。于是得到了客戶本人的高度肯定。這個(gè)簡(jiǎn)答的事件也讓我意識(shí)到，再完善的規(guī)章制度，也有它沒(méi)辦法觸及到的盲點(diǎn)。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點(diǎn)，我們就必須形成一種合規(guī)的意識(shí)和習(xí)慣，約束我們?cè)谌粘５墓ぷ髦械男袨橐?guī)范。

　　如何讓合規(guī)深入人心，如何讓合規(guī)融入我們的實(shí)踐工作中并形成一種習(xí)慣，并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無(wú)聲。我們每一個(gè)人都應(yīng)該從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自我修養(yǎng)，加強(qiáng)人格鍛煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行為新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡責(zé)。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇7

　　老子常言道:“人法地，地法天，天法道，道法然�！贝笞匀挥米匀灰�(guī)律演繹生命的軌跡，而我們需用合規(guī)詮釋企業(yè)的實(shí)質(zhì)。一個(gè)不遵循合規(guī)的企業(yè)，它的發(fā)展一定背離了社會(huì)的發(fā)展規(guī)律，它的結(jié)局必將失敗，反之，只有遵循合規(guī)的企業(yè)，才能朝著正確的方向欣欣向榮發(fā)展。

　　依稀記得兩年前，我通過(guò)嚴(yán)格的筆試和面試進(jìn)行天門農(nóng)商銀行。從親身經(jīng)歷筆試到參加面試環(huán)節(jié)，初入職場(chǎng)，就感受到了合規(guī)的洗禮。合規(guī)是每一個(gè)金融行業(yè)的自我規(guī)范，也是每一位金融工作者的自我約束。在規(guī)范和自我約束的同時(shí)，合規(guī)也同等饋贈(zèng)我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價(jià)值觀，堅(jiān)守了自身的人格信仰。

　　上班第一天，父親再三叮囑與錢打交道必須認(rèn)真仔細(xì)，毫厘之差，容不得半點(diǎn)馬虎。父親一向認(rèn)真二字當(dāng)頭，所以對(duì)剛?cè)肼氥y行工作的我尤為嚴(yán)苛。來(lái)到第一站——宋市支行，跟著師傅學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，慢慢發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程正確的'同時(shí)還應(yīng)規(guī)范操作。比如，在辦理密碼掛失手續(xù)時(shí)，掛失申請(qǐng)書(shū)上客戶所填信息必須完整，還要留存客戶身份核查資料。一次，市行組織例行合規(guī)檢查，查閱掛失登記簿時(shí)，其中一個(gè)客戶沒(méi)有留存簽字筆跡信息，而這筆業(yè)務(wù)恰恰是自己所受理的�？上攵�知，如果今后客戶來(lái)找自己的掛失底單，而沒(méi)有簽字信息，會(huì)有什么樣的后果？這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不言而喻。深深的認(rèn)識(shí)到這些最基本的業(yè)務(wù)規(guī)范就是給我們裝了一身盔甲，給予潛在的自我保護(hù)。

　　半年后輪崗到夏場(chǎng)支行，也是我工作的第二站。這里是農(nóng)區(qū)大戶網(wǎng)點(diǎn)，有位養(yǎng)豬大戶朱大姐，長(zhǎng)期在我行辦理存取款業(yè)務(wù)，和我們非常熟悉。有一次，她急急忙忙趕來(lái)說(shuō)要支取20萬(wàn)現(xiàn)金去支付飼料款，按照往常的慣例，朱大姐都是提前一天預(yù)約好，第二天再支取錢款，今天卻有點(diǎn)出乎意外，我們?cè)偃�解釋人民銀行的法律規(guī)定，5萬(wàn)以上取款必須提前一天進(jìn)行預(yù)約才能支取。朱大姐給支行行長(zhǎng)通電話，請(qǐng)求寬松一下。支行行長(zhǎng)斬釘截鐵的告訴朱大姐，支取大額必須提前一天預(yù)約后才能支取，朱大姐得到行長(zhǎng)的嚴(yán)正態(tài)度，心中大為不快，往日的和諧因?yàn)榻裉斓囊稽c(diǎn)不如意搞的面紅耳赤。人情關(guān)系中最難抉擇，但還是毫不猶豫拒絕了朱大姐的要求。雖然不近人情，但保全了行業(yè)的基本底線。好在事后得到了朱大姐的理解，同時(shí)我也對(duì)自己的行業(yè)操守底線更加堅(jiān)定，勿以惡小而為之，勿以善小而不為。

　　合規(guī)對(duì)內(nèi)是我們對(duì)自己的約束，對(duì)外是我們對(duì)客戶違反行業(yè)規(guī)定的拒絕。入職兩年多，一直把合規(guī)看做自己的基本準(zhǔn)則，各項(xiàng)規(guī)章條例始終按章遵守，不敢逾越。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇8

　　俗語(yǔ)云，沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。特別是對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律，規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī)，這個(gè)詞對(duì)于進(jìn)行4年的我來(lái)說(shuō)再熟悉不過(guò)，晨會(huì)夕會(huì)組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī)，觀看警示教育片，從進(jìn)行開(kāi)始就一直伴隨著我，現(xiàn)在如同刻在心中一般，工作生活中，合規(guī)第一位。

　　家有家法，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，確保安全營(yíng)運(yùn)是前提，合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生，使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行，一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭，所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的'每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每一個(gè)崗位，每一位員工。

　　合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，首先就是要提高員工的責(zé)任意識(shí)。不管在哪一個(gè)崗位，都要時(shí)刻意識(shí)到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé)，我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。假如我們對(duì)自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對(duì)自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)構(gòu)成，可能因?yàn)樽约旱臒o(wú)心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己，可能會(huì)因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實(shí)的畫(huà)面，生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過(guò)程，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵抗各種違規(guī)違紀(jì)的行為，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，事事重合規(guī)”的良好氣氛。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識(shí)。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的根底之上，在處理問(wèn)題時(shí)形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣，這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤，又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格整改。依據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同，有的放矢的開(kāi)展重點(diǎn)檢查，不管是自行組織的內(nèi)部檢查，還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，不但要及時(shí)整改存在的問(wèn)題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。

　　面對(duì)當(dāng)前異常劇烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，高壓態(tài)勢(shì)下的監(jiān)管環(huán)境，我們?nèi)�行上下要清晰認(rèn)識(shí)到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)，全行上下要牢牢樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高自身的合規(guī)意識(shí)，全面筑牢合規(guī)防線，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速開(kāi)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇9

　　自農(nóng)商銀行成功改制以來(lái)，農(nóng)商銀行始終堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防控并舉、防范風(fēng)險(xiǎn)與積極化解并重的策略，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想，改變觀念，增強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、主動(dòng)性和針對(duì)性，由于業(yè)務(wù)的局限性，加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)掌控，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，取得較好效果。 健全風(fēng)險(xiǎn)流程控制建設(shè)，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展。通過(guò)進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)流程控制建設(shè)，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，確保貸款資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。 加強(qiáng)信貸管理，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和不良貸款上升。認(rèn)真落實(shí)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析制度和新增不良貸款評(píng)審機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析和定期通報(bào)制度，通過(guò)信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提前采取措施處理問(wèn)題。及時(shí)有效地防控信貸風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和不良貸款上升，為安全經(jīng)營(yíng)和效益提高打好基礎(chǔ)。 加強(qiáng)信貸資金管理。對(duì)每一筆貸款資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用信貸資金，立即要求有關(guān)分支機(jī)構(gòu)必須強(qiáng)制收回。隨時(shí)掌握和分析借款人信貸資金走向，及時(shí)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。確保信貸資金安全。 建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，按照崗位輪換制度，接管客戶經(jīng)理按時(shí)對(duì)存量貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，確定隱形不良貸款的貸款發(fā)放主責(zé)任人和管戶責(zé)任人，對(duì)不及時(shí)準(zhǔn)確采集風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的，或因拖延、隱瞞上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，以及未及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)或處理不當(dāng)，造成風(fēng)險(xiǎn)加大或損失的，由接管客戶經(jīng)理承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

　　風(fēng)險(xiǎn)是指不確定因素導(dǎo)致的概率性風(fēng)險(xiǎn)與損失，《巴塞爾協(xié)議》明確指出，銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)。作為農(nóng)村基層金融機(jī)構(gòu)—農(nóng)村商業(yè)銀行，信貸工作目前仍主導(dǎo)著整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)格局，因此，值此改革與發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，農(nóng)村商業(yè)銀行信貸工作如何轉(zhuǎn)變長(zhǎng)期積聚的重經(jīng)營(yíng)輕管理思想，逐步擺脫不良資產(chǎn)困擾，進(jìn)一步防化各類風(fēng)險(xiǎn)，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)與損失的概率，已成為農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重中之重。

　　一、當(dāng)前農(nóng)商銀行信貸工作存在的問(wèn)題

　　1、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)急機(jī)制匱乏。一是縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)缺乏專業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人才，貸款行業(yè)統(tǒng)計(jì)缺乏專業(yè)性，主要依托省聯(lián)社的監(jiān)管,整體信貸工作風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)和早期預(yù)警滯后，風(fēng)險(xiǎn)防范不及時(shí)，行業(yè)綜合性貸款風(fēng)險(xiǎn)性比較突出。二是風(fēng)險(xiǎn)防范制度不健全。缺少行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防化制度與統(tǒng)一方案,風(fēng)險(xiǎn)防范化解措施實(shí)施不到位、制度執(zhí)行不徹底，以致國(guó)有大型商業(yè)銀行信貸限制或禁止的客戶貸款較多流入農(nóng)村商業(yè)銀行，這些貸款潛在風(fēng)險(xiǎn)較大，加之，農(nóng)村商業(yè)銀行主要客戶群體面向農(nóng)戶，信用貸款占比高，嚴(yán)重威脅著農(nóng)村小金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量；

　　2、貸款“三查”制度執(zhí)行弱化。主要體現(xiàn)在：一是貸前調(diào)查意識(shí)差，只片面強(qiáng)調(diào)貸款抵押擔(dān)保，有抵必貸，對(duì)借款人品質(zhì)、能力、資本、抵押、環(huán)境缺乏科學(xué)的調(diào)查，還款來(lái)源重視度主次顛倒。且不少機(jī)構(gòu)在辦理抵押（房產(chǎn)）過(guò)程中缺少風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),未充分考慮最近司法解釋關(guān)于借款人最低生活保障和貸款到期利息、訴訟、財(cái)產(chǎn)處置費(fèi)用實(shí)現(xiàn)等因素,對(duì)抵押物未實(shí)行保險(xiǎn),貸款按評(píng)估價(jià)足額發(fā)放，加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)概率，且房產(chǎn)抵押物的處置難度大。二是貸時(shí)審查把關(guān)不嚴(yán)。下列問(wèn)題值得關(guān)注:第一,在強(qiáng)調(diào)審貸分離制度時(shí),重程序輕實(shí)質(zhì),片面認(rèn)為程序“合法”的貸款就是“合規(guī)”的貸款，忽視貸款“三性”原則，個(gè)別基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只追求規(guī)模擴(kuò)張，缺少對(duì)信貸資金流向及賬戶的監(jiān)測(cè)，失去了農(nóng)商銀行“一次核定、余額控制、隨用隨貸、周轉(zhuǎn)使用”業(yè)務(wù)品種的品牌效應(yīng)。第二，會(huì)計(jì)人員缺少獨(dú)立監(jiān)督權(quán)，對(duì)信貸手續(xù)合法合規(guī)性監(jiān)督、制約不力。三是貸后檢查講形式，只對(duì)借款人名義資產(chǎn)變動(dòng)等表象作粗略檢查，而忽視借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資金動(dòng)向、貸后擔(dān)保、訴訟等情況跟蹤調(diào)查，檢查方式單一，不深入,注重系統(tǒng)格式化貸后檢查，未能實(shí)質(zhì)性發(fā)現(xiàn)問(wèn)題；

　　3、信貸檔案管理不規(guī)范，檔案資源浪費(fèi)嚴(yán)重。一是貸款檔案資料不齊全，“三查”記錄不詳細(xì)，導(dǎo)致客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)時(shí)借款戶經(jīng)營(yíng)信息在前后客戶經(jīng)理間銜接不充分，給后續(xù)客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警及貸款管理帶來(lái)障礙。二是檔案信息利用不充分，信貸檔案年度裝訂成冊(cè)并歸檔后基本不用，信息資源嚴(yán)重浪費(fèi)；

　　4、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)。隨著農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款管理工作的不斷加強(qiáng)，貸款“雙降”取得了較大進(jìn)展，整體資產(chǎn)質(zhì)量有所提高，但是仔細(xì)分析，部分資產(chǎn)質(zhì)量仍不容樂(lè)觀，管理未實(shí)質(zhì)性收效。操作規(guī)程未嚴(yán)格執(zhí)行。貸款在辦理收舊貸新、借新還舊時(shí)具有隨意性，不良貸款未真正按五級(jí)分類認(rèn)定，為完成不良貸款考核目標(biāo)，一些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)“三展兩轉(zhuǎn)”的'情況較為普遍，造成資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)，掩蓋貸款管理實(shí)情；

　　5、目前信貸管理考核機(jī)制不健全，考核責(zé)、權(quán)、利不對(duì)等。部分營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只強(qiáng)化對(duì)客戶經(jīng)理貸款管理的業(yè)務(wù)發(fā)展考核，未實(shí)行或完全實(shí)行對(duì)貸審機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門及基層負(fù)責(zé)人及信貸客戶經(jīng)理信貸管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任一對(duì)一的長(zhǎng)期考核。造成信貸業(yè)務(wù)增速與信貸資產(chǎn)質(zhì)量成周期性變化，信貸規(guī)模擴(kuò)大和資產(chǎn)質(zhì)量提高不同步，管理效益低，嚴(yán)重影響貸款管理質(zhì)量的進(jìn)一步提高。

　　二、防范信貸工作風(fēng)險(xiǎn)的方法與途徑

　　1、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)與控制流程，健全貸款進(jìn)退機(jī)制。

　　一是按照評(píng)估、分解、執(zhí)行三大控制流程，由上級(jí)管理機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)研究評(píng)估部門，出臺(tái)信貸投向指導(dǎo)意見(jiàn)；縣級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)指導(dǎo)意見(jiàn)，分解部門責(zé)任，根據(jù)自身區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，落實(shí)產(chǎn)業(yè)信貸政策；各基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照縣級(jí)管理機(jī)構(gòu)制定的產(chǎn)業(yè)信貸政策，把握好客戶取向、品種取向，實(shí)施信貸營(yíng)銷。

　　二是做好行業(yè)信貸投量的統(tǒng)計(jì)工作，落實(shí)專業(yè)統(tǒng)計(jì)人員，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，為信貸風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控提供完整、準(zhǔn)確的參考資料。

　　三是健全信貸進(jìn)退出機(jī)制，在信貸工作中，要一手抓開(kāi)拓，一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范，放得開(kāi)、管得住、進(jìn)得去、退得出，按照“重點(diǎn)支持、適度支持、限制和退出”的原則，抓住行業(yè)發(fā)展的周期性規(guī)律，逐步健全階梯式、程序化的貸款進(jìn)退出機(jī)制；

　　2、培育良好信貸文化，提高信貸從業(yè)人員的整體素質(zhì)。在信貸執(zhí)業(yè)觀上，強(qiáng)化教育，培養(yǎng)信貸從業(yè)人員吃苦耐勞精神，提高敬業(yè)意識(shí)，民主決策，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)借款人第一還款來(lái)源的分析與調(diào)查，積極營(yíng)造“敢貸不濫貸、慎貸不惜貸”的信貸氛圍；

　　3、加強(qiáng)信貸檔案管理。一是要完善對(duì)信貸檔案的管理，建立客戶經(jīng)理檔案管理責(zé)任制和考核制，并加強(qiáng)對(duì)檔案真實(shí)性的審查與監(jiān)督，提高檔案信息的質(zhì)量。

　　二是持續(xù)不斷地推進(jìn)信貸檔案電子化、網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)客戶間關(guān)聯(lián)信息的記載，在實(shí)現(xiàn)信貸資源共享的同時(shí)，提高信貸操作的透明度，有效防止借款關(guān)聯(lián)人在系統(tǒng)內(nèi)“交叉貸款”、“借冒名貸款”等壘大戶行為，制止貸款發(fā)生連鎖風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、健全貸款形態(tài)內(nèi)外部監(jiān)督機(jī)制，提高管理績(jī)效實(shí)質(zhì)。一是按照《貸款通則》、《貸款分類指導(dǎo)思想》等有關(guān)制度規(guī)定對(duì)貸款嚴(yán)格實(shí)行五級(jí)分類，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)地反映貸款質(zhì)量，揭示貸款的實(shí)際價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)程度。特別是對(duì)辦理收舊貸新、借新還舊或展期的貸款，要制定相應(yīng)的規(guī)章制度，對(duì)凡是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不正常、擔(dān)保抵押不足值、不能償付所欠貸款利息的，一律不得為其辦理收舊貸新、借新還舊或展期。二是建立和規(guī)范貸款質(zhì)量信息披露制度。按照農(nóng)村商業(yè)銀行改革的實(shí)質(zhì)，規(guī)范信貸經(jīng)營(yíng)行為，實(shí)行貸款質(zhì)量信息披露，把貸款的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況置于廣大股民、公眾的監(jiān)督，增加信貸管理的透明度。

　　5、針對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)的滯后性，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)行信貸從業(yè)人員離任后續(xù)審計(jì)制度，時(shí)間可為一年，以進(jìn)一步明確貸款決策、發(fā)放（或授信）者和后續(xù)管理者間的責(zé)任。二是建立決策失誤追究制，根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行改革后的信貸管理模式，應(yīng)建立四個(gè)層次的問(wèn)責(zé)制：

　　第一，董事會(huì)、高級(jí)管理層決策與執(zhí)行問(wèn)責(zé)制。

　　第二，貸審會(huì)、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(主任)審批問(wèn)責(zé)制。

　　第三，信貸從業(yè)人員執(zhí)行操作問(wèn)責(zé)制。

　　第四，監(jiān)事會(huì)、審計(jì)部門監(jiān)督問(wèn)責(zé)制。

　　在貸款管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)行嚴(yán)格的失誤追究制，實(shí)現(xiàn)制度約束與貸款控制并重。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇10

　　近期，工行開(kāi)展了“合規(guī)文化建設(shè)”活動(dòng)，進(jìn)行了線上+線下雙線專項(xiàng)學(xué)習(xí)�；茨献釉唬骸熬夭徽�，不可為方；規(guī)不正，不可為圓�！焙弦�(guī)操作是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是全體工行人需要共同遵循的準(zhǔn)則，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。合規(guī)簡(jiǎn)單地理解就是符合規(guī)定，按照規(guī)矩做事。工行更是確立了以“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”為核心的合規(guī)文化理念。

　　作為基層網(wǎng)點(diǎn)的`一線新員工，通過(guò)這次的組織學(xué)習(xí)活動(dòng)收獲頗深。首先，讓我了解到了合規(guī)要求并非是一些高層管理人員的事，而是工行的每一位員工應(yīng)遵守的準(zhǔn)則，我們每個(gè)人都需樹(shù)立好科學(xué)的發(fā)展觀、風(fēng)險(xiǎn)觀和業(yè)績(jī)觀，為誠(chéng)信服務(wù)客戶和持續(xù)健康發(fā)展提供重要的文化保障的理念。其次，需要注意加強(qiáng)法律法規(guī)、金融知識(shí)、和政治理論等方面的學(xué)習(xí)。認(rèn)真履行崗位責(zé)任，在大是大非面前堅(jiān)定正確的立場(chǎng)，保持頭腦清醒，拒腐防變。我們還需增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的慧眼。作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

　　一言蔽之，筑牢合規(guī)安全防火墻，需要從方方面面做起，讓合規(guī)操作成為終身的習(xí)慣，才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)！

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇11

　　合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。

　　近年來(lái)隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說(shuō)……

　　一、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制

　　許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)"規(guī)"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　二、要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去

　　要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的.培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線

　　從全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹(shù)立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。

　　四種意識(shí)：

　　一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；

　　二是責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；

　　三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；

　　四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。

　　要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

　　四、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本

　　人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

　　首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人……

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇12

　　經(jīng)過(guò)今年“合規(guī)管理年”全行開(kāi)展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性，深刻體會(huì)到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì)：

　　一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

　　1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的`需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除。

　　2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

　　二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)的要求

　　1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。

　　2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。

　　3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實(shí)處。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)供給強(qiáng)有力的督查制約。

　　總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，樹(shù)立對(duì)建行工作的信心，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的職責(zé)心和使命感，自覺(jué)以最高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自我的力量。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇13

　　在實(shí)際工作中，人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然，服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵，并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

　　孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓�；茨献佑杏�(xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

　　合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的`價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

　　近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

　　合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。"合規(guī)"包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)"合格"的"規(guī)";二是大家都去"符合"這個(gè)"合格的規(guī)".在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎�，制度�?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi)有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。

　　當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

　　恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對(duì)工作的熱愛(ài)和忠誠(chéng)。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jī)。

　　銀行合規(guī)心得體會(huì) 篇14

　　開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極主動(dòng)的深遠(yuǎn)的深遠(yuǎn)意義。一方面，要各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使得之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、上新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

　　按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重強(qiáng)化對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等各個(gè)方面知識(shí)的知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

　　同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)銷售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的風(fēng)控實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有全球華人員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工忠于職守。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏的.科學(xué)熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化市政建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大開(kāi)展活動(dòng)討論，就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論，大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，全都爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

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