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2017理財(cái)培訓(xùn)心得體會
理財(cái)分為公司理財(cái)、機(jī)構(gòu)理財(cái)、個(gè)人理財(cái) 和家庭理財(cái)?shù)�。下面是小編整理�?017理財(cái)培訓(xùn)心得體會范文，歡迎閱讀參考!
2017理財(cái)培訓(xùn)心得體會一
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我寬闊了眼界，學(xué)到了新的常識和本事，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形
總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有：個(gè)人理財(cái)計(jì)劃實(shí)踐、個(gè)人危險(xiǎn)治理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景，其中有財(cái)政部、國民銀行金融研討中央的主管，有大學(xué)教學(xué)，還有“海歸”和臺灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。
全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其余時(shí)光根本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、接收，由于第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí)，請老師答疑，基本上清晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，持續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的`制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。
下一步，就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考，爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感觸
1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價(jià)格讓大家出去學(xué)習(xí)，一是闡明各行都充足意識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的主要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐漸晉升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的奉獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個(gè)提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)遇，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說，學(xué)員們?nèi)橥度�，深感壓力宏大，腦細(xì)胞就義了良多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，擅長溝通，注重信用;既要對國度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)蒙受才能，為客戶的畢生量身定制公道的理財(cái)計(jì)劃，滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，懂得到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要重視知識的積累，要通過不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn)，要打“有籌備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財(cái)尺度委員會制訂的書籍跟課件。這對學(xué)生的學(xué)習(xí)和測驗(yàn)的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。
三、多少點(diǎn)主意
聯(lián)合荊州分行實(shí)際，我以為
1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包含分行理財(cái)中央、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷系統(tǒng)。作為總行級的理財(cái)中心，依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布，分行理財(cái)中心應(yīng)裝備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭取在XX年底之前開業(yè)經(jīng)營，各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財(cái)專柜，這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延長到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。
2017理財(cái)培訓(xùn)心得體會二
之前遇到一位在P2P平臺投資理財(cái)平臺做投資理財(cái)?shù)?0后，聽他的講述自己這幾年打拼過來，理財(cái)之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財(cái)史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財(cái)大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財(cái)首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財(cái)?該投資人將自己數(shù)十年的理財(cái)心得分享出來，希望此點(diǎn)醒大批“理財(cái)尋夢人”，我們還是從解讀該投資人的理財(cái)史中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)吧。
第一、要做好投資理財(cái)，首先得有投資理財(cái)意識的覺醒。
其實(shí)有不少人最初都是沒有任何投資理財(cái)規(guī)劃的，甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢，后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財(cái)意識，只是在那個(gè)年代的人大多數(shù)雖然投資理財(cái)意識開始覺醒，但是理財(cái)機(jī)會卻不多，最多只是把錢存入銀行，生點(diǎn)利息，省著點(diǎn)花，不過那時(shí)候消費(fèi)水平也真實(shí)的不高。
第二、要做好投資理財(cái)，禁忌盲目跟風(fēng)。
90年代末興起的炒股熱，周圍很多朋友加入其中，他自然也是其中一個(gè)。炒股有時(shí)還能賺點(diǎn)，但是好景不長，由于抱著僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時(shí)候，當(dāng)時(shí)的.心情很難形容，有點(diǎn)啞巴吃黃連的感覺。
后來他也就放棄了炒股這種投機(jī)似的行為，由于有了孩子以后，家庭開銷越來越大，他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定，但是基本上都是拿固定工資的，有時(shí)候真的感覺手里很緊張，沒看見東西在哪，就是錢沒了。用他自己的話說，其實(shí)還也不是鋪張浪費(fèi)的人，可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個(gè)空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結(jié)一個(gè):毫無個(gè)人主見亂跟風(fēng)一起。
第三，要做好投資理財(cái)，必須學(xué)會“求取真經(jīng)”
直到2000年后，慢慢生活也好一點(diǎn)了，孩子們也都長大了，也有自己的生活，也不需要負(fù)責(zé)生活費(fèi)用了。后來他就想著說還是把錢做點(diǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)常也會上網(wǎng)看看，面對琳瑯滿目的投資理財(cái)產(chǎn)品，真的不知道應(yīng)該怎么選，后來在一次老同學(xué)聚會時(shí)，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級別沒見得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來那些同學(xué)在趕早潮做P2P網(wǎng)貸投資。
不過，這次，人是成熟了不少，也長思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長一智嘛。對當(dāng)時(shí)有點(diǎn)半信半疑的他，后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始，因?yàn)榈谝淮瓮叮瑸榱税踩鹨娨矝]有投入太多。
據(jù)他反映，到現(xiàn)在自己已經(jīng)在 中融首信有投資，直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題，而且收益也一直都很穩(wěn)定，他親身的感受是，中融首信用戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量絕對算是同類平臺里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實(shí)惠，操作方便簡單，關(guān)鍵是放心。
不過，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資P2P網(wǎng)貸遇上不良平臺的，主要問題還是出在盲目跟風(fēng)，同時(shí)又不加考究。因此，需要提醒P2P網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，我們必須自己主動勤奮起來，最好自己再做一番仔細(xì)勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資P2P，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會走眼。如果即想依靠投資P2P網(wǎng)貸賺錢，而自己卻很懶，只聽別人講哪家好，就認(rèn)為哪家真的好，就連親身查驗(yàn)的力氣都不想付出，這是很容易選錯(cuò)平臺走錯(cuò)路的。到時(shí)候別說等著天上掉餡餅，估計(jì)掉下的只會有石塊。
條條道路通羅馬，誠然，目前，投資理財(cái)渠道五花八門，在P2P網(wǎng)貸市場上類似中融首信這樣安心可靠的平臺，其實(shí)都可以選擇。同時(shí)，在投資理財(cái)?shù)膶掗煹拇蟮郎希覀円膊环磳梃b成功者經(jīng)驗(yàn)，但是只能作為參考，記得最后查驗(yàn)“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛�，省得餡餅沒掉下來，先被石塊砸倒了。
2017理財(cái)培訓(xùn)心得體會三
作為一名去年入行的員工，非常有幸地參加此次省分行組織的理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)。它完全不同于以往理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)中專注于某款產(chǎn)品的介紹，而是結(jié)合實(shí)際情況解決如何讓客戶真正心甘情愿讓我們?yōu)樗麄兎⻊?wù)的問題。同時(shí)，也讓我懂得豐富的業(yè)務(wù)知識和獨(dú)到的見解對提高理財(cái)經(jīng)理綜合素質(zhì)起到很重要的作用。通過學(xué)習(xí)，我從以下幾方面來交流一下自己的幾點(diǎn)拙見。
首先，從產(chǎn)品銷售的角度用兩類產(chǎn)品為例來說明：第一，貴金屬已經(jīng)走入千家萬戶。它不僅僅是一種奢華的象征，它作為幾千年來的硬通貨，也是抵御通脹的最佳選擇。馬克思說過“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”。當(dāng)今投資黃金白銀保值增值已然成為一種趨勢，最普通的就是現(xiàn)貨黃金。而在現(xiàn)實(shí)中跟多的人對于貴金屬的投資僅限于知道，但是具體的來操作在理念上還有一定的顧慮。比如說一些客戶提到價(jià)格貴、體積小、無法保存和后續(xù)的回收問題，對投資金和題材金的區(qū)別不了解等等。通過學(xué)習(xí)，我明白了“量體裁衣”非常重要，不同的客戶群可以根據(jù)需求向他們介紹不同的產(chǎn)品。對于想購買配飾的女士可以給她推薦一些克數(shù)較小，比較精致的掛件。在和金店作比較的同時(shí)突出我行貴金屬的百年品質(zhì)保障;對于想了解投資黃金的客戶，我們可以詳細(xì)地介紹我行推出的題材金。題材金不同于投資金，不僅可以做投資，收藏更是不錯(cuò)的選擇。因?yàn)轭}材金它本身是由權(quán)威的國家造幣公司采用Au.9999的金粉制造而成，工藝精致，且為限量版發(fā)行。
權(quán)威的發(fā)行機(jī)構(gòu)、優(yōu)質(zhì)的品牌保證和精致的工藝都決定了我們會比同業(yè)的投資金條價(jià)格要略高一些，但是我們可以讓客戶明白它未來升值的空間會更大，更有競爭優(yōu)勢、更適合于收藏和投資。讓客戶充分了解我們的產(chǎn)品后，可以根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況來適當(dāng)?shù)慕ㄗh一些適合的產(chǎn)品。同時(shí)對自己保存的客戶要詳細(xì)給他介紹貴金屬的一些保養(yǎng)方法，避免造成磨損和擦傷;對于一些了老年客戶，普通的介紹也許改變不了他的投資理念，但是在我們在和他們進(jìn)行日常交流的過程中可以隨時(shí)了解他們的需求。
如了解到家里有小孩子的出生，我們可以建議老人一款金寶寶產(chǎn)品，既小巧又精致而且充滿寓意;對于經(jīng)商的.客戶，我們可以建議他選擇貴金屬產(chǎn)品進(jìn)行饋贈，既精致又保值。第二，基金定投。近年來，金融危機(jī)影響全球，歐洲影響最大，我國也受到了相應(yīng)的影響。國內(nèi)，房地產(chǎn)泡沫的形成已經(jīng)成為不爭的事實(shí)，國家出臺用于調(diào)控房地產(chǎn)市場的政策使我國股市收到了一定程度上的沖擊。面對一次又一次人民銀行存款準(zhǔn)備金率的下調(diào)，伴隨而來的是理財(cái)產(chǎn)品的收益率每況愈下。但是在震蕩的市場中如何為客戶選擇一條適當(dāng)?shù)耐顿Y方式是橫在每個(gè)理財(cái)經(jīng)理心中一個(gè)重要的問題。
面對我國當(dāng)前“牛市短，熊市長”的這么一個(gè)現(xiàn)狀，我們可以適當(dāng)?shù)慕o客戶建議一些基金定投。它類似于我行的“零存整取”，但是高于銀行零存整取的利率。根據(jù)基金定投“低買高賣”的原則，股市震蕩時(shí)期更適合于投資基金定投。對于前兩年被基金套牢的客戶，我們可以通過介紹一些債券型基金，讓客戶充分感覺到本金安全和收益低風(fēng)險(xiǎn)以后再根據(jù)客戶的需求進(jìn)行操作。
通過以上例子使我重新界定了理財(cái)經(jīng)理不僅僅是產(chǎn)品的銷售，更多的是通過敏銳的洞察力了解客戶的需求來銷售產(chǎn)品，站在客戶的角度上考慮。這樣產(chǎn)品的銷售會更容易做，才能讓客戶更信任我們中行，才能與客戶建立長期的合作關(guān)系。
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