銀行崗位職責

時間：2024-08-24 01:54:49 崗位職責我要投稿

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銀行崗位職責匯編15篇

　　在社會發(fā)展不斷提速的今天，各種崗位職責頻頻出現(xiàn)，制定崗位職責有助于提高內(nèi)部競爭活力，提高工作效率。相信很多朋友都對制定崗位職責感到非�？鄲腊桑韵率切【帋痛蠹艺淼你y行崗位職責，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行崗位職責匯編15篇

銀行崗位職責1

　　崗位職責：

　　1、負責按時完成貸款客戶的經(jīng)營動態(tài)監(jiān)管工作；

　　2、在日常監(jiān)管工作中，及時掌握被監(jiān)管對象的經(jīng)營情況和信用情況，發(fā)生風險后，及時發(fā)出預(yù)警信號，并提出處理建議；

　　3、制訂年度、季度、月度清收、轉(zhuǎn)化、處置不良貸款計劃和方案。定期向公司總經(jīng)理室匯報、提交信貸資產(chǎn)保全措施和建議；負責貸款法律文書合法、合規(guī)、有效性的檢查、復(fù)審工作；

　　4、負責定期檢查不良貸款債權(quán)落實情況。對不良貸款定期發(fā)送催款通知、收息通知；完善相關(guān)手續(xù)，確保抵押資產(chǎn)真實有效；

　　5、負責貸款糾紛案件的相關(guān)法律訴訟事務(wù)（依法收貸、訴訟保全工作）。組織實施公司依法收貸、以物抵貸、執(zhí)行處置工作，確保在訴訟時效內(nèi)，采取相關(guān)措施轉(zhuǎn)化風險、保全資產(chǎn)；

　　6、負責組織貸款呆、壞賬申報核銷工作

　　7、負責聯(lián)系公安、法院等部門，協(xié)助信貸員追償不良貸款、欠息

　　8、負責組織編報相關(guān)報表和各類數(shù)據(jù)、材料；完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作任務(wù)，及時反饋工作完成情況。

　　資產(chǎn)保全部門催收工作業(yè)務(wù)流程：

　　1、根據(jù)總經(jīng)理室要求制訂年度、季度、月度清收、轉(zhuǎn)化、處置不良貸款計劃和方案。

　　2、依據(jù)計劃對每月任務(wù)進行分解，并針對客戶具體情況制定催收方案。

　　3、定期對逾期貸款進行電話催收。

　　4、定期對逾期貸款進行上門催收，在上門催收之前要針對客戶情況做好充分準備，力爭每次上門催收都能取得實際效果。

　　5、對于通過上門催收也不能完成清收的不良貸款，則需聯(lián)系律師事務(wù)所進行訴訟保全。

　　資產(chǎn)保全部門薪酬考核辦法：

　　底薪+提成+保險底薪：800元

　　提成：每完成一筆不良貸款的清收工作可得到貸款金額1‰-5‰的提成獎勵。如按照借款合同完成違約金部分的催收，可得到違約金部分50%-70%的獎勵。

　　保險：公司為該部門全體員工購買價值30萬元的人身意外傷害保險。

　　考核辦法：資產(chǎn)保全部門提成按季度發(fā)放，完成當季度任務(wù)80%以上的可全額發(fā)放提成；完成當季度任務(wù)50%-80%的發(fā)放提成的`80%；完成當季度任務(wù)50%一下的發(fā)放提成的50%。年終考核能完成任務(wù)80%以上的補發(fā)以前所扣除的提成。

銀行崗位職責2

　　1.負責對總行與計財、運營相關(guān)各專業(yè)委員會、各部門和條線的運作、經(jīng)營管理情況進行獨立的檢查、監(jiān)督和評價，提出稽核建議，并對稽核發(fā)現(xiàn)問題進行持續(xù)整改追蹤;

　　2.對總行與計財、運營業(yè)務(wù)條線相關(guān)的高級管理人員進行經(jīng)濟責任稽核;

　　3.對總行與計財、運營相關(guān)的各部門和條線進行內(nèi)部控制評價，并對內(nèi)控隱患和缺陷提出改進意見;

　　4.制定并完善與計財、運營業(yè)務(wù)條線相關(guān)的稽核方法和程序。

　　2.對總行與計財、運營業(yè)務(wù)條線相關(guān)的.高級管理人員進行經(jīng)濟責任稽核;

　　3.對總行與計財、運營相關(guān)的各部門和條線進行內(nèi)部控制評價，并對內(nèi)控隱患和缺陷提出改進意見;

　　4.制定并完善與計財、運營業(yè)務(wù)條線相關(guān)的稽核方法和程序。

銀行崗位職責3

　　1.負責對部門借款審核，對出納簽發(fā)的支票要索審查無誤后，負責加蓋在銀行備案的.印章。

　　2.負責審核各項財務(wù)收支，嚴把財務(wù)關(guān)，做到按計劃列支，控制費用開支，杜絕非正常開支。

　　3.負責會計（番禺會計）憑證的審核，保證每一筆憑證內(nèi)容真實、手續(xù)完備、數(shù)字準確、會計科目正確。審核編號連續(xù)、附件票據(jù)合規(guī)、戳記完備、簽章齊全。

　　4.登記應(yīng)收帳款手工帳并于電腦帳核對。

　　5.按照正常審批程序，負責各類客戶的裝修返點計算、促銷返點計算、嘉獎返點計算、差價返點計算支付等。

　　6.負責申請分公司資金；執(zhí)行對外匯款；交納本地按揭款；核算費用；核算與管理各類租賃合同（含租入租出）、押金、保證金；攤銷租金；管理工程合同；核算工程利潤；統(tǒng)計、監(jiān)控資金流量等。

　　7.協(xié)助財務(wù)經(jīng)理計算分公司工資，并根據(jù)審核過工資表負責及時發(fā)放。

　　8.負責提交相關(guān)財務(wù)報表，保證準確及時，報表包括（但不限于）：每日日報表、月度費用報表、各類返點報表、工程報表、資金流量表、租賃報表、應(yīng)收款報表等。

　　9.裝訂、管理本部門財務(wù)檔案。

　　10.負責領(lǐng)導(dǎo)交辦的有關(guān)文件打印、發(fā)放、統(tǒng)計（番禺統(tǒng)計）工作。

　　11.完成部門經(jīng)理（番禺經(jīng)理）交辦的其它工作。

銀行崗位職責4

　　1、開展對全行不良資產(chǎn)問責工作實施情況的稽核檢查和評價；

　　2、開展對總行中、高層管理人員的任期（離任）經(jīng)濟責任稽核，并協(xié)助擬寫經(jīng)濟責任稽核報告；

　　3、開展監(jiān)管部門指定的專項稽核項目，協(xié)助擬寫相關(guān)的專項稽核報告；

　　4、參加行領(lǐng)導(dǎo)要求部門開展的其他現(xiàn)場檢查或?qū)ｍ椈耍?/p>

　　5、落實對參與開展的`稽核項目發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進行持續(xù)追蹤；

　　6、適時對任期（離任）經(jīng)濟責任稽核工作流程和方法以及報告模板進行修改和完善；

　　7、收集、歸檔、移交稽核項目檔案資料。

銀行崗位職責5

　　1、負責執(zhí)行營業(yè)網(wǎng)點標準化服務(wù)規(guī)范;

　　2、引導(dǎo)營業(yè)廳客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，維持營業(yè)廳服務(wù)秩序;

　　3、解答客戶咨詢，協(xié)助客戶辦理業(yè)務(wù)及處理客戶投訴提升營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)水平;

　　4、開展大堂營銷工作，完成營業(yè)廳日常管理工作;

　　5、帶營銷性質(zhì)。

　�。ㄒ唬┦占畔�。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務(wù)信息，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

　�。ǘ┱{(diào)解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復(fù)。

　　（三）維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境；負責對網(wǎng)點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和維護；維持正常的.營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間；密切關(guān)注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

　�。ㄋ模┕ぷ饕�。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務(wù)），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。

　�。ㄎ澹┒ㄆ趫蟾�。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點負責人報告一次（遇重大問題隨時報告）。對大堂經(jīng)理反映的問題，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點負責人應(yīng)及時研究，并采取有針對性的措施加以解決。

銀行崗位職責6

　　1、負責對總行外包的大型管理類項目從立項開始到項目結(jié)束階段的全流程進行檢查、監(jiān)督和評價，提出稽核建議，并對稽核發(fā)現(xiàn)的整改情況進行持續(xù)追蹤；

　　2、負責對外部監(jiān)管機構(gòu)指定的常態(tài)化、特定業(yè)務(wù)條線的項目進行檢查、監(jiān)督和評價，提出稽核建議，并對稽核發(fā)現(xiàn)的整改情況進行持續(xù)追蹤；

　　3、負責對行領(lǐng)導(dǎo)特別交辦的項目進行檢查、監(jiān)督和評價，提出稽核建議，并對稽核發(fā)現(xiàn)的整改情況進行持續(xù)追蹤；

　　4、負責稽核相關(guān)外包的大型管理類項目的.建設(shè)，對項目的進度、交付、培訓(xùn)、應(yīng)用等情況進行管理，促進項目目標的達成；

　　5、負責制定并完善項目稽核的稽核方法和程序，持續(xù)梳理并優(yōu)化項目稽核流程；

　　6、收集、歸檔稽核項目檔案。

銀行崗位職責7

　　職責描述：

　　1.人事招聘及入職辦理

　　2.客戶檔案管理

　　3.完成上級安排的其他任務(wù)

　　任職要求：

　　1.年齡20-28周歲,中�；蚋咧幸陨蠈W(xué)歷,有電銷和招聘工作經(jīng)驗者優(yōu)先

　　2.溝通能力強,善于與人交流,洞察力強,熱愛人力資源管理行業(yè)

　　3.邏輯思維清晰,較強的語言表達能力和組織協(xié)調(diào)能力,執(zhí)行力突出

　　4.個人親和力強,具備良好的團隊協(xié)作精神,責任心強,積極上進,陽光

　　任職內(nèi)容：

　　負責日常的招聘工作,不用外出。

　　1.公司會提供相應(yīng)的招聘渠道,負責預(yù)約、招聘員工前來面試

　　2.對前來應(yīng)聘的人員進行初試,評定應(yīng)聘者的.初步情況

　　3.做好有關(guān)應(yīng)聘的各項數(shù)據(jù),跟進好過來面試的員工,以及后期的維護,維護好意向員工,進行二次預(yù)約

　　4.完成領(lǐng)導(dǎo)交代的其他日常工作

　　5.遵守公司規(guī)章制度,服從領(lǐng)導(dǎo)

　　上班時間：8：30~18：30周末及國家法定節(jié)假日休息

銀行崗位職責8

　　職責描述:

　　1、遵守法律政策和相關(guān)規(guī)章制度;

　　2、妥善處理客戶業(yè)務(wù)需求,做好服務(wù)、風控和營銷工作;

　　3、配合完成網(wǎng)點各項工作任務(wù)。

　　任職要求:

　　1、學(xué)歷要求:全日制本科及以上學(xué)歷;

　　2、誠實守信、愛崗敬業(yè)、認真負責、風控意識較強;

　　3、吃苦耐勞、積極向上、熱愛學(xué)習(xí)、樂于分享;

　　4、能夠勝任客戶服務(wù)及營銷工作、有一定抗壓能力;

　　5、有1年及以上柜臺工作經(jīng)驗者(含現(xiàn)任柜員崗位者)優(yōu)先考慮;

　　6、無違法、違規(guī)記錄或其他不良記錄。

銀行崗位職責9

　　1、擔任分支機構(gòu)的項目主審工作，負責制定項目計劃和實施方案、組織項目例會、與被稽核單位的'見面會、溝通會；

　　2、負責對項目底稿、問題定性的復(fù)核、撰寫稽核報告，初步提出稽核建議及處罰意見，跟蹤后續(xù)整改情況等，對稽核項目負責；

　　3、根據(jù)項目具體情況承擔部分檢查工作，并就檢查內(nèi)容實施檢查程序、撰寫稽核小結(jié)；

　　4、對稽核中發(fā)現(xiàn)的流程控制問題及其他普遍性管理問題，提出合理化建議；對完善稽核制度提建議；

　　5、對稽核技巧、方法進行總結(jié)、歸納，對稽核課題進行研究。

銀行崗位職責10

　　1、組織制訂并實施辦公室年度計劃，完成年度工作總結(jié),負責日常工作安排。

　　2、組織起草、審核、制發(fā)的公文，保證公文形式規(guī)范，文字精練。

　　3、組織政策調(diào)研，抓好信息反饋、業(yè)務(wù)統(tǒng)計和法律法規(guī)宣傳工作。

　　4、負責上級指示精神的傳達、貫徹落實工作；組織職工積極參加全局政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和各項活動，做好思想政治工作。

　　5、組織實施有關(guān)檢驗檢疫法制工作及執(zhí)法監(jiān)督檢查、稽查工作。

　　6、承辦并協(xié)調(diào)出人境衛(wèi)生、檢疫注冊、登記和安全質(zhì)量許可、出口質(zhì)量許可、質(zhì)量認證工作。

　　7、負責鑒定業(yè)務(wù)管理、出人境檢驗檢疫證書的`簽發(fā)工作。

　　8、負責出入境商品的封識標簽、批次管理。

　　9、保質(zhì)保量地完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作。

銀行崗位職責11

　　直接上級：總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)人

　　直接下屬：總賬會計、成本損益會計、往來會計、出納

　　本職工作：財務(wù)計劃、投融資計劃、財務(wù)預(yù)決算、稅務(wù)規(guī)劃，收入、費用、利潤核算。

　�。ㄒ唬┲苯迂熑危�

　　1、編制財務(wù)計劃、投融資計劃，擬訂資金籌措和使用方案，開辟財源，有效地使用資金。

　　2、對成本費用項目進行分解分析預(yù)測，制定成本費用控制預(yù)算，由各成本中心負責實施，并對各成本中心進行監(jiān)督檢查，嚴格控制成本費用支出。

　　3、制定年度施工項目營業(yè)收入計劃，由工程部組織實施，確保公司年度生產(chǎn)經(jīng)營計劃完成。

　　4、建立健全公司施工經(jīng)營績效評價體系，投融資評價體系，最佳批量采購決策等一系列財務(wù)方法，指導(dǎo)財務(wù)工作。

　　5、制定公司會計內(nèi)部控制規(guī)范，提高會計信息質(zhì)量，保護公司資產(chǎn)的安全、完整，確保公司的規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

　　6、根據(jù)總公司生產(chǎn)經(jīng)營的特點，設(shè)計制定規(guī)范的會計處理方法和程序，保證公司會計信息真實、完整、可靠。

　　7、按照國家《企業(yè)會計準則》《企業(yè)會計制度》和《施工企業(yè)會計核算辦法》認真審核原始憑證，記賬憑證，規(guī)范記賬、算賬、報賬會計日常處理工作，做到手續(xù)完備，數(shù)字準確，賬目清楚，按時編制會計報表，會計決算報告。

　　8、妥善保管會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。

　　9、會同其他部門對重要經(jīng)濟合同進行審查。

　　10、承辦公司總經(jīng)理交辦的`其他工作。

　�。ǘ┞殭�(quán):

　　1、有權(quán)對部門下屬員工的工作進行領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、考核。

　　2、有權(quán)對原始憑證的真實性、合法性、合理性進行檢查監(jiān)督。對不符合國家有關(guān)法規(guī)、公司規(guī)章制度、未按有關(guān)程序?qū)徟鷪箐N的原始憑證有權(quán)不受理。

　　3、有權(quán)對財務(wù)計劃，財務(wù)預(yù)算，成本費用預(yù)算執(zhí)行情況進行檢查監(jiān)督。

　　4、有權(quán)對公司的重要經(jīng)濟合同進行監(jiān)督審查。

　　5、有權(quán)對公司庫存現(xiàn)金、銀行存款、其它貨幣資金、有價證券進行盤點清查。

　　5、有權(quán)對公司采購環(huán)節(jié)進行監(jiān)督審查。

　　6、有權(quán)對公司存貨和理性進行檢查監(jiān)督。

　　7、有權(quán)對公司工程施工環(huán)節(jié)原材料消耗，成本費用進行檢查監(jiān)督。

　　8、有權(quán)對公司工程結(jié)算收入、費用支出進行監(jiān)督檢查。

　　（三）職責:

　　1、未按會計制度和公司有關(guān)規(guī)定記賬算賬報賬負責。

　　2、未按規(guī)定時間完成會計結(jié)算、會計決算、會計報表（報告）負責。

　　3、總經(jīng)理所要公司財務(wù)數(shù)字未按時提供，或提供數(shù)字不準確負責。

　　4、未按規(guī)定審核原始憑證出現(xiàn)錯誤負責。

　　5、應(yīng)由會計部門審核的經(jīng)濟合同，由于不負責任使公司蒙受損失的負責。

　　6、其他會計人員有貪污挪用公款行為負領(lǐng)導(dǎo)責任。

　　7、應(yīng)納稅而未納稅被稅務(wù)機關(guān)檢查出公司被罰款或受到其他處罰負責。

銀行崗位職責12

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

　　6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。

　　7、負責銀行客戶關(guān)系的建立和維護;

　　8、負責完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標;

　　9、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

　　10、負責與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;

　　11、負責參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);

　　12、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;

　　13、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;

　　14、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作

　　商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標準。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點基本要求。

　　首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

　　其次，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識，他也許對所學(xué)知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當他剛加入學(xué)習(xí)班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(Fact finding)后再用銀行名片。

　　最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的.比較基礎(chǔ)

　　下面，我們通過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

　　銀聯(lián)信分析：

　　香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責

　　(一)客戶需求調(diào)查與研究

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

　　1、發(fā)掘客戶的有效途徑

　　(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。

　　(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

　　(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，

　　從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　(5)上市公司名錄。

　　(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　(8)社團/社區(qū)組織及其活動。

　　(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　(10)COLD CALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系 - 中國城市

　　1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。