2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》備考試題（附答案）

　　備考試題一：

　　第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的(　　)。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的(　　);若募集資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　第4題：下列關(guān)于憑證式國(guó)債的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B.承銷商通過開具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　第5題：關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

　　第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業(yè)

　　D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司

　　第7題：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指(　　)。

　　A.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　B.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　C.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　D.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　第8題：隨著市場(chǎng)的發(fā)展變化，我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個(gè)從(　　)的過程。

　　A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　第9題：商業(yè)銀行(　　)的做法簡(jiǎn)單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　第10題：以下風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是(　　)。

　　A.國(guó)庫券

　　B.長(zhǎng)期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　第11題：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由(　　)任免。

　　A.證券交易所

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　第12題：根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，(　　)對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

　　D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)

　　第13題：當(dāng)公司的股價(jià)低于(　　)時(shí)，股東最好的選擇是解散公司。

　　A.票面價(jià)值

　　B.內(nèi)在價(jià)值

　　C.清算價(jià)值

　　D.賬面價(jià)值

　　第14題：企業(yè)短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)(　　)的(　　)。

　　A.凈資產(chǎn)，60%

　　B.總資產(chǎn)，60%

　　C.凈資產(chǎn)，40%

　　D.總資產(chǎn)，40%

　　第15題：(　　)是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分級(jí)基金

　　D.基金中的基金

　　第16題：對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是(　　)。

　　A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

　　B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

　　第17題：對(duì)于股票價(jià)值，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　B.在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　C.理論上，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值

　　D.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值，取決于股息收入和市場(chǎng)收益率

　　第18題：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股可以轉(zhuǎn)換成為普通股和(　　)。

　　A.另一種優(yōu)先股

　　B.公眾股

　　C.國(guó)家股

　　D.流通股

　　第19題：交易者買入看漲期權(quán)，是因?yàn)轭A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　第20題：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括(　　)。

　　A.估值頻率

　　B.交易時(shí)間

　　C.價(jià)格操縱及濫估問題

　　D.估值方法的一致性及公開性

　　備考試題二：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A: 100萬元

　　B: 200萬元

　　C: 400萬元

　　D: 800萬元

　　答案:B

　　解析: 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　(2) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，

　　以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

　　根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

　　A: 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　B: 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C: 中國(guó)大陸A股市場(chǎng)

　　D: 銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長(zhǎng)期限不超過( )。

　　A: 1年

　　B: 9個(gè)月

　　C: 6個(gè)月

　　D: 3個(gè)月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。

　　(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　A: 金融工具發(fā)行特征

　　B: 金融交易的場(chǎng)地和空問

　　C: 交易標(biāo)的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　(7) 證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;

　　經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的

　　，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。

　　A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

　　社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.

　　因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認(rèn)股權(quán)證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，

　　債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　(10) 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%

　　列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，

　　利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，

　　指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

　　A: 超額準(zhǔn)備金

　　B: 貨幣供應(yīng)量

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金

　　D: 國(guó)際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率：近期中介目標(biāo)：

　　基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

　　A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場(chǎng)基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場(chǎng)基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場(chǎng)

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。

　　(16) 目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書面報(bào)價(jià)

　　B: 電腦報(bào)價(jià)

　　C: 口頭報(bào)價(jià)

　　D: 傳真報(bào)價(jià)

　　答案:B

　　解析: 目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來結(jié)果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動(dòng)型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)

　　B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

　　D: 超越指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，

　　而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.

　　因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

　　(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

　　根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開戶銀行

　　D: 客戶

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，

　　應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，

　　由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　(21)購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權(quán)證

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，

　　其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售

　　者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　　(24)我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C: 主板市場(chǎng)

　　D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　B: 證券交易所

　　C: 中國(guó)人民銀行

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)聘請(qǐng)的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，

　　證券交易所根據(jù)國(guó)家關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.

　　對(duì)會(huì)員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C: 基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

　　股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，

　　基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

　　(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 封閉式基金與開放式基金

　　C: 成長(zhǎng)型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易

　　C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

　　D: 期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。

　　A: 降低再貼現(xiàn)率

　　B: 在公開市場(chǎng)上賣出證券

　　C: 增加外匯儲(chǔ)備

　　D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開市場(chǎng)上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

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