融資融券業(yè)務知識測試題

　　在平時的學習、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是命題者按照一定的考核目的編寫出來的。一份什么樣的試題才能稱之為好試題呢？下面是小編幫大家整理的融資融券業(yè)務知識測試題，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　融資融券業(yè)務知識測試題 1

　　1、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是( )。

　　A、保證金可用余額=現(xiàn)金

　　B、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

　　C、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)

　　D、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑〔(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率〕+∑〔(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率〕-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用

　　2、證券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為( )。

　　A、維持擔保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內證券市值總和

　　B、維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值總和/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價)

　　C、維持擔保比例=(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價+利息及費用總和) /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值總和)

　　D、維持擔保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價+利息及費用總和)

　　3、融資融券利率不低于(D)。

　　A、同業(yè)拆借利率

　　B、人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

　　C、一年期定期存款利率

　　D、人民銀行規(guī)定的.同期金融機構貸款基準利率。

　　4、客戶證券擔保賬戶內的證券和客戶資金擔保賬戶內的資金為( )。

　　A、證券公司財產(chǎn)

　　B、信托財產(chǎn)

　　C、登記結算公司財產(chǎn)

　　D、交易所財產(chǎn)

　　5、投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物由( )構成。

　　A、該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有資金

　　B、該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有證券

　　C、該客戶普通賬戶內的所有證券和資金

　　D、該客戶信用賬戶內的所有證券和資金

　　6、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出價款除( )外不得另作他用。

　　A、償還其融資欠款

　　B、轉出至客戶銀行結算賬戶

　　C、買券還券

　　D、償還其融資利息

　　7、融券賣出的申報價格不得低于該證券的( );當天沒有成交的，其申報價格不得低于( )。

　　A、前收盤價;前最高價

　　B、前最高價;前收盤價

　　C、最近成交價;前收盤價

　　D、前收盤價;最近成交價

　　8、維持擔保比例超過( )時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于此比例。

　　A、100%

　　B、200%

　　C、300%

　　D、400%

　　9、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施()。

　　A、給客戶延期

　　B、給客戶增加新的融資融券額度

　　C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索

　　D、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索

　　10、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由( )行使對證券發(fā)行人的權利。

　　A、客戶以自己名義，為自己的利益

　　B、證券公司以客戶的名義，為自己的利益

　　C、證券公司以自己的名義，為客戶的利益

　　D、客戶以自己的名義，為證券公司的利益

　　融資融券業(yè)務知識測試題 2

　　一、單選題（每題 5 分，共 40 分）

　　融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借（ ）供其買入證券或出借（ ）供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　A.資金；證券

　　B.證券；資金

　　C.股票；債券

　　D.債券；股票

　　客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于（ ）。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，其計算公式為（ ）。

　　A.維持擔保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內證券市值總和）/（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當前市價 + 利息及費用總和）

　　B.維持擔保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內證券市值總和）/（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當前市價）

　　C.維持擔保比例 = 信用證券賬戶內證券市值總和 /（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當前市價 + 利息及費用總和）

　　D.維持擔保比例 = 信用證券賬戶內證券市值總和 /（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當前市價）

　　當客戶維持擔保比例低于（ ）時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.180%

　　D.200%

　　客戶融券賣出的申報價格不得低于該證券的（ ）。

　　A.前收盤價

　　B.最新成交價

　　C.當日開盤價

　　D.當日最低價

　　融資融券的期限最長不超過（ ）。

　　A.3 個月

　　B.6 個月

　　C.9 個月

　　D.12 個月

　　以下哪種證券不能作為融資融券標的證券？（ ）

　　A.上證 50 指數(shù)成分股

　　B.深證 100 指數(shù)成分股

　　C.被實施風險警示的股票

　　D.上市交易滿 3 個月，且融資買入標的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元的股票

　　客戶信用證券賬戶內的證券，出現(xiàn)被調出可充抵保證金證券范圍、被暫停交易、被實施風險警示等特殊情形或者因權益處理等產(chǎn)生尚未到賬的在途證券，證券公司在計算客戶維持擔保比例時，可以（ ）。

　　A.按照該證券的市值計算

　　B.按照該證券的成本計算

　　C.不計入客戶維持擔保比例的計算

　　D.按照該證券的面值計算

　　二、多選題（每題 8 分，共 40 分）

　　以下屬于融資融券業(yè)務風險的有（ ）。

　　A.市場風險

　　B.信用風險

　　C.強制平倉風險

　　D.業(yè)務規(guī)則調整風險

　　客戶申請開展融資融券業(yè)務，需滿足的條件包括（ ）。

　　A.具有完全民事行為能力且不存在重大違約記錄

　　B.已在證券公司開立普通證券賬戶且從事證券交易滿 6 個月

　　C.客戶在證券公司的開戶時間不少于 18 個月

　　D.客戶的投資經(jīng)驗豐富，無投資虧損記錄

　　以下關于融資融券交易規(guī)則的說法，正確的有（ ）。

　　A.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為 100 股（份）或其整數(shù)倍

　　B.客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券

　　C.融資融券交易實行 T+0 回轉交易

　　D.未了結相關融券交易前，客戶融券賣出所得資金除買券還券外不得他用

　　可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值或凈值按一定折算率進行折算，以下關于折算率的.說法，正確的有（ ）。

　　A.上證 180 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過 70%

　　B.深證 100 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過 70%

　　C.非上證 180 指數(shù)成分股、非深證 100 指數(shù)成分股的股票的折算率最高不超過 65%

　　D.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過 90%

　　證券公司在與客戶簽訂融資融券合同前，應當向客戶履行的告知義務包括（ ）。

　　A.以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險

　　B.解釋融資融券業(yè)務的業(yè)務規(guī)則、流程和合同條款

　　C.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼

　　D.告知客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序

　　三、判斷題（每題 5 分，共 20 分）

　　客戶融資買入證券后，可以通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。（ ）

　　投資者可以通過融資融券交易進行 T+0 日內回轉交易，即當天買入的證券當天可以賣出。（ ）

　　融資融券交易中，投資者的收益是沒有上限的，但可能面臨的損失是有限的。（ ）

　　證券公司可以根據(jù)市場情況和自身風險承受能力，自主決定融資融券的利率和費用。（ ）

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